会社設立のミチシルベ

SMBC日興証券で口座を開設しようか迷っているけれど、実際の評判はどうなんだろう。

IPOに強いと聞くけれど、手数料は高いのかな。

ネット証券と比べて使いやすいのか、初心者でも大丈夫なのか気になりますよね。

SMBC日興証券は、三井住友フィナンシャルグループの一員として信頼性が高く、IPO主幹事実績が豊富な大手証券会社です。

100円から投資できるキンカブやdポイント投資など、初心者にも優しいサービスが充実しています。

この記事では、SMBC日興証券の特徴や評判、メリット・デメリットを詳しく解説します。

SMBC日興証券とは｜基本情報と特徴

SMBC日興証券は、三井住友フィナンシャルグループに属する大手総合証券会社です。

創業100年以上の歴史を持ち、全国に支店を展開しながら、オンライン取引にも力を入れています。

会社概要と信頼性

SMBC日興証券は、金融商品取引業者として関東財務局長（金商）第2251号の登録を受けており、日本証券業協会をはじめとする各種協会に加入しています。

三井住友フィナンシャルグループという国内大手金融グループの一員であることから、経営基盤は非常に安定しています。

大手証券ならではの充実した投資情報やアナリストレポートも魅力で、投資判断の材料として活用できます。

ダイレクトコースと総合コースの違い

SMBC日興証券には、「ダイレクトコース」と「総合コース」の2つのコースがあります。

ダイレクトコースは、パソコンやスマートフォンで自分のペースで取引するオンライン専用コースです。

一方、総合コースは、支店の担当者に相談しながら取引できる対面型のコースです。

資産運用だけでなく、相続や贈与の相談も受けられるため、包括的なアドバイスを求める方に適しています。

IPO投資を目的とする場合も、完全平等抽選が適用されるダイレクトコースの方が有利と言えるでしょう。

SMBC日興証券の5つの特徴｜他社との違いは？

SMBC日興証券には、他の証券会社にはない独自の強みがあります。

IPO実績の豊富さ、少額投資サービス、dポイント連携など、投資家のニーズに応える多彩なサービスを展開しています。

IPO（新規公開株）に強い｜主幹事実績が豊富

SMBC日興証券は、2024年に52社のIPOを取り扱い、そのうち23社で主幹事を務めました。

主幹事になると、IPO株全体の約80%が割り当てられるため、他の幹事証券と比べて当選確率が大幅に高まります。

新規口座開設者には3ヶ月間ブロンズステージが保証され、通常の抽選で外れても追加で抽選を受けられる優遇特典があります。

IPO投資を本格的に行いたい方にとって、SMBC日興証券は有力な選択肢の一つと言えるでしょう。

100円から投資できる｜キンカブのしくみ

キンカブ（金額・株数指定取引）は、SMBC日興証券独自のサービスで、100円以上100円単位で株式を購入できます。

通常、株式は100株単位（単元株）での取引が基本ですが、キンカブを使えば1株未満の小数点単位でも購入可能です。

例えば、1株1万円の株でも100円から買えるため、複数の銘柄に分散投資したい方や、少額から投資を始めたい初心者に最適です。

dポイントで投資できる｜日興フロッギーとは

日興フロッギーは、SMBC日興証券が提供する投資情報メディアで、記事を読みながら株を購入できるユニークなサービスです。

dポイント1ポイント=1円として、100ポイントから株式投資に利用できます。

ドコモユーザーでなくても、dアカウントを作成すればdポイント投資が可能です。

貯まったdポイントで購入した株式を売却すれば、現金として受け取ることもできるため、ポイントの現金化手段としても活用できます。

投資に興味はあるけれど現金を使うのは不安という方にとって、dポイント投資は気軽に始められる第一歩になるでしょう。

信用取引の手数料が無料

SMBC日興証券のダイレクトコースでは、信用取引の売買手数料が約定代金に関わらず完全無料です。

これは主要証券会社の中でもSMBC日興証券だけの特徴で、アクティブに取引する投資家にとって大きなメリットとなります。

貸株料は業界最低水準の1.4%で利用できます。

現物取引の手数料を抑えたい場合、信用買いをして即日現引き（現物株に振替）する方法を使えば、実質的に現物株を手数料無料で取得することも可能です。

米国株をリアルタイムで取引可能

SMBC日興証券では、米国株をリアルタイムで取引できます。

取扱銘柄数は約2,200銘柄で、大手ネット証券と同等の水準です。

日本の祝日や夜間でも取引でき、円貨決済と外貨決済の両方に対応しています。

委託手数料も業界最低水準で、デイトレードから中長期投資まで幅広く活用できます。

大手総合証券でありながら、ネット証券並みの利便性とコストで米国株投資ができるのは、SMBC日興証券の大きな強みと言えるでしょう。

SMBC日興証券の手数料はいくら？｜コース別に解説

証券会社を選ぶ際、手数料は重要な判断材料です。

SMBC日興証券では、ダイレクトコースと総合コースで手数料体系が大きく異なります。

ダイレクトコースの手数料

ダイレクトコースの現物取引手数料は、10万円以下137円（税込）から始まり、約定代金に応じて段階的に上がります。

主な手数料は以下の通りです。

信用取引の手数料は完全無料です。

総合証券の中では最安値水準の手数料体系となっており、ネット取引をメインにする方にとってコスト面でのデメリットは少ないでしょう。

総合コースの手数料

総合コースは、支店の担当者を通じて取引するため、手数料はダイレクトコースより高めに設定されています。

現物取引の手数料は、約定代金に応じて1,925円〜192,500円です。

対面でのアドバイスやサポートを受けられる分、コストは上がりますが、投資経験が少ない方や、専門家の意見を聞きながら慎重に投資したい方には価値のあるサービスと言えます。

