会社設立のミチシルベ

証券会社への就職や転職を考えているけれど、どんな資格を取ればいいのか迷っていませんか。

証券外務員は必須だと聞いたけれど、それ以外にも取るべき資格があるのか、いつ取得すればいいのか分からない方も多いでしょう。

実は、証券会社で働くために必要な資格は職種や部署によって異なり、取得するタイミングも重要なんです。

この記事では、証券会社で本当に役立つ資格9選と、効率的な取得戦略を解説します。

学生、新入社員、キャリアアップを目指す方それぞれに最適な資格の選び方が分かります。

証券会社で働くために必要な資格とは？

証券会社で働く際、資格は大きく「必須資格」と「推奨資格」の2つに分類されます。

必須資格は法律や会社の規定で取得が義務付けられているもので、推奨資格はキャリアアップや業務の幅を広げるために有用な資格です。

証券業界では、金融商品取引法により特定の業務を行うために資格取得が義務付けられています。

一方で、資格がなくても証券会社に就職することは可能で、入社後に必要な資格を取得するケースが一般的です。

必須資格と推奨資格の違い

必須資格とは、証券会社で特定の業務を行うために法律や社内規定で取得が義務付けられている資格のことです。

代表的なものが証券外務員資格で、株式や投資信託などの金融商品を販売するには必ず取得しなければなりません。

推奨資格は法的な義務はありませんが、業務の質を高めたりキャリアの選択肢を広げたりするために有用な資格です。

ファイナンシャルプランナー（FP）や証券アナリストなどが該当し、顧客への提案力向上や専門部署への異動に役立ちます。

資格がないと証券会社で働けない？

結論から言うと、資格がなくても証券会社に就職することは可能です。

多くの証券会社では、入社時点で資格を持っていることを必須条件としていません。

新卒採用の場合、入社後の研修期間中に証券外務員資格の取得を目指すのが一般的な流れです。

大手証券会社では入社後2〜3ヶ月の研修期間を設け、その間に外務員資格の勉強と受験を行います。

中途採用の場合でも、金融業界未経験者であれば入社後の取得で問題ないケースがほとんどです。

資格取得のメリット

証券会社で資格を取得する最大のメリットは、業務の幅が広がることです。

証券外務員一種を取得すれば、デリバティブ商品など幅広い金融商品を扱えるようになり、富裕層営業や法人営業の機会が増えます。

キャリアアップの面でも資格は重要な役割を果たします。

多くの証券会社では、管理職への昇進要件として特定の資格取得が設定されています。

また、証券アナリストやCFAなどの高度な資格は、運用部門やリサーチ部門への異動に必須となることもあります。

証券会社で必須の資格3つ｜業務に直結する資格

証券会社で働く上で、法律や社内規定により取得が義務付けられている資格があります。

これらは業務を行うための前提条件となるため、最優先で取得する必要があります。

ここでは、証券営業を行う際に必須となる3つの資格について、詳しく解説していきます。

証券外務員資格（一種・二種）

証券外務員資格は、日本証券業協会が実施する資格試験で、証券会社で金融商品の販売を行うために必須の資格です。

株式、債券、投資信託などを顧客に販売・勧誘するには、この資格を取得していなければなりません。

日本証券業協会「外務員資格試験制度」

証券外務員には一種と二種があり、取り扱える金融商品の範囲が異なります。

多くの証券会社では、まず二種を取得してから一種にステップアップするケースと、最初から一種を受験するケースの両方があります。

一種と二種の違い

証券外務員二種で取り扱えるのは、現物株式、投資信託、債券などの基本的な金融商品です。

個人投資家向けのリテール営業であれば、二種の範囲内で十分な業務ができます。

一方、証券外務員一種を取得すると、信用取引、先物・オプション取引、デリバティブ商品など、より高度で複雑な金融商品を扱えるようになります。

富裕層営業や法人営業を行う場合、一種の取得が実質的に必須となります。

大手証券会社では、入社後すぐに一種の取得を目指すのが一般的です。

難易度と合格率

証券外務員二種の合格率は約60〜70%程度とされており、金融資格の中では比較的取得しやすい部類に入ります。

一種の合格率は約40〜50%程度で、二種よりも難易度が上がりますが、しっかり勉強すれば十分合格可能なレベルです。

試験はコンピュータで行われ、その場で合否が判明します。

