会社設立のミチシルベ

証券会社への就職や転職を考えているけれど、実際の仕事内容や働く魅力がよく分からないという方は多いのではないでしょうか。

証券会社は経済の最前線で活躍できる仕事であり、高収入や専門知識の習得など多くの魅力があります。

一方で、ノルマ達成のプレッシャーや長時間労働といった厳しい側面も存在します。

この記事では、証券会社の業務内容から職種、働く魅力と厳しさ、必要なスキル、向いている人の特徴まで、就職・転職を検討する上で知っておきたい情報を網羅的に解説します。

証券業界でのキャリアを現実的に判断できるよう、メリットとデメリットの両面を正直にお伝えします。

監修者 SOICO株式会社

共同創業者＆取締役COO　土岐 彩花（どきあやか）

SOICO株式会社

慶應義塾大学在学中に19歳で起業し、2社のベンチャー創業を経験。大学在学中に米国UCバークレー校（Haas School of Business, University of California, Berkeley）に留学し、経営学、マーケティング、会計、コンピュータ・サイエンスを履修。新卒でゴールドマン・サックス証券の投資銀行本部に就職し、IPO含む事業会社の資金調達アドバイザリー業務・引受業務に従事。2018年よりSOICO株式会社の取締役COOに就任。

SOICO株式会社 X（旧Twitter）

証券会社の魅力とは｜経済の最前線で活躍できる仕事

証券会社は、株式や債券などの金融商品の売買を仲介し、企業の資金調達を支援する金融機関です。経済の血液とも言われる資本市場の中心で、日本経済や世界経済の動きに直接関わる仕事ができます。

証券業界で働く最大の魅力は、経済の最前線で活躍できることです。日々変化する市場の動きを肌で感じながら、企業の成長や投資家の資産形成を支援する重要な役割を担います。

また、金融や経済の専門知識が身につき、高収入が期待できる点も大きな魅力です。成果に応じたインセンティブ制度を採用している企業が多く、努力次第で若いうちから高い年収を実現できます。

さらに、証券会社での経験は金融業界全体で高く評価されるため、キャリアの選択肢が広がります。投資銀行、資産運用会社、コンサルティングファームなど、多様なキャリアパスが開かれています。

証券会社の4つの業務内容｜何をする会社なのか

証券会社の業務は、金融商品取引法により4つの主要業務に分類されています。これらの業務を理解することで、証券会社が何をする会社なのか、どのような仕事があるのかが明確になります。

それぞれの業務には特徴があり、求められるスキルや働き方も異なります。自分に合った業務を見つけることが、証券業界でのキャリア形成の第一歩です。

ブローカー業務（委託売買）

ブローカー業務は、顧客から株式や債券などの売買注文を受け、証券取引所で取引を執行する業務です。証券会社は顧客と市場の仲介役として、売買手数料を収益源とします。

個人投資家や機関投資家からの注文を受け付け、最適なタイミングで取引を成立させることが求められます。市場の動きを常に監視し、顧客に有利な条件で取引を執行する技術が必要です。

リテール営業やホールセール営業の担当者は、このブローカー業務を通じて顧客との信頼関係を築きます。顧客のニーズを理解し、適切な投資提案を行うコミュニケーション能力が重要です。

ディーラー業務（自己売買）

ディーラー業務は、証券会社が自己資金を使って株式や債券などを売買し、利益を得る業務です。市場の価格変動を予測し、タイミングを見極めて売買を行います。

トレーダーと呼ばれる専門職が担当し、瞬時の判断力と高度な分析能力が求められます。市場の動きを読み、リスクを管理しながら利益を最大化することが目標です。

ディーラー業務は証券会社の収益の柱の一つであり、市場の流動性を提供する重要な役割も果たしています。高いストレス耐性と冷静な判断力が必要とされる業務です。

アンダーライター業務（引受業務）

アンダーライター業務は、企業が新たに株式や債券を発行する際に、証券会社がそれらを引き受けて投資家に販売する業務です。企業の資金調達を支援する重要な役割を担います。

