会社設立のミチシルベ

フィデリティ証券で口座開設を検討していた方、または既に口座をお持ちの方にとって、2025年1月の楽天証券への事業譲渡は大きな関心事でしょう。

投資信託に特化し、顧客満足度5年連続第1位を獲得していたフィデリティ証券は、個人向け証券事業を楽天証券に譲渡しました。

この記事では、事業譲渡の経緯や既存顧客への影響、楽天証券との比較、そして投資信託に強い代替証券会社の選択肢まで、詳しく解説します。

フィデリティ証券を検討していた方も、既存顧客の方も、この記事を読めば今後の選択肢が明確になります。

投資信託での資産形成を継続するために、最適な証券会社を見つけましょう。

フィデリティ証券とは｜2025年1月に楽天証券へ事業譲渡

フィデリティ証券は、投資信託に特化した証券会社として長年にわたり高い評価を受けてきました。しかし、2025年1月1日付で個人向け証券事業を楽天証券に譲渡し、新規口座開設は受け付けていません。

既存顧客の方は楽天証券への移行手続きが必要となり、フィデリティ証券を検討していた方は代替の証券会社を選ぶ必要があります。

フィデリティ証券の事業譲渡の経緯

フィデリティ証券は、世界的な資産運用会社フィデリティ・インターナショナルの日本法人として、投資信託の販売に特化したサービスを展開してきました。

2024年に楽天証券との間で個人向け証券事業の譲渡契約が締結され、2025年1月1日に正式に事業譲渡が完了しました。

楽天証券は約1,200万口座を持つ大手ネット証券であり、フィデリティ証券の顧客基盤を統合することで、さらなるサービス向上を目指しています。

既存顧客への影響と対応

フィデリティ証券の既存顧客は、保有している投資信託や口座残高がそのまま楽天証券に引き継がれます。

口座番号は変更されますが、資産の移管は自動的に行われるため、顧客側で複雑な手続きは基本的に不要です。

また、積立設定や分配金の受取方法などは、移行後に楽天証券のシステムで再設定が必要な場合があります。

詳細は楽天証券から個別に案内が届くため、必ず確認しましょう。

新規口座開設は不可

2025年1月以降、フィデリティ証券での新規口座開設は受け付けていません。

フィデリティ証券の評判を聞いて口座開設を検討していた方は、楽天証券または他の投資信託に強い証券会社を選ぶ必要があります。

また、SBI証券やマネックス証券なども投資信託の取扱本数が多く、代替選択肢として検討する価値があります。

フィデリティ証券の特徴｜投資信託特化で顧客満足度5年連続第1位だった理由

フィデリティ証券は、投資信託に特化したサービスでオリコン顧客満足度調査のネット証券部門で5年連続第1位を獲得していました。

その理由は、豊富な投資信託のラインナップ、購入時手数料の無料化、使いやすい積立サービス、そして質の高いカスタマーサポートにあります。

投資信託の取扱本数と手数料

フィデリティ証券は、約600本以上の投資信託を取り扱っており、そのほとんどが購入時手数料無料（ノーロード）でした。

国内外の株式ファンド、債券ファンド、バランスファンドなど、幅広い資産クラスから選択できる点が魅力でした。

手数料の低さと商品の質の高さが、長期投資を重視する顧客から高く評価されていました。

ステップ・BUY・ステップ（積立サービス）

フィデリティ証券の積立サービス「ステップ・BUY・ステップ」は、毎月一定額を自動的に投資信託に積み立てるサービスでした。

最低積立額は月々1,000円からと低く設定されており、投資初心者でも無理なく始められる点が特徴でした。

また、積立投資によるドルコスト平均法の効果を活かし、価格変動リスクを軽減できる点も、顧客に支持されていた理由の一つです。

顧客満足度5年連続第1位の実績

フィデリティ証券は、オリコン顧客満足度調査のネット証券部門で5年連続第1位を獲得していました。

この高評価の背景には、投資信託に特化したシンプルで分かりやすいサービス設計、手数料の低さ、そして充実したカスタマーサポートがあります。

電話やメールでの問い合わせに対して、専門知識を持ったスタッフが丁寧に対応し、顧客の資産形成を総合的にサポートしていました。

フィデリティ・インターナショナルとの関係

フィデリティ証券は、世界有数の資産運用会社フィデリティ・インターナショナルの日本法人です。

フィデリティ・インターナショナルは、1946年にアメリカで創業し、現在では世界25カ国以上で事業を展開しています。

フィデリティ証券では、この親会社が運用する高品質なファンドを直接購入できることが大きな魅力でした。

グローバルな運用ノウハウと日本市場への深い理解を組み合わせた商品設計が、顧客から高い信頼を得ていました。

楽天証券とフィデリティ証券を比較｜統合で何が変わった？

フィデリティ証券から楽天証券への事業譲渡により、既存顧客のサービス内容にはいくつかの変更が生じます。