投資額別の手数料シミュレーション

実際にどのくらいの手数料がかかるのか、具体的な投資額で見てみましょう。

月1万円を積立投資する場合、キンカブを使えば100万円以下の買付は手数料無料です。

一方、SBI証券や楽天証券では、国内株式の売買手数料が無料化されているため、頻繁に取引する方はコスト面で不利になる可能性があります。

ただし、信用取引を活用すれば手数料を抑えられるため、取引スタイルに応じた使い分けが重要です。

SMBC日興証券の評判・口コミ｜実際の利用者の声

SMBC日興証券を実際に利用している投資家の評判はどうなのでしょうか。

良い評判と悪い評判の両方を見ることで、自分に合った証券会社かどうかを判断する材料になります。

良い評判｜IPOやサポートが好評

利用者からの良い評判で最も多いのは、IPOの当選実績です。

「主幹事が多いので他の証券会社より当選しやすい」「新規口座開設の優遇特典でブロンズステージになり、追加抽選を受けられるのが嬉しい」といった声が目立ちます。

総合コースの担当者から株取引の基礎を丁寧に教えてもらえたという口コミもあり、初心者へのサポート体制が評価されています。

キンカブやdポイント投資については、「100円から投資できるので気軽に始められた」「ポイントで株が買えるのが楽しい」といったポジティブな意見が多く見られます。

大手証券の安心感と、ネット証券並みの利便性を両立している点が支持されているようです。

悪い評判｜手数料や使い勝手の不満

一方で、手数料に関する不満の声も少なくありません。

「SBI証券や楽天証券と比べると手数料が高い」「キンカブの売却時のスプレッドが0.5%かかるのがネック」といった指摘があります。

取引ツールについては、「使いやすい」という意見と「やや使いにくい」という意見に分かれており、好みが分かれるようです。

また、「クレカ積立に対応していないのが残念」「投資信託のポイント還元率が低い」といった声もあります。

ネット証券と比較すると、ポイント還元や利便性の面で見劣りする部分があるのは事実でしょう。

口コミから分かる向いている人

口コミを総合すると、SMBC日興証券が向いているのは以下のような方です。

逆に、頻繁に売買するデイトレーダーや、クレカ積立でポイントを貯めたい方、最先端の取引ツールを求める方には、他のネット証券の方が適している可能性があります。

自分の投資スタイルと照らし合わせて判断することが大切です。

SMBC日興証券のメリット4つ｜選ばれる理由

SMBC日興証券には、他の証券会社にはない独自のメリットがあります。

ここでは、特に評価されている4つのメリットを詳しく解説します。

三井住友FGの安心感

SMBC日興証券は、三井住友フィナンシャルグループという国内大手金融グループの一員です。

メガバンクである三井住友銀行との連携も強く、経営基盤は極めて安定しています。

投資者保護基金への加入や、顧客資産の分別管理も適切に行われており、万が一の際の保護体制も整っています。

ネット専業証券と比べて、対面での相談窓口が全国に展開されている点も、初心者にとっては安心材料となるでしょう。

IPO抽選の優遇制度がある

ダイレクトコース限定で、預かり資産や信用取引建玉金額に応じてステージが設定され、IPOの当選確率が上がる「IPO優遇特典」があります。