IPO（新規株式公開）や公募増資の際に、証券会社は企業の財務状況を審査し、適正な発行価格を決定します。引受リスクを負うため、高度な分析力と判断力が求められます。

投資銀行部門（IBD）がこの業務を担当し、企業の経営陣と密接に連携しながらプロジェクトを進めます。大規模な資金調達案件に関われるやりがいのある業務です。

セリング業務（募集・売出し）

セリング業務は、企業が発行した株式や債券を投資家に販売する業務です。アンダーライター業務と連携し、発行された証券を市場に流通させる役割を果たします。

営業担当者が投資家に対して証券の魅力を説明し、購入を促します。商品知識と説明能力が求められ、投資家のニーズに合った提案を行うことが重要です。

証券会社の主な職種5つ｜キャリアの選択肢

証券会社には多様な職種があり、それぞれ異なる役割と特徴があります。自分の適性や興味に合った職種を選ぶことが、証券業界でのキャリア成功の鍵です。

ここでは、証券会社の代表的な5つの職種について、業務内容と求められるスキルを解説します。

リテール営業（個人向け営業）

リテール営業は、個人投資家を対象に株式や投資信託などの金融商品を提案・販売する職種です。

顧客の資産状況やライフプランをヒアリングし、最適な投資プランを提案します。新規顧客の開拓から既存顧客のフォローまで幅広く担当し、営業ノルマが設定されることが一般的です。

コミュニケーション能力と提案力が求められ、成果に応じたインセンティブが支給されます。

働き方としては、顧客と長期的に向き合う点が特徴です。たとえば病気を患った顧客から「趣味の株式取引を続けたい」といった意思を直接受け止め、相続の場面まで寄り添うこともあります。

顧客との信頼関係を築くことが最も重要で、金融知識を活かして人の役に立てるやりがいのある仕事です。

ホールセール営業（法人向け営業）

ホールセール営業は、企業や機関投資家を対象に、資金調達や資産運用のサポートを行う職種です。M&Aのアドバイスや株式・債券の発行支援など、大規模な案件を扱います。

企業の経営陣や財務担当者と直接やり取りし、複雑な金融ソリューションを提案します。高度な金融知識と論理的思考力、プレゼンテーション能力が必要です。

一つの案件が数億円から数十億円規模になることも多く、経済や企業経営に大きな影響を与える仕事です。責任は重いですが、その分大きなやりがいと高い報酬が期待できます。

トレーダー

トレーダーは、株式や債券、為替などを売買し、利益を得る職種です。市場の動きを分析し、瞬時の判断で取引を執行する高度な専門職です。

自己売買（ディーラー業務）を担当する場合と、顧客の注文を執行する場合があります。市場の流れを読む力、データ分析能力、冷静な判断力が求められます。

トレーダーは成果が数字で明確に表れるため、実力主義の世界です。高いストレス環境で働くことになりますが、成功すれば高収入が期待できます。

アナリスト・リサーチ

アナリストは、企業や業界を調査・分析し、投資判断の材料となるレポートを作成する職種です。

財務諸表の分析、経営陣へのヒアリング、業界動向の調査などを行います。作成したレポートは、営業担当者や投資家の投資判断に活用されます。

働き方としては、決算発表シーズンに業務が集中しやすく、担当する企業や業界を継続的に追い続ける専門性が求められます。高度な分析力と論理的思考力、文章力が必要です。

アナリストの評価は、投資推奨の的中率や分析の質で決まります。経済や企業経営に深い興味があり、データ分析が得意な方に向いています。

投資銀行部門（IBD）

投資銀行部門（IBD）は、企業のM&Aや資金調達、IPOなどの大型案件を手がける部門です。企業の戦略的な意思決定をサポートし、最適な金融ソリューションを提供します。

