会社設立のミチシルベ

証券会社を選ぼうとしたとき、「どの会社が本当に信頼できるのか」「業界での実力はどうなのか」と迷っていませんか。

証券業界は対面証券からネット証券まで多様な会社が存在し、それぞれの強みや特徴が大きく異なります。

この記事では、口座数・売上高・格付けなど6つの客観的な指標で証券会社の勢力図を明らかにし、業界の構造変化や各社の特徴を詳しく解説します。

さらに、投資スタイル別のおすすめ証券会社や、選び方のポイントもご紹介します。

この記事を読めば、証券業界の全体像を理解し、ご自身に最適な証券会社を見つけるための判断材料が得られます。

証券会社の勢力図とは？業界の全体像

証券会社の勢力図とは、業界内での各社の位置づけや影響力を示すものです。

口座数や売上高、格付けなどの客観的な指標を通じて、どの証券会社が業界をリードしているのかを把握できます。

ここでは、業界の基本構造と勢力図を見るときのポイントを解説します。

証券業界の基本構造

証券業界は、大きく分けて「対面証券」と「ネット証券」の2つのタイプに分類されます。

対面証券は店舗を持ち、担当者が直接投資のアドバイスを行う従来型のサービスです。

一方、ネット証券はインターネットを通じて取引を行い、手数料の安さと利便性を強みとしています。

証券業界は金融商品取引法に基づき、金融庁の監督下で運営されており、投資者保護の仕組みも整備されています。

対面証券とネット証券の違い

対面証券とネット証券の最も大きな違いは、サービス提供の方法と手数料体系です。

対面証券は全国に店舗網を持ち、専門の担当者が顧客一人ひとりに対面でアドバイスを提供します。

投資初心者や複雑な資産運用を求める方には安心感があります。

一方、ネット証券は店舗を持たず、インターネット上で取引が完結します。

人件費や店舗コストを抑えられるため、手数料は大幅に安く、多くの会社で現物取引の手数料が無料になっています。

SBI証券や楽天証券では、国内株式の現物取引手数料が原則無料です。

取引ツールの充実度もネット証券の強みです。

スマートフォンアプリやPC向けの高機能ツールが無料で提供され、リアルタイムで株価をチェックしながら取引できます。

また、投資信託の本数も対面証券より豊富で、SBI証券では約2,600本、楽天証券では約2,550本の投資信託を取り扱っています。

勢力図を見るときのポイント

証券会社の勢力図を正しく理解するには、複数の指標を組み合わせて見ることが大切です。

単一の指標だけでは、その会社の真の実力や特徴を把握できません。

口座数は、個人投資家からの支持の高さを示す指標です。

口座数が多い証券会社は、多くの投資家に選ばれている証拠であり、サービスの利便性や信頼性が高いと考えられます。

現在、SBI証券が約1,500万口座、楽天証券が約1,200万口座と、ネット証券が圧倒的な口座数を誇っています。

売上高は、会社の事業規模や収益力を表します。

売上高が大きい証券会社は、多様なサービスを提供する体力があり、システム投資やサポート体制の充実にも期待できます。

格付けは、第三者機関が評価した信用力の指標です。

格付けが高い証券会社は財務の健全性が高く、倒産リスクが低いと判断されています。

預かり資産は、顧客から預かっている資産の総額を示し、富裕層向けサービスの強さや信頼性の高さを反映します。

時価総額は上場している証券会社の市場価値を表し、将来性や成長性を測る指標になります。

店舗数は対面サービスの充実度を示し、地方在住の方や対面相談を重視する方には重要なポイントです。

証券会社ランキング6選｜客観指標で比較

証券会社の実力を客観的に把握するには、複数の指標でランキングを確認することが重要です。

ここでは、口座数、売上高、格付け、時価総額、預かり資産、店舗数の6つの指標で、証券会社の勢力図を明らかにします。

口座数ランキング

口座数は、個人投資家からの人気と信頼を示す最も分かりやすい指標です。

口座数が多い証券会社は、多くの投資家に選ばれている証拠であり、サービスの利便性や使いやすさが評価されていると言えます。

2024年時点での口座数ランキングは以下の通りです。

[出典：各証券会社公式サイト（2024年時点）]