投資信託のラインナップ、手数料体系、積立サービス、ポイント制度など、主要なポイントを比較して、統合によるメリットとデメリットを確認しましょう。

投資信託のラインナップ

楽天証券は約2,550本の投資信託を取り扱っており、フィデリティ証券の約600本を大きく上回ります。

フィデリティ証券で取り扱っていたフィデリティ・インターナショナルのファンドも、楽天証券で継続して購入できるため、既存顧客は保有ファンドをそのまま運用できます。

つみたて投資枠対象のファンドも約200本と充実しており、新NISA制度を活用した資産形成にも対応しています。

手数料体系の変更点

楽天証券の投資信託は、購入時手数料が原則無料（ノーロード）です。

この点はフィデリティ証券と同様であり、既存顧客にとって不利な変更はありません。

一方、株式取引の手数料は現物取引が原則無料となっており、投資信託以外の商品にも興味がある方にとっては選択肢が広がります。

積立サービスとポイント制度

楽天証券の積立サービスは、毎月の積立だけでなく毎日積立も選択できる点が特徴です。

フィデリティ証券の「ステップ・BUY・ステップ」と同様に、最低積立額は月々100円からと非常に低く設定されており、少額から始められます。

フィデリティ証券にはなかったポイントプログラムが加わることで、長期的な資産形成のメリットが増えると言えるでしょう。

フィデリティ証券から楽天証券への移行手続き｜何をすればいい？

フィデリティ証券の既存顧客は、楽天証券への移行に際して何をすべきか、具体的な手続きを確認しましょう。

基本的には自動移行される内容が多いですが、一部は顧客自身で対応が必要です。

自動移行される内容

以下の内容は、フィデリティ証券から楽天証券へ自動的に移行されます。

これらは顧客側で特別な手続きをしなくても、楽天証券の口座に引き継がれます。

顧客が行うべき手続き

以下の手続きは、顧客自身で行う必要があります。

楽天証券から移行手続きに関する案内が郵送またはメールで届くため、指示に従って手続きを進めましょう。

NISA口座・特定口座の取り扱い

NISA口座は、フィデリティ証券から楽天証券へ自動的に移管されます。

つみたて投資枠と成長投資枠の非課税枠も引き継がれるため、既に利用している枠はそのまま継続できます。

特定口座についても、取得価格や損益の情報が引き継がれるため、確定申告や損益通算に影響はありません。

ただし、年間取引報告書は楽天証券から新たに発行されるため、確定申告時には楽天証券の書類を使用します。

投資信託に強いおすすめの証券会社5社｜フィデリティ証券の代替先

フィデリティ証券を検討していた方や、楽天証券以外の選択肢を探している方に向けて、投資信託に強い証券会社を5社紹介します。

それぞれの特徴を比較して、自分に合った証券会社を選びましょう。

SBI証券｜投資信託取扱本数が業界トップクラス

SBI証券は、投資信託の取扱本数が約2,600本と業界最多クラスを誇ります。

国内外の株式ファンド、債券ファンド、バランスファンド、REITファンドなど、あらゆる資産クラスから選択できます。

口座開設数は約1,500万口座と国内最大規模であり、取引ツールやサポート体制も充実しています。

投資信託だけでなく、株式や外国株式にも興味がある方にとって、総合的な選択肢が豊富な証券会社です。

楽天証券｜楽天ポイントで投資可能

楽天証券は、フィデリティ証券の事業を引き継いだ証券会社です。

投資信託の取扱本数は約2,550本と豊富で、フィデリティ・インターナショナルのファンドも継続して購入できます。

口座開設数は約1,200万口座と国内トップクラスであり、取引ツール「MARKET SPEED Ⅱ」も高機能で使いやすいと評判です。

マネックス証券｜米国株にも強い

マネックス証券は、投資信託の取扱本数が約1,800本と充実しており、つみたて投資枠対象のファンドも約217本あります。

購入時手数料は原則無料で、保有残高に応じてマネックスポイントが貯まります。

投資信託と米国株の両方に興味がある方にとって、バランスの取れた選択肢と言えるでしょう。

松井証券｜50万円まで手数料無料

松井証券は、投資信託の取扱本数が約1,900本と充実しており、つみたて投資枠対象のファンドも約250本あります。

購入時手数料は原則無料で、保有残高に応じて松井証券ポイントが貯まります。

投資信託だけでなく株式投資も始めたい方にとってコストを抑えられる点が魅力です。

三菱UFJeスマート証券｜三菱UFJグループの安心感

三菱UFJeスマート証券（旧auカブコム証券）は、三菱UFJフィナンシャル・グループの一員であり、大手金融グループの信頼性と安定性が魅力です。

投資信託の取扱本数は約1,800本で、つみたて投資枠対象のファンドも約250本あります。