複雑な金融スキームの設計から、デューデリジェンス、契約交渉まで幅広い業務を担当します。高度な金融知識、論理的思考力、交渉力が必要です。

IBDは証券会社の中でも特に激務として知られていますが、その分高い報酬と大きなやりがいが得られます。経済の中心で大規模なプロジェクトに関わりたい方に最適です。

証券会社の職種は、日本証券業協会が示す部門区分で整理すると理解しやすくなります。

本記事で解説する職種は、おおむねこの4部門のいずれかに対応しています。

証券会社で働く5つの魅力｜やりがいとメリット

証券会社で働くことには、他の業界にはない独自の魅力があります。ここでは、証券業界で働く5つの主要な魅力について詳しく解説します。

これらの魅力を理解することで、証券業界でのキャリアが自分に合っているかを判断できるでしょう。

高収入が期待できる

証券会社の魅力の一つは、高収入が期待できることです。大手証券会社の平均年収は700万円～1,400万円程度と、他業界と比べて高水準とされます。

多くの証券会社では成果に応じたインセンティブ制度を採用しており、営業成績次第では20代でも年収1,000万円を超えることがあるとされています。実力次第で若いうちから高収入を目指せる環境です。

特に投資銀行部門やトレーダーなどの専門職では、さらに高い報酬が期待できる場合があります。努力と成果が収入に反映されやすい点は、モチベーション維持にもつながります。

出典: soico.jp

経済・金融の専門知識が身につく

証券会社で働くことで、経済や金融の高度な専門知識が身につきます。日々変化する市場の動きを追いながら、企業分析や経済分析のスキルが磨かれます。

証券外務員資格の取得が必須であり、入社後も継続的な学習が求められます。金融商品の仕組み、税制、法律など幅広い知識を習得できるため、金融のプロフェッショナルとして成長できます。

これらの専門知識は、証券業界だけでなく、資産運用会社、銀行、コンサルティングファームなど幅広い分野で活かせます。一生使えるスキルを身につけられる点は大きな魅力です。

経済の最前線で活躍できる

証券会社は資本市場の中心で、日本経済や世界経済の動きに直接関わる仕事です。企業の資金調達を支援し、投資家の資産形成をサポートする重要な役割を担います。

経済ニュースで報じられるような大型のIPOやM&A案件に関わることもあり、経済の最前線で活躍している実感が得られます。自分の仕事が経済や社会に与える影響を肌で感じられる点は、大きなやりがいです。

また、世界中の市場動向や企業情報にアクセスできるため、グローバルな視点で経済を捉える力が養われます。経済に興味がある方にとって、これ以上魅力的な環境はないでしょう。

大規模な事業に関われる

証券会社では、数億円から数千億円規模の大型案件に関わる機会があります。企業のIPO、M&A、大規模な資金調達など、経済に大きなインパクトを与えるプロジェクトを手がけます。

特に投資銀行部門では、企業の経営陣と直接やり取りしながら、戦略的な意思決定をサポートします。一つの案件が成功すれば、企業の成長や雇用創出に貢献できます。

若手のうちから大規模なプロジェクトに参加できる機会も多く、早期にビジネスの全体像を理解できます。責任は重いですが、その分成長速度も速く、キャリア形成に大きなプラスになります。

キャリアの選択肢が広がる

証券会社での経験は、金融業界全体で高く評価されます。資産運用会社、投資銀行、コンサルティングファーム、ベンチャーキャピタルなど、多様なキャリアパスが開かれています。

金融の専門知識と営業力、分析力は、他業界でも重宝されるスキルです。事業会社の財務部門や経営企画部門への転職も可能で、キャリアの選択肢が広がります。

また、証券会社での人脈は、その後のキャリアでも大きな財産になります。企業経営者や投資家、金融のプロフェッショナルとのネットワークは、将来のビジネスチャンスにつながります。

証券会社で働く厳しさ｜知っておきたい3つの現実

証券会社で働くことには多くの魅力がありますが、同時に厳しい現実も存在します。就職・転職を検討する際は、メリットだけでなくデメリットも正直に理解することが重要です。