ネット証券が口座数で圧倒的な優位性を持っています。

特にSBI証券と楽天証券は、手数料の安さ、取扱商品の豊富さ、使いやすいアプリなどが評価され、個人投資家の支持を集めています。

新NISAの開始により、投資を始める人が増えたことも口座数増加の追い風となっています。

対面証券では、三菱UFJモルガン・スタンレー証券が三菱UFJフィナンシャル・グループの顧客基盤を活かして多くの口座を持っています。

売上高ランキング

売上高は、証券会社の事業規模と収益力を示す重要な指標です。

売上高が大きい会社は、多様なサービスを提供する体力があり、システム投資やサポート体制の充実にも期待できます。

[出典：各証券会社2023年度決算資料]

売上高では、野村證券が圧倒的な首位を維持しています。

野村證券は個人向けだけでなく、法人向けの投資銀行業務やM&Aアドバイザリー、機関投資家向けのサービスなど、幅広い事業を展開しており、その規模が売上高に反映されています。

格付けランキング

格付けは、第三者機関が証券会社の信用力や財務の健全性を評価した指標です。

格付けが高い証券会社は、倒産リスクが低く、安心して資産を預けられると判断されています。

時価総額ランキング

時価総額は、上場している証券会社の株式市場での評価額を示します。

時価総額が大きい証券会社は、市場から高く評価されており、将来性や成長性が期待されていると言えます。

預かり資産ランキング

預かり資産は、証券会社が顧客から預かっている株式や投資信託などの資産総額を示します。

預かり資産が多い証券会社は、富裕層や大口顧客から信頼されており、資産運用サービスが充実していると考えられます。

[出典：各証券会社公式サイト（2024年時点）]

預かり資産では、対面証券が圧倒的な優位性を持っています。

野村證券は約120兆円と、他社を大きく引き離しています。

店舗数ランキング

店舗数は、対面サービスの充実度を示す指標です。

店舗が多い証券会社は、全国各地で対面相談ができ、地方在住の方や直接アドバイスを受けたい方にとって利便性が高いと言えます。

五大証券の特徴｜対面証券の現状

五大証券とは、野村證券、大和証券、SMBC日興証券、みずほ証券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券の5社を指します。

これらは日本の証券業界を長年リードしてきた対面証券の代表格であり、豊富な実績と信頼性を持っています。

野村證券

野村證券は、日本最大の証券会社であり、国内外で幅広い金融サービスを展開しています。

1925年の創業以来、約100年の歴史を持ち、個人投資家から機関投資家、法人まで多様な顧客にサービスを提供しています。

野村證券は、IPO（新規株式公開）の主幹事実績でも業界をリードしています。

2024年には年間46銘柄のIPOを取り扱い、そのうち16社で主幹事を務めました。

野村證券は、まとまった資産を持ち、専門家のアドバイスを受けながら資産運用をしたい方に適しています。

大和証券

大和証券は、野村證券に次ぐ国内第2位の証券会社であり、1902年創業の長い歴史を持ちます。

全国約120店舗を展開し、個人投資家向けのサービスに力を入れています。

大和証券の特徴は、バランスの取れたサービス提供です。

対面証券としての丁寧なアドバイスを提供しながら、ネット取引にも対応しており、オンライントレードのツールも充実しています。

SMBC日興証券

SMBC日興証券は、三井住友フィナンシャルグループ（SMFG）の一員であり、メガバンクの顧客基盤を活かした強みを持っています。

全国約120店舗を展開し、対面サービスに力を入れています。

SMBC日興証券の最大の特徴は、IPO取り扱いの豊富さです。

2024年には年間52銘柄のIPOを取り扱い、そのうち22社で主幹事を務めました。

また、SMBC日興証券は「ダイレクトコース」というネット取引専用のコースを提供しており、手数料を抑えながら取引できます。

みずほ証券

みずほ証券は、みずほフィナンシャルグループの一員であり、メガバンクの信頼性と幅広いネットワークを背景に事業を展開しています。

全国約80店舗を持ち、対面サービスを提供しています。

みずほ証券の強みは、外国株式の取扱いが充実している点です。

米国株を中心に約6,500銘柄を取り扱っており、外国株投資に興味がある方には魅力的な選択肢です。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券

三菱UFJモルガン・スタンレー証券は、三菱UFJフィナンシャル・グループ（MUFG）と米国の大手投資銀行モルガン・スタンレーの合弁会社です。

国内最大の金融グループと世界的な投資銀行の強みを併せ持つユニークな証券会社です。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券の最大の特徴は、口座数が約1,800万口座と非常に多い点です。