合格基準は70%以上の正答率で、○×問題と五肢選択問題で構成されています。

勉強時間と取得費用

証券外務員二種の勉強時間は、金融知識がゼロの状態から始める場合で50〜80時間程度が目安です。

1日2時間勉強すれば、1〜2ヶ月で合格レベルに到達できます。

一種の場合は、二種の知識がある前提で追加50〜100時間程度の勉強が必要です。

取得タイミング

学生の場合、就職活動前に取得しておくと有利になります。

金融業界への志望度の高さをアピールでき、面接での話題にもなります。

多くの証券会社では、内定後から入社までの期間に通信講座などで勉強を始め、入社後の研修期間中に受験するスケジュールを組んでいます。

入社後3ヶ月以内の取得を目標とするケースが一般的で、この期間は会社が全面的にサポートしてくれます。

生命保険募集人資格

生命保険募集人資格は、生命保険商品を販売するために必要な資格です。

証券会社でも変額保険や外貨建保険などの保険商品を扱うことが増えており、営業職であれば取得が求められます。

どんな業務で必要？

証券会社では、顧客の資産形成ニーズに応えるため、投資信託や株式だけでなく保険商品も提案することが増えています。

特に変額保険は投資性の高い商品で、相続対策や資産運用の一環として富裕層に人気があります。

リテール営業では、NISA口座と合わせて保険商品を提案することで、顧客の資産全体を包括的にサポートできます。

法人営業では、経営者向けの生命保険や退職金準備のための保険商品を提案する機会があり、生命保険募集人資格が必須となります。

難易度と取得方法

生命保険募集人資格は、一般課程試験に合格することで取得できます。

試験は各保険会社や保険代理店が実施する教育プログラムを受講した後に受験するのが一般的です。

難易度は比較的易しく、合格率は90%以上とされています。

勉強時間は20〜30時間程度で、証券外務員と比べるとかなり短期間で取得可能です。

証券会社に入社後、会社が指定する保険会社の研修を受講し、その後試験を受けるのが通常の流れです。

変額保険販売資格との関係

変額保険を販売するには、生命保険募集人資格に加えて「変額保険販売資格」の取得が必要です。

変額保険は投資信託で運用される保険商品のため、より高度な知識が求められます。

証券会社では、生命保険募集人資格と変額保険販売資格をセットで取得するケースが一般的です。

外貨建保険販売資格

外貨建保険販売資格は、米ドルや豪ドルなどの外貨で運用される保険商品を販売するために必要な資格です。

富裕層営業では外貨建保険のニーズが高く、取得しておくと提案の幅が大きく広がります。

富裕層営業で活きる資格

富裕層の顧客は、円建て資産だけでなく外貨建て資産も保有することでリスク分散を図りたいと考えています。

外貨建保険は、為替差益を狙いながら保険機能も持つ商品として人気があり、相続対策としても活用されます。

特に退職金を受け取った60代以降の顧客や、海外資産を持つ経営者層に対して、外貨建保険は有効な提案手段となります。

この資格を持っていることで、競合他社との差別化にもつながります。

取得の流れと注意点

外貨建保険販売資格は、生命保険協会が実施する「外貨建保険販売資格試験」に合格することで取得できます。

受験資格として生命保険募集人資格の保有が前提となるため、まず生命保険募集人資格を取得してから挑戦することになります。

試験は年2回実施され、合格率は80%程度です。

勉強時間は15〜20時間程度で、為替リスクや外貨建商品の特性を理解することが重要です。

証券会社では、富裕層営業部門に配属される際に取得を推奨されることが多い資格です。

キャリアアップにおすすめの資格6つ

必須資格を取得した後、さらなるキャリアアップを目指すなら、専門性を高める資格の取得がおすすめです。

これらの資格は法的な義務はありませんが、業務の質を高め、昇進や部署異動の際に有利に働きます。

ここでは、証券会社で働く上でキャリアの幅を広げる6つの資格を紹介します。

ファイナンシャルプランナー（FP）

ファイナンシャルプランナー（FP）は、顧客の資産設計全般をサポートする専門家資格です。

証券会社の営業職にとって、投資だけでなく保険、税金、相続、不動産など幅広い知識を身につけられる非常に有用な資格です。

FPには3級から1級まであり、国家資格であるFP技能士と、民間資格であるAFP・CFPの2つの系統があります。