ステージはブロンズ、シルバー、ゴールド、プラチナの4段階で、プラチナになると抽選票が25票に増えます。

新規口座開設者は自動的に3ヶ月間ブロンズステージが保証され、通常の抽選で外れても追加で1票分の抽選を受けられます。

資産を集約してステージを上げることで、IPO当選確率を大幅に高められるのは、SMBC日興証券ならではの魅力です。

少額投資のサービスが充実

キンカブ（100円から株式投資）、日興フロッギー（dポイント投資）、投信つみたてプラン（1,000円から）など、少額投資のサービスが非常に充実しています。

特にキンカブは、100万円以下の買付なら手数料無料で、複数の銘柄に少額ずつ分散投資できるため、リスクを抑えながら投資経験を積むのに最適です。

ETFやREITも100円から購入できるため、インデックス投資を少額で始めることも可能です。

投資初心者がまず最初に開設する口座として、非常に使いやすい環境が整っています。

新NISA対応で非課税投資ができる

SMBC日興証券は、2024年から始まった新NISA制度に完全対応しています。

つみたて投資枠では約160本の投資信託を取り扱い、成長投資枠では国内株式、ETF、REITなどが対象です。

NISA口座でのIPO投資も可能で、IPO利益を非課税で受け取ることができます。

新NISAの非課税保有限度額1,800万円を最大限活用するための選択肢が豊富に用意されているのは、大きなメリットと言えるでしょう。

金融庁「NISA特設ウェブサイト」

SMBC日興証券のデメリット3つ｜気をつけたいこと

メリットだけでなく、デメリットも正直にお伝えします。

証券会社選びで後悔しないために、事前に知っておくべき注意点を確認しましょう。

ダイレクトコースの手数料は高め

ダイレクトコースの現物取引手数料は、総合証券の中では最安値水準ですが、ネット専業証券と比較すると割高です。

SBI証券や楽天証券では国内株式の売買手数料が無料化されているため、頻繁に売買する方にとってはコスト面で不利になります。

ただし、信用取引手数料は完全無料なので、信用取引を活用できる方であればコストを抑えることが可能です。

また、キンカブを使えば100万円以下の買付は手数料無料なので、取引方法を工夫することでデメリットを軽減できます。

クレカ積立に非対応

SBI証券や楽天証券では、クレジットカードで投資信託を積立購入すると、カード利用ポイントが貯まるサービスがあります。

還元率は0.5%〜1.0%程度で、長期的には大きなメリットとなります。

しかし、SMBC日興証券ではクレカ積立に対応していません。

投信つみたてプランは銀行口座からの引き落としのみで、ポイント還元も10,000円ごとに3dポイントと控えめです。

ポイント還元を重視する方にとっては、この点は大きなデメリットと言えるでしょう。

取引ツールの使い勝手に賛否

SMBC日興証券の取引ツールについては、利用者の評価が分かれています。

「シンプルで使いやすい」という意見がある一方で、「機能が物足りない」「チャート分析ツールが弱い」といった声もあります。

特に、デイトレードやテクニカル分析を重視する投資家からは、SBI証券の「HYPER SBI 2」や楽天証券の「MARKET SPEED II」と比べて機能面で劣るという指摘があります。