投資信託に特化した証券会社を選ぶ3つのポイント

投資信託での資産形成を重視する方にとって、証券会社選びは非常に重要です。

ここでは、投資信託に特化した証券会社を選ぶ際の3つのポイントを解説します。

取扱本数と購入時手数料

投資信託の取扱本数が多いほど、自分の投資方針に合ったファンドを見つけやすくなります。

国内株式ファンド、外国株式ファンド、債券ファンド、バランスファンド、REITファンドなど、幅広い資産クラスから選択できる証券会社を選びましょう。

現在では多くのネット証券が購入時手数料を無料化しているため、手数料体系を比較して選ぶことが大切です。

つみたて投資枠対象のファンドが充実しているかどうかも、新NISA制度を活用する上で重要なポイントです。

積立サービスの使いやすさ

投資信託は、毎月一定額を積み立てる「積立投資」が基本です。

そのため、積立サービスの使いやすさは証券会社選びの重要なポイントです。

また、毎日積立や毎週積立など、積立頻度を選択できる証券会社もあります。

積立投資はドルコスト平均法の効果を活かして価格変動リスクを軽減できるため、自分のライフスタイルに合った積立設定ができる証券会社を選ぶことが、長期的な資産形成の成功につながります。

ポイント還元と特典

投資信託の保有残高に応じてポイントが貯まる「投信残高ポイントプログラム」や、クレジットカード決済での積立によるポイント還元は、長期投資のメリットを高めます。

貯まったポイントを投資信託の購入に使えば、実質的な利回りが向上します。

ポイント還元率は証券会社やクレジットカードの種類によって異なるため、自分がよく使うポイントプログラムと連携している証券会社を選ぶことをおすすめします。

フィデリティ証券の事業譲渡で気をつけたい3つのこと

フィデリティ証券から楽天証券への事業譲渡に際して、既存顧客が気をつけるべきポイントを3つ解説します。

移行期間中のトラブルを避けるために、事前に確認しておきましょう。

保有ファンドの取り扱い変更

フィデリティ証券で保有していた投資信託は、基本的にはそのまま楽天証券で継続保有できます。

ただし、分配金の再投資設定をしている場合、再投資ができなくなる可能性があるため、楽天証券からの案内を確認し、必要に応じて設定を変更しましょう。

また、ファンドの運用方針や信託報酬に変更がないかも確認することをおすすめします。

税務処理の確認

特定口座で投資信託を保有している場合、取得価格や損益の情報は楽天証券に引き継がれます。

また、損益通算を行う場合、移行前後の取引を正確に把握しておくことが重要です。

特に、移行期間中に分配金を受け取った場合や、ファンドを売却した場合は、どちらの証券会社の取引として記録されているかを確認しましょう。

不明な点がある場合は、楽天証券のカスタマーサポートに問い合わせることをおすすめします。

ログイン情報の変更

フィデリティ証券のログイン情報（ID・パスワード）は、楽天証券では使用できません。

移行後は、楽天証券から新たに発行されるログイン情報を使用する必要があります。

ログイン情報を忘れた場合は、楽天証券のパスワード再設定機能を利用するか、カスタマーサポートに連絡して対応してもらいましょう。

セキュリティを高めるため、定期的にパスワードを変更することもおすすめします。

よくある質問（Q&A）

まとめ

フィデリティ証券は2025年1月に楽天証券へ個人向け証券事業を譲渡し、新規口座開設は受け付けていません。

既存顧客の資産は自動的に楽天証券に移管され、保有している投資信託はそのまま継続できます。

楽天証券は投資信託の取扱本数が約2,550本と豊富で、フィデリティ・インターナショナルのファンドも継続して購入できるため、フィデリティ証券の強みは継承されていると言えるでしょう。

フィデリティ証券を検討していた方や、楽天証券以外の選択肢を探している方には、SBI証券、マネックス証券、松井証券、三菱UFJeスマート証券などが代替選択肢としておすすめです。

それぞれの証券会社には、投資信託の取扱本数、手数料体系、ポイント還元、積立サービスの使いやすさなど、異なる特徴があります。

自分の投資方針やライフスタイルに合った証券会社を選ぶことが、長期的な資産形成の成功につながります。

投資信託での資産形成を継続するために、取扱本数の豊富さ、購入時手数料の無料化、積立サービスの柔軟性、ポイント還元の充実度などを比較して、最適な証券会社を見つけましょう。

また、移行手続きに際しては、保有ファンドの取り扱い変更、税務処理、ログイン情報の変更など、注意すべきポイントを事前に確認しておくことが大切です。

なお、投資には元本割れのリスクがあります。最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。詳しくは楽天証券または各証券会社にご確認ください。