ここでは、証券業界で働く上で知っておきたい3つの厳しさについて解説します。

ノルマ達成のプレッシャーがある

ノルマ未達成が続くと、上司からのプレッシャーが強まり、精神的に追い込まれることもあります。成果主義の環境であるため、結果を出せなければ評価が下がり、収入にも影響します。

また、顧客の利益とノルマ達成の板挟みになることもあります。顧客にとって最適な提案と、会社の売上目標が一致しない場合、営業担当者は難しい判断を迫られます。

ノルマ達成のプレッシャーに耐えられる精神力と、顧客利益を優先する倫理観の両方が求められます。ストレス耐性が低い方には厳しい環境と言えるでしょう。

長時間労働になりやすい

特に投資銀行部門では、大型案件の期限が迫ると深夜まで働くことも珍しくありません。デューデリジェンスや契約書作成など、膨大な業務をこなす必要があります。

リテール営業でも、顧客との面談は夕方以降になることが多く、帰宅が遅くなりがちです。週末も顧客対応やセミナー開催で休めないこともあります。

近年はワークライフバランスの改善に取り組む証券会社も増えていますが、依然として長時間労働の傾向は残っています。家庭との両立を重視する方は、事前に働き方を確認することが重要です。

市場変動によるストレスが大きい

証券会社で働く上で避けられないのが、市場変動によるストレスです。株価の急落や金融危機が起きると、顧客からのクレームや問い合わせが殺到し、対応に追われます。

トレーダーは、市場の急変により大きな損失を出すリスクと常に隣り合わせです。瞬時の判断ミスが会社に多額の損失をもたらす可能性があり、極度のプレッシャーの中で働きます。

リテール営業でも、顧客の資産が減少すると、信頼関係が損なわれることがあります。市場環境が悪化すると、新規顧客の獲得も難しくなり、ノルマ達成がさらに困難になります。

市場の動きは予測不可能であり、コントロールできないストレス要因です。精神的にタフで、不確実性に対処できる能力が求められます。

証券会社で働くために必要な4つのスキル

証券会社で成功するためには、特定のスキルが必要です。就職・転職を検討している方は、これらのスキルを身につける準備を始めましょう。

ここでは、証券業界で働く上で必要な4つの主要スキルについて解説します。

金融・経済の知識

証券会社で働くには、金融や経済の基礎知識が不可欠です。株式、債券、投資信託などの金融商品の仕組みを理解し、顧客に分かりやすく説明できる必要があります。

証券外務員資格の取得が必須であり、入社前または入社後すぐに試験を受けることになります。一種外務員資格を取得すれば、すべての金融商品を扱えるようになります。

また、経済ニュースや市場動向を日常的にチェックし、常に最新情報をアップデートする習慣が求められます。金融や経済に興味がない方には、継続的な学習が負担になるでしょう。

金融知識は実務を通じて深まりますが、基礎的な理解がなければスタートラインに立てません。就職前から経済ニュースを読み、金融の基礎を学んでおくことをおすすめします。

コミュニケーション能力

証券会社の仕事は、顧客や社内の関係者と密接にコミュニケーションを取ることが中心です。特に営業職では、顧客のニーズを正確に把握し、信頼関係を築く能力が求められます。

複雑な金融商品を分かりやすく説明する力、顧客の不安や疑問に丁寧に答える力が必要です。また、顧客の資産状況やライフプランをヒアリングする際は、高いヒアリング力と共感力が求められます。