スマホアプリの評価も賛否両論で、使いやすさは個人の好みによる部分が大きいようです。

取引ツールを重視する方は、口座開設前にデモ画面や操作動画を確認しておくことをおすすめします。

SMBC日興証券と他社を比較｜どちらを選ぶべき？

SMBC日興証券は魅力的なサービスが多いですが、他の証券会社と比べてどうなのでしょうか。

主要な証券会社との違いを比較して、自分に最適な証券会社を見つけましょう。

SBI証券との比較

SBI証券は国内最大手のネット証券で、口座数は約1,500万口座を超えます。

国内株式の売買手数料は無料で、投資信託の取扱数は約2,600本とSMBC日興証券より多いです。

クレカ積立にも対応しており、三井住友カードで積立すると最大1.0%のポイント還元があります。

IPO取扱数も年間78社（2024年）と豊富で、主幹事数も12社です。

コストと利便性を重視するならSBI証券、IPO投資と少額投資を重視するならSMBC日興証券という選択になるでしょう。

楽天証券との比較

楽天証券は楽天経済圏との連携が強みで、楽天カードでのクレカ積立や楽天ポイント投資が可能です。

国内株式の売買手数料は無料で、投資信託の取扱数は約2,550本です。

楽天市場でのポイント還元率がアップするSPU（スーパーポイントアッププログラム）の対象にもなります。

IPO取扱数は年間56社で、SMBC日興証券より少なめです。

楽天経済圏を活用している方には楽天証券が有利ですが、IPO投資を重視するならSMBC日興証券の方が当選確率は高いでしょう。

また、キンカブのような100円から株式を購入できるサービスは楽天証券にはありません。

野村證券・大和証券との比較

野村證券と大和証券は、SMBC日興証券と同じ大手総合証券です。

野村證券は2024年のIPO主幹事数が16社で業界トップクラス、大和証券も主幹事実績が豊富です。

手数料体系は3社とも似ており、総合証券としては標準的な水準です。

大手証券の中で選ぶなら、少額投資やポイント活用を重視するならSMBC日興証券、情報力を重視するなら野村證券という選択になるでしょう。

複数口座を持つ場合の使い分け方

多くの投資家は、複数の証券口座を使い分けています。

SMBC日興証券をメイン口座にする場合、IPO応募とキンカブでの少額積立投資に活用するのがおすすめです。

サブ口座としてSBI証券や楽天証券を開設し、投資信託の積立やクレカ積立はそちらで行うという使い分けが効率的です。

逆に、SBI証券や楽天証券をメインにして、SMBC日興証券はIPO応募専用のサブ口座として使うのも良い戦略です。

複数口座を持つことで、各社の強みを活かしながら、IPO当選確率も高められます。

IPOにおすすめの証券会社5社

IPO投資で利益を狙うなら、複数の証券会社で口座を開設し、できるだけ多くの抽選に参加することが重要です。

ここでは、IPO投資におすすめの証券会社5社を紹介します。

SMBC日興証券｜主幹事実績が豊富

SMBC日興証券は2024年に52社のIPOを取り扱い、主幹事は23社でした。

主幹事になるとIPO株の約80%が割り当てられるため、当選確率が大幅に高まります。

ダイレクトコースでは10%が完全平等抽選で配分され、資金の多寡に関わらず1人1票の抽選権が与えられます。

さらに、ステージ別抽選で最大5%が追加配分され、ステージが高いほど当選確率がアップします。

新規口座開設者は3ヶ月間ブロンズステージが保証されるため、これからIPO投資を始める方にも有利です。

IPO投資をするなら、SMBC日興証券の口座はおすすめと言えるでしょう。

SBI証券｜取扱銘柄数トップクラス

SBI証券は2024年に78社のIPOを取り扱い、主幹事は12社でした。

取扱銘柄数は業界トップクラスで、IPO投資の機会が最も多い証券会社です。

抽選方式は70%が完全平等抽選、30%がIPOチャレンジポイント枠です。

IPOチャレンジポイントは、IPO抽選に外れるたびに1ポイント貯まり、ポイントを使って申し込むと当選確率が上がります。

長期的にコツコツ申し込むことで、いずれ必ず当選できる仕組みです。

取扱数の多さとポイント制度の両面から、SBI証券もIPO投資には欠かせない口座です。

野村證券｜主幹事数No.1

野村證券は国内最大手の証券会社で、IPO主幹事数は業界トップクラスです。

2024年は46社のIPOを取り扱い、主幹事は16社でした。

大手証券ならではの豊富な割り当てがあり、特に大型IPOでは主幹事を務めることが多いです。

オンライン取引の「まめ株」では単元未満株の取引も可能で、少額投資にも対応しています。

資産をある程度持っている方には、野村證券も選択肢に入れると良いでしょう。

みずほ証券｜大手の安心感

みずほ証券は、みずほフィナンシャルグループの証券会社で、IPO主幹事実績も豊富です。

2024年は43社のIPOを取り扱い、主幹事は19社でした。

大手証券の中では比較的オンライン取引に力を入れており、ネット配分も一定割合が確保されています。

信用取引手数料は無料で、コスト面でも競争力があります。

みずほ銀行との連携もスムーズで、資金移動が便利です。

大手証券の安心感とIPO実績を両立したい方におすすめです。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券｜主幹事実績も多い