これは、三菱UFJ銀行の顧客基盤を活かして口座開設が進んでいることが背景にあります。

5大ネット証券の特徴｜成長の背景

5大ネット証券とは、SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、三菱UFJeスマート証券（旧auカブコム証券）の5社を指します。

これらは、手数料の安さと利便性を武器に急成長を遂げ、個人投資家の主要な選択肢となっています。

SBI証券

SBI証券は、口座数約1,500万口座を誇る国内最大のネット証券です。

1999年の設立以来、手数料の安さと取扱商品の豊富さで個人投資家の支持を集め、業界をリードしてきました。

SBI証券の最大の強みは、総合力の高さです。

ポイントサービスも充実しており、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALポイント、PayPayポイントの5種類から選べます。

取引ツールも高機能で、PC向けの「HYPER SBI 2」やスマホアプリ「SBI証券アプリ」は、リアルタイムの株価チェックや高度な分析が可能です。

楽天証券

楽天証券は、口座数約1,200万口座を持つ国内第2位のネット証券です。

楽天グループの一員として、楽天経済圏との連携を強みに急成長を遂げています。

楽天証券の最大の特徴は、楽天ポイントとの連携です。

投資信託の保有残高に応じて楽天ポイントが貯まり、貯まったポイントで投資信託や株式を購入できます。

楽天市場や楽天モバイルなど、楽天のサービスを多く利用している方には非常にメリットが大きいです。

マネックス証券

マネックス証券は、口座数約270万口座を持ち、米国株投資に強みを持つネット証券です。

1999年の設立以来、投資家向けの情報提供や高機能ツールの開発に力を入れてきました。

マネックス証券の最大の特徴は、米国株の取扱銘柄数が約5,000銘柄と非常に豊富な点です。

米国の主要な株式はほぼすべてカバーされており、米国株投資を本格的に行いたい方には最適です。

松井証券

松井証券は、1918年創業の老舗証券会社であり、ネット証券の先駆けとして1998年にインターネット取引を開始しました。

口座数は約160万口座と、5大ネット証券の中では少なめですが、独自のサービスで根強い支持を得ています。

松井証券の最大の特徴は、25歳以下の手数料が完全無料である点です。

若年層の投資家にとって非常に魅力的なサービスであり、投資を始めるハードルを大きく下げています。

三菱UFJeスマート証券（旧auカブコム証券）

三菱UFJeスマート証券は、2024年に旧auカブコム証券から社名変更した証券会社です。

三菱UFJフィナンシャル・グループの一員であり、メガバンクの信頼性とネット証券の利便性を併せ持っています。

三菱UFJeスマート証券の特徴は、手数料プランの柔軟性です。

「ワンショット手数料コース」では1回の取引ごとに手数料が発生し、「一日定額手数料コース」では、1日の約定代金が100万円以下であれば現物・信用取引ともに無料です。