投資銀行部門では、企業の経営陣とのプレゼンテーションや交渉が重要です。論理的に説明し、相手を説得する力が成功の鍵になります。

コミュニケーション能力は、経験を積むことで向上しますが、基本的な対人スキルは入社前から磨いておくべきです。

数字・データの分析力

証券会社では、財務諸表、市場データ、経済指標など、膨大な数字やデータを扱います。これらを正確に読み解き、投資判断や提案に活かす分析力が必要です。

アナリストやトレーダーは、データ分析が業務の中心です。Excelやデータ分析ツールを使いこなし、複雑な計算やモデリングを行います。

営業職でも、顧客のポートフォリオ分析や投資シミュレーションを行う際に、数字を扱う能力が求められます。数字に対する苦手意識があると、業務遂行が困難になります。

数学や統計の知識があると有利ですが、基本的な数字の読み方や計算能力があれば、実務を通じてスキルを高めることができます。

ストレス耐性と自己管理能力

証券会社は高ストレス環境であり、ノルマ達成のプレッシャーや市場変動によるストレスと日々向き合います。精神的にタフで、ストレスに対処できる能力が不可欠です。

長時間労働が常態化しやすいため、自己管理能力も重要です。体調管理、時間管理、優先順位の設定など、自分自身をコントロールする力が求められます。

また、失敗や挫折を経験しても立ち直る回復力（レジリエンス）も必要です。ノルマ未達成や顧客からのクレームなど、ネガティブな出来事にも前向きに対処する姿勢が求められます。

ストレス耐性は個人差がありますが、適度な運動や趣味、十分な睡眠など、ストレス解消法を持つことが長く働き続けるためのポイントです。

証券会社に向いている人の特徴｜適性チェック

証券会社での仕事は、すべての人に向いているわけではありません。自分の適性を見極めることが、就職・転職の成功につながります。

ここでは、証券会社に向いている人の4つの特徴を解説します。自分に当てはまるかチェックしてみましょう。

数字に強く論理的思考ができる人

証券会社では、数字やデータを扱う場面が非常に多いため、数字に対する苦手意識がないことが重要です。財務諸表を読み解いたり、投資シミュレーションを行ったりする際、数字の理解が必須です。

また、論理的思考力も求められます。市場の動きを分析し、因果関係を整理して投資判断を下す能力が必要です。感覚や直感だけでなく、データに基づいた合理的な判断ができる人が向いています。

数学や統計が得意だった方、データ分析に興味がある方は、証券会社での仕事に適性があると言えるでしょう。

目標達成意欲が高い人

証券会社は成果主義の環境であり、明確な営業ノルマや目標が設定されます。目標達成に向けて努力を惜しまず、困難な状況でも諦めない粘り強さが求められます。

成果が収入に直結するため、高収入を目指してモチベーションを維持できる人に向いています。競争環境の中で自分を高めることに喜びを感じる方には最適です。

逆に、ノルマや競争にストレスを感じやすい方、マイペースに働きたい方には厳しい環境かもしれません。

経済・金融に興味がある人

証券会社で働くには、経済や金融に対する強い興味が不可欠です。日々変化する市場動向や経済ニュースを追い続けることが求められるため、興味がなければ継続が困難です。

経済ニュースを読むことが苦にならない、株式市場や企業分析に関心がある、という方は証券業界に向いています。自分の仕事が経済や社会に与える影響を実感できることにやりがいを感じるでしょう。

逆に、金融や経済に興味が持てない方は、日々の業務が苦痛に感じられる可能性があります。

変化に柔軟に対応できる人

金融市場は常に変化しており、予測不可能な出来事が頻繁に起こります。市場の急変、規制の変更、新しい金融商品の登場など、変化に素早く対応できる柔軟性が求められます。

また、顧客のニーズも多様化しており、一つの提案方法に固執せず、状況に応じて最適なアプローチを選択できる人が成功します。

変化を楽しめる方、新しいことを学ぶことに抵抗がない方は、証券業界での仕事に適性があると言えるでしょう。

証券会社への就職・転職で知っておきたいこと

証券会社への就職や転職を具体的に検討する際に、知っておくべき実践的な情報があります。ここでは、資格取得、採用の違い、主要な証券会社の特徴について解説します。

これらの情報を参考に、自分に合った証券会社を選び、準備を進めましょう。

証券外務員資格の取得が必須

証券外務員資格には、一種外務員と二種外務員の2種類があります。二種外務員は株式や投資信託など基本的な商品を扱え、一種外務員はすべての金融商品を扱えます。多くの証券会社では一種外務員資格の取得が求められます。