三菱UFJモルガン・スタンレー証券は、三菱UFJフィナンシャルグループの証券会社で、IPO主幹事実績も多いです。

2024年は21社のIPOを取り扱い、主幹事は9社でした。

外資系証券のモルガン・スタンレーとの合弁会社で、国内外の幅広いネットワークを持っています。

大型IPOでは主幹事を務めることが多く、割り当て株数も豊富です。

オンライン取引にも対応しており、ネット配分からの当選も期待できます。

三菱UFJ銀行との連携も強く、総合的な資産管理がしやすいのも魅力です。

SMBC日興証券の口座開設方法｜最短即日で取引開始

SMBC日興証券の口座開設は、オンラインで簡単に手続きできます。

最短即日で口座開設が完了し、すぐに取引を始められます。

必要書類を準備する

口座開設には、本人確認書類とマイナンバー確認書類が必要です。

本人確認書類は、運転免許証、マイナンバーカード、パスポート、健康保険証などが利用できます。

マイナンバー確認書類は、マイナンバーカード、通知カード、マイナンバー記載の住民票などです。

スマートフォンで本人確認書類を撮影してアップロードする方法なら、郵送の手間もなく最短即日で口座開設が完了します。

オンラインで申し込む

SMBC日興証券の公式サイトから「口座開設」ボタンをクリックし、必要事項を入力していきます。

氏名、住所、生年月日、職業、投資経験などの基本情報を入力します。

コースは「ダイレクトコース」を選択するのがおすすめです。

NISA口座を同時に開設するかどうかも選択できます。

入力が完了したら、スマートフォンで本人確認書類とマイナンバー確認書類を撮影してアップロードします。

本人確認と審査

書類のアップロードが完了すると、SMBC日興証券側で本人確認と審査が行われます。

通常、1〜2営業日で審査が完了し、口座開設完了のメールが届きます。

スマホで本人確認を行った場合は最短即日で完了することもあります。

審査完了後、口座番号やログインパスワードが記載された書類が郵送されます。

オンラインで確認できる場合もあります。

初回ログイン時には、パスワードの変更や各種設定を行います。

口座開設後の初回取引の進め方

口座開設が完了したら、まず入金を行いましょう。

銀行振込、または提携銀行からの即時入金サービスが利用できます。

入金が確認できたら、いよいよ取引開始です。

IPO投資を始めたい方は、IPO銘柄の需要申告期間を確認し、気になる銘柄に申し込みましょう。

最初は少額から始めて、徐々に投資額を増やしていくのが安全です。

よくある質問（Q&A）

SMBC日興証券に関してよく寄せられる質問をまとめました。

口座開設前の疑問解消にお役立てください。

SMBC日興証券は初心者でも使える？

はい、初心者でも使いやすい証券会社です。

キンカブを使えば100円から株式投資ができ、日興フロッギーでは記事を読みながら投資の知識を身につけられます。

dポイント投資なら、現金を使わずに気軽に投資体験ができます。

ダイレクトコースはオンライン専用ですが、操作方法がわからない場合は電話サポートも利用できます。

総合コースを選べば、支店の担当者に直接相談しながら投資を始められるため、より安心です。

大手証券ならではの充実したサポート体制があるため、初心者でも安心して利用できるでしょう。

IPOの当選確率を上げる方法は？

IPO当選確率を上げるには、複数の証券会社から申し込むことが最も効果的です。

SMBC日興証券では、ダイレクトコースで口座を開設し、資産を集約してステージを上げることで当選確率がアップします。

新規口座開設者は3ヶ月間ブロンズステージが保証されるため、早めに口座を開設しておくのがおすすめです。

また、主幹事案件は当選確率が高いため、主幹事情報をこまめにチェックして積極的に申し込みましょう。