証券会社で働く場合、まずは2級FP技能士の取得を目指すのが一般的です。

2級と3級どちらを取るべき？

3級FPは金融の基礎知識を学ぶ入門資格で、合格率は70%程度と高めです。

金融知識がまったくない状態であれば、3級から始めるのも一つの選択肢ですが、証券会社で働くなら最初から2級を目指すことをおすすめします。

2級FPは実務レベルの知識が問われ、合格率は40〜50%程度です。

顧客への提案時に必要な税制や相続の知識が身につき、営業現場ですぐに活用できます。

2級を持っていれば、社内外で一定の評価を得られ、名刺に記載することで顧客からの信頼も高まります。

営業でどう活かせる？

FP資格を持っていると、投資商品の提案だけでなく、顧客のライフプラン全体を考慮したアドバイスができるようになります。

税制や相続の知識は、富裕層営業で特に重要です。

相続税対策や贈与税の非課税枠を活用した提案ができると、顧客満足度が大きく向上します。

証券アナリスト（CMA）

証券アナリスト（CMA）は、日本証券アナリスト協会が認定する資格で、企業分析や投資判断の専門家としての能力を証明します。

運用部門やリサーチ部門を目指す方にとって、ほぼ必須と言える資格です。

試験は第1次レベルと第2次レベルに分かれており、両方に合格し、実務経験を積むことで「証券アナリスト」の資格が付与されます。

運用部門志望者に必須

運用部門やリサーチ部門への異動を希望する場合、証券アナリスト資格の取得は事実上の必須条件となります。

大手証券会社では、運用部門の社員のほとんどが証券アナリスト資格を保有しています。

この資格を通じて、財務諸表の読み方、企業価値評価、ポートフォリオ理論など、投資判断に必要な高度な知識を体系的に学べます。

営業部門にいても、この知識があれば顧客への説明の説得力が格段に増します。

取得までの期間と費用

証券アナリスト試験は年1回実施され、第1次レベルから第2次レベルまで最短で2年半かかります。

勉強時間は第1次レベルで200〜300時間、第2次レベルで200〜300時間程度が目安です。

CFA（米国証券アナリスト）

CFA（Chartered Financial Analyst）は、米国CFA協会が認定する国際的な投資専門資格です。

世界中で認知度が高く、外資系証券会社や国際業務を行う部署では特に評価されます。

外資系・国際業務を目指すなら

外資系証券会社への転職や、グローバルな運用業務を目指す場合、CFA資格は大きなアドバンテージになります。

英語で試験が実施されるため、金融英語力の証明にもなります。

国内の大手証券会社でも、国際業務部門や海外拠点での勤務を希望する場合、CFA資格の保有が有利に働きます。

特に機関投資家向けの営業や、グローバル株式の運用担当者には高く評価されます。

高難度資格の投資対効果

CFAは3つのレベルがあり、すべてに合格するには平均3〜4年かかります。

各レベルの合格率は40〜50%程度で、総勉強時間は1,000時間以上とされる難関資格です。

費用も高額で、受験料だけで総額30万円以上かかります。

日商簿記（2級以上）

日商簿記は、企業の財務諸表を読み解くための基礎知識を学べる資格です。

証券会社では、企業分析や法人営業の際に財務諸表を理解する能力が求められるため、2級以上の取得がおすすめです。

簿記2級では、貸借対照表や損益計算書の作成方法を学び、企業の財務状況を正確に把握できるようになります。

法人営業では、取引先企業の決算書を分析して提案を行う機会が多く、簿記の知識は実務で直接役立ちます。

勉強時間は150〜200時間程度で、独学でも十分合格可能です。

宅地建物取引士（宅建）

宅地建物取引士（宅建）は、不動産取引の専門家資格です。

証券会社では不動産投資商品（REIT）の提案や、富裕層向けの不動産を活用した資産運用提案を行う際に役立ちます。

特に相続対策では、不動産の評価や活用方法の知識が重要になります。

宅建資格を持っていると、不動産と金融商品を組み合わせた包括的な提案ができ、他の営業担当者との差別化につながります。

合格率は15〜17%程度で、勉強時間は300〜400時間が目安です。

中小企業診断士

中小企業診断士は、経営コンサルティングの国家資格です。

法人営業を行う証券会社の社員にとって、企業の経営課題を理解し、資金調達や事業承継の提案を行う際に非常に有用な資格です。

この資格を通じて、経営戦略、マーケティング、財務、人事など幅広い経営知識を身につけられます。