試験は日本証券業協会が実施しており、合格率は一種・二種ともに約65～70%です。入社前に取得している必要はなく、入社後に会社のサポートを受けながら取得するのが一般的です。

ただし、入社前に取得しておくと、就職活動でアピールポイントになり、入社後の業務にもスムーズに入れます。金融や証券に興味がある方は、学生時代や転職活動中に取得を検討しても良いでしょう。

日本証券業協会「外務員資格試験制度」

証券外務員資格は、金融商品の勧誘や販売を行うために必須の資格です。この資格がなければ、顧客への商品提案や販売業務に従事できません。

新卒と中途採用の違い

証券会社の採用には、新卒採用と中途採用があり、それぞれ特徴が異なります。新卒採用では、総合職として幅広い業務を経験しながらキャリアを形成していくのが一般的です。

大手証券会社では、新卒採用に力を入れており、充実した研修制度が用意されています。金融知識がゼロの状態からでも、体系的に学べる環境が整っています。

一方、中途採用では、即戦力が求められることが多いです。他の金融機関での営業経験、金融知識、証券外務員資格などがあると有利です。ただし、未経験者を歓迎する証券会社もあり、営業経験があれば異業種からの転職も可能です。

中途採用では、配属先が明確に決まっていることが多く、自分の希望する職種に直接応募できるメリットがあります。転職を検討する際は、自分のスキルや経験が活かせる職種を選ぶことが重要です。

主要な証券会社の特徴

証券会社にはそれぞれ特徴があり、企業文化や強みが異なります。主要な証券会社の特徴を理解し、自分に合った会社を選びましょう。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券は、三菱UFJフィナンシャル・グループとモルガン・スタンレーの合弁会社で、投資銀行業務とリテール営業の両方に強みがあります。グローバルなネットワークを活かした業務が特徴です。

これらの大手証券会社以外にも、ネット証券や外資系証券会社など、多様な選択肢があります。企業の公式サイトや採用情報を確認し、自分に合った会社を見つけましょう。

まとめ

証券会社で働くことは、経済の最前線で活躍でき、高収入と専門知識が身につく魅力的なキャリアです。金融や経済に興味があり、目標達成意欲が高い方にとって、やりがいのある仕事と言えるでしょう。

一方で、ノルマ達成のプレッシャーや長時間労働、市場変動によるストレスといった厳しい現実も存在します。これらの厳しさを理解し、自分の適性を見極めることが重要です。

証券会社で成功するには、金融知識、コミュニケーション能力、数字の分析力、ストレス耐性が求められます。証券外務員資格の取得も必須であり、継続的な学習が必要です。

就職・転職を検討する際は、新卒と中途採用の違いを理解し、主要な証券会社の特徴を比較して、自分に合った会社を選びましょう。企業の公式サイトや採用説明会で、実際の働き方や企業文化を確認することをおすすめします。

なお、証券業界での就職・転職は個人の適性や状況により向き不向きがあります。実際の労働環境や待遇は企業により異なりますので、詳しくは各証券会社の採用情報をご確認ください。

監修者 SOICO株式会社

共同創業者＆取締役COO　土岐 彩花（どきあやか）

SOICO株式会社

慶應義塾大学在学中に19歳で起業し、2社のベンチャー創業を経験。大学在学中に米国UCバークレー校（Haas School of Business, University of California, Berkeley）に留学し、経営学、マーケティング、会計、コンピュータ・サイエンスを履修。新卒でゴールドマン・サックス証券の投資銀行本部に就職し、IPO含む事業会社の資金調達アドバイザリー業務・引受業務に従事。2018年よりSOICO株式会社の取締役COOに就任。

SOICO株式会社 X（旧Twitter）