証券業界の構造変化｜3つのトレンド

証券業界は近年、大きな構造変化を経験しています。

ネット証券の台頭、対面証券の苦戦、異業種との連携など、業界の勢力図は急速に変化しています。

ネット証券のシェア拡大

ネット証券は、この20年間で急速にシェアを拡大してきました。

2000年代初頭には口座数も少なく、業界での存在感は限定的でしたが、現在では個人投資家の主要な選択肢となっています。

ネット証券のシェア拡大の最大の要因は、手数料の大幅な引き下げです。

2000年代には数千円かかっていた株式取引手数料が、現在では多くのネット証券で無料になっています。

ネット証券のシェア拡大は今後も続くと予想されており、特に若年層や投資初心者を中心に支持が広がっています。

対面証券の苦戦と店舗統廃合

ネット証券の台頭とは対照的に、対面証券は厳しい経営環境に直面しています。

口座数の伸び悩み、手数料収入の減少、店舗維持コストの負担などが課題となっています。

このような状況を受けて、対面証券各社は店舗の統廃合を進めています。

野村證券やSMBC日興証券、みずほ証券などは、採算の取れない地方店舗を閉鎖し、主要都市の店舗に経営資源を集中させています。

一方で、対面証券は富裕層向けサービスに注力しています。

まとまった資産を持つ顧客に対して、相続対策、事業承継、不動産活用など、高度で複雑なアドバイスを提供することで、差別化を図っています。

異業種連携の加速

証券業界では、異業種との連携が急速に進んでいます。

銀行、通信事業者、IT企業など、さまざまな業種の企業が証券ビジネスに参入し、業界の境界が曖昧になっています。

異業種連携の背景には、顧客の囲い込みと顧客体験の向上があります。

金融サービスだけでなく、日常生活で利用するサービスと連携することで、顧客の利便性が高まり、長期的な顧客関係を構築できます。

今後も、異業種との連携は加速すると予想されており、証券業界の競争環境はさらに複雑化していくでしょう。

証券会社の選び方｜5つのポイント

証券会社は数多く存在し、それぞれ特徴が異なります。

自分に合った証券会社を選ぶには、何を重視するかを明確にすることが大切です。

手数料の安さ

手数料は、投資のコストに直結する重要な要素です。

手数料が安ければ、その分だけ投資のリターンを高めることができます。

投資信託の購入時手数料（販売手数料）も確認が必要です。

多くのネット証券では、投資信託の購入時手数料が無料（ノーロード）になっていますが、一部の商品では手数料がかかる場合もあります。

取扱商品の豊富さ

証券会社によって、取り扱っている商品の種類や数は大きく異なります。

自分が投資したい商品を取り扱っている証券会社を選ぶことが大切です。

取引ツールの使いやすさ

取引ツールの使いやすさは、投資の効率性や快適性に大きく影響します。

特に、頻繁に取引をする方や、チャート分析を重視する方にとって、高機能で使いやすいツールは欠かせません。

ポイント還元・特典

ポイント還元や特典は、長期的な投資において大きなメリットになります。

特に、日常生活で貯まるポイントを投資に活用できるサービスは、投資のハードルを下げる効果があります。

サポート体制

サポート体制は、特に投資初心者にとって重要なポイントです。

分からないことがあったときに、すぐに相談できる体制が整っているかを確認しましょう。

ネット証券でも、電話やチャットでのサポートを提供しています。

松井証券は、サポート体制の充実度で高く評価されており、投資初心者向けの丁寧なサポートが受けられます。

投資スタイル別おすすめの証券会社5社

証券会社選びは、自分の投資目的やスタイルに合わせて行うことが重要です。

ここでは、代表的な投資スタイル別に、おすすめの証券会社を紹介します。

NISA・つみたて投資を始めたい人

NISA・つみたて投資を始めたい方には、SBI証券と楽天証券がおすすめです。

米国株に投資したい人

米国株に投資したい方には、マネックス証券、SBI証券、moomoo証券がおすすめです。

IPO投資をしたい人

IPO投資に興味がある方には、SBI証券、SMBC日興証券、野村證券がおすすめです。

手数料を抑えたい人

手数料を抑えたい方には、SBI証券、楽天証券、DMM株、moomoo証券がおすすめです。

対面サポートを受けたい人

対面サポートを受けたい方には、野村證券、SMBC日興証券、大和証券がおすすめです。

証券会社選びで気をつけたいこと

証券会社を選ぶ際には、手数料やサービス内容だけでなく、安全性や注意点も理解しておくことが大切です。

ここでは、証券会社選びで気をつけたいポイントを解説します。

投資者保護の仕組み

証券会社が万が一破綻した場合でも、投資者の資産は保護される仕組みがあります。

これを理解しておくことで、安心して証券会社に資産を預けることができます。

手数料の見えないコスト

証券会社の手数料には、分かりやすい取引手数料だけでなく、見えにくいコストも存在します。

これらを理解しておくことで、真のコストを把握できます。

証券会社の乗り換え方法

すでに証券口座を持っている方が、他の証券会社に乗り換えたい場合、株式や投資信託を移管する手続きが必要です。

移管の方法と注意点を理解しておきましょう。

まとめ

証券会社の勢力図は、対面証券とネット証券の競争、異業種との連携、業界の構造変化により、大きく変わりつつあります。

口座数ではネット証券が優位に立ち、売上高や預かり資産では対面証券が依然として強みを持っています。

証券会社を選ぶ際には、手数料、取扱商品、取引ツール、ポイント還元、サポート体制など、複数の要素を総合的に比較することが大切です。

自分の投資目的やスタイルに合った証券会社を選ぶことで、効率的に資産形成を進めることができます。

NISA・つみ