中小企業のオーナー経営者との信頼関係を築く上でも、経営の視点を持っていることは大きな強みになります。

部署別｜どの資格を優先すべき？

証券会社では、配属される部署によって必要とされる資格が異なります。

自分のキャリアプランに合わせて、優先的に取得すべき資格を選ぶことが重要です。

ここでは、主要な3つの部署別に推奨される資格を紹介します。

リテール営業（個人向け）

リテール営業では、個人投資家に対して幅広い金融商品を提案します。

顧客のライフステージに応じた資産形成をサポートするため、総合的な金融知識が求められます。

この2つがあれば、投資商品の提案から税制・相続のアドバイスまで、顧客対応の基本はカバーできます。

次に、生命保険募集人資格と変額保険販売資格を取得し、保険商品も提案できるようにすると、顧客の資産全体をサポートできる体制が整います。

法人営業

法人営業では、企業の資金調達や資産運用のサポートを行います。

企業の財務状況を理解し、経営者の視点で提案できる能力が重要です。

企業の決算書を読み解き、財務分析を行う能力は法人営業の基本となります。

さらに、中小企業診断士の資格があると、経営課題を深く理解した上での提案ができ、経営者からの信頼を得やすくなります。

運用・アナリスト部門

運用部門やリサーチ部門では、投資判断や企業分析の専門性が求められます。

高度な金融理論と実践的な分析能力が必要です。

多くの証券会社では、これらの部署への異動条件として証券アナリスト資格の取得を求めています。

企業分析を行う際には、日商簿記2級以上の知識も必須となります。

タイミング別｜いつ取得するのがベスト？

資格取得のタイミングは、キャリアステージによって最適な選択が異なります。

学生時代、内定後、入社後それぞれのタイミングで取得すべき資格を見極めることが、効率的なキャリア形成につながります。

ここでは、時期別の推奨資格と取得戦略を解説します。

学生時代に取るべき資格

学生時代は比較的時間に余裕があるため、基礎的な資格を取得するには最適な時期です。

就職活動でのアピール材料にもなり、金融業界への志望度の高さを示せます。

FPは金融の幅広い知識を体系的に学べ、面接での話題作りにも役立ちます。

簿記2級は企業分析の基礎となる財務諸表の読み方を学べ、証券会社だけでなく幅広い業界で評価されます。

内定後～入社前に取るべき資格

内定後から入社までの期間は、証券会社から指定される資格の勉強に集中するのが基本です。

多くの証券会社では、この期間に通信講座などを提供し、証券外務員資格の勉強をサポートしてくれます。

証券会社によっては、内定者に対して生命保険募集人資格の勉強も推奨するケースがあります。

会社から指定された資格がある場合は、それを最優先で取り組みましょう。

入社後に会社支援で取る資格

入社後は、会社の資格取得支援制度を最大限活用しましょう。

受験料の補助や合格時の報奨金、勉強時間の配慮など、さまざまなサポートが用意されています。

これらは業務に直結する必須資格のため、会社も全面的にバックアップしてくれます。

研修期間中に集中的に勉強し、早期に取得することで、実務での経験を積む時間を確保できます。

複数資格の取得順序｜効率的な戦略は？

複数の資格を取得する際は、優先順位を明確にし、段階的に取り組むことが成功の鍵です。

やみくもに手を広げると、どれも中途半端になってしまいます。

ここでは、キャリアステージ別の効率的な資格取得ロードマップを紹介します。

初心者向けロードマップ

証券業界が初めての方や、金融知識に自信がない方は、基礎から段階的に学べるルートを選びましょう。

まず業務に必須の資格を確実に取得し、実務経験を積みながら次のステップに進みます。

証券外務員二種に合格してから一種に挑戦すると、学習内容が重複する部分が多く効率的です。

キャリアアップ志向のロードマップ

管理職や専門部署への異動を目指す方は、より高度な資格に計画的に挑戦しましょう。

この2つは勉強内容が重複しないため、同時進行でも問題ありません。

FPは週末に、簿記は平日夜にというように時間を分けて勉強すると効率的です。

独立・IFA転身を見据えたロードマップ

将来的にIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として独立を考えている方は、幅広い金融知識と顧客からの信頼を得られる資格が重要です。