SBI証券やマネックス証券など、他の証券会社でも同時に申し込むことで、当選チャンスを最大化できます。

NISAとiDeCoは両方使える？

はい、SMBC日興証券ではNISAとiDeCoの両方を利用できます。

NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の両方に対応しており、投資信託や国内株式、ETFなどが対象です。

iDeCoは「日興iDeCo」として提供されており、運営管理機関手数料は無料です。

NISAとiDeCoは併用可能で、それぞれ異なる税制優遇を受けられます。

NISAは運用益が非課税、iDeCoは掛金が全額所得控除の対象となり、運用益も非課税です。

両方を活用することで、効率的な資産形成が可能になります。

金融庁「NISA特設ウェブサイト」

総合コースとダイレクトコースはどちらがおすすめ？

投資経験や目的によって異なります。

コストを抑えてIPO投資や少額投資を楽しみたい方には、ダイレクトコースがおすすめです。

手数料が安く、IPO優遇特典も利用できます。

一方、投資経験が少なく、専門家のアドバイスを受けながら慎重に投資したい方には、総合コースが適しています。

相続や贈与の相談もできるため、包括的な資産管理を求める方にも向いています。

口座維持費はかかる？

いいえ、SMBC日興証券では口座開設手数料も口座維持費も一切かかりません。

取引をしなくても費用は発生しないため、IPO抽選専用の口座として開設しておくことも可能です。

他の証券会社から資産を移管できる？

はい、他の証券会社からSMBC日興証券へ株式や投資信託を移管することができます。

移管手続きは、SMBC日興証券に「特定口座内保管上場株式等移管依頼書」を提出することで行います。

移管元の証券会社にも連絡が必要です。

移管には通常2〜3週間程度かかります。

移管手数料は移管元の証券会社によって異なり、無料の場合もあれば数千円かかる場合もあります。

NISA口座の移管も可能ですが、年単位での移管となるため、タイミングに注意が必要です。

含み損が出たらどうすればいい？

投資には元本割れのリスクがあり、含み損が出ることもあります。

重要なのは、感情的にならず冷静に対処することです。

短期的な値動きに一喜一憂せず、長期的な視点で保有を続けるのが基本です。

分散投資をしておくことで、一つの銘柄の損失が全体に与える影響を抑えられます。

不安な場合は、総合コースの担当者に相談するのも良いでしょう。

まとめ

SMBC日興証券は、三井住友フィナンシャルグループの一員として信頼性が高く、IPO主幹事実績が豊富な大手証券会社です。

2024年は52社のIPOを取り扱い、主幹事は23社と業界トップクラスの実績を誇ります。

ダイレクトコースなら、IPO優遇特典で当選確率を高められるのが大きな魅力です。

100円から投資できるキンカブや、dポイントで株が買える日興フロッギーなど、初心者にも優しいサービスが充実しています。

信用取引手数料が完全無料なのも、他社にはない強みです。

一方で、現物取引の手数料はネット専業証券と比べると高めで、クレカ積立に対応していない点はデメリットと言えます。

SMBC日興証券が向いているのは、IPO投資をメインで行いたい方、少額から分散投資を始めたい初心者、dポイントを活用したい方、大手証券の安心感を重視する方です。

複数の証券口座を使い分けることで、各社の強みを活かした効率的な投資が可能になります。

SBI証券や楽天証券と併用し、IPO応募はSMBC日興証券、投資信託の積立は他社という使い分けがおすすめです。

なお、投資には元本割れのリスクがあります。最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。ご自身の投資目的やリスク許容度に合わせて、慎重にご検討ください。