IFAとして独立する際、これらの資格は顧客獲得の大きな武器になります。

特にCFPは上級資格として認知度が高く、富裕層顧客からの信頼を得やすくなります。

独立後は自分一人で顧客の資産全体をサポートする必要があるため、投資、保険、不動産、税金など多方面の知識が求められます。

証券会社在籍中に、会社の支援制度を活用してできるだけ多くの資格を取得しておくことが、独立後の成功につながります。

資格取得にかかる費用と勉強時間

資格取得を計画する際、費用と勉強時間の見積もりは重要です。

特に複数の資格を目指す場合、総額でどのくらいの投資が必要かを把握しておくことで、現実的な計画が立てられます。

ここでは、主要資格の費用と勉強時間を一覧で紹介します。

資格別の費用一覧

資格取得にかかる費用は、受験料、テキスト代、予備校や通信講座の費用の合計です。

独学で済む資格もあれば、予備校の利用が推奨される資格もあります。

資格別の勉強時間目安

勉強時間は個人の知識レベルや学習効率によって大きく異なりますが、一般的な目安を知っておくことで計画が立てやすくなります。

働きながら資格取得を目指す場合、1日2時間の勉強時間を確保するのが現実的な目標です。

週末に集中的に勉強時間を確保できれば、上記の期間よりも短縮できます。

働きながら資格を取得する方法

証券会社で働きながら資格取得を目指すのは、時間的にも体力的にも大変です。

しかし、適切な勉強法と時間管理を実践すれば、仕事と両立しながら合格を目指せます。

ここでは、実際に多くの証券マンが実践している勉強法を紹介します。

勉強時間の確保術

営業職は勤務時間が不規則になりがちで、夜遅くまで顧客対応をすることもあります。

そのため、決まった時間に勉強する習慣を作ることが重要です。

通勤時間も有効活用しましょう。

電車通勤の場合、往復で1時間以上ある方も多いはずです。

スマホアプリの問題集や音声講義を利用すれば、移動中も効率的に勉強できます。

昼休みの15分、寝る前の30分など、スキマ時間を積み重ねることで、1日2〜3時間の勉強時間を確保できます。

おすすめの教材と勉強法

資格によって最適な教材は異なりますが、基本的には「テキスト1冊+問題集1冊」で十分です。

複数のテキストに手を出すと、どれも中途半端になってしまいます。

証券アナリストや中小企業診断士など、難易度の高い資格は通信講座の利用を検討すべきです。

独学では理解が難しい部分も、講義動画を見ることでスムーズに理解できます。

特に働きながら勉強する場合、効率的な学習方法を教えてくれる通信講座は投資対効果が高いと言えます。

不合格時の対処法

資格試験に不合格になることは決して珍しくありません。

特に難易度の高い資格では、複数回受験してようやく合格するケースも多くあります。

モチベーションの維持も課題です。

不合格のショックで勉強を諦めてしまう人もいますが、多くの合格者は複数回の受験を経験しています。

次回の試験日を決め、そこから逆算して学習計画を立て直しましょう。

会社の同僚や先輩で同じ資格を目指している人がいれば、一緒に勉強する仲間を作ることでモチベーションを保ちやすくなります。

証券会社の資格取得支援制度を比較

証券会社を選ぶ際、資格取得支援制度の充実度は重要なポイントです。

受験料の補助や合格時の報奨金、勉強時間の配慮など、会社によって支援内容は大きく異なります。

ここでは、主要証券会社の資格取得支援制度を比較します。

大手証券の支援制度

大手証券会社（野村證券、SMBC日興証券、みずほ証券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券など）は、資格取得支援制度が充実している傾向にあります。

入社後3ヶ月程度は、資格取得に専念できる環境が整っています。

不合格の場合でも、再受験の費用を負担してくれるのが一般的です。

ネット証券の支援制度

ネット証券（SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券など）も、資格取得支援制度を整備していますが、大手証券と比べると支援内容にばらつきがあります。

SBI証券や楽天証券など大手ネット証券では、FPや証券アナリストの合格報奨金制度がありますが、中小のネット証券では自己負担となるケースもあります。

支援制度を活用するコツ

資格取得支援制度を最大限活用するには、まず自社の制度内容を正確に把握することが重要です。

人事部や教育研修部門に問い合わせて、対象資格、報奨金額、申請方法を確認しましょう。

会社によっては、資格取得のための勉強会や社内講座を開催していることもあります。

先輩社員から勉強法のアドバイスを受けられる機会でもあるため、積極的に参加しましょう。

同じ資格を目指す同僚と勉強グループを作ることで、モチベーションを維持しやすくなります。

よくある質問（Q&A）