会社設立のミチシルベ

「世界のベスト」（インベスコ 世界厳選株式オープン）が「やめとけ」と言われる一番の理由は、信託報酬が年1.903%と高く、毎月決算型は分配金が運用の伸びを上回ると元本の取り崩しになることです。毎月決算型の分配金は1万口あたり月150円で、基準価額8,274円（2026年9月30日）に対して年約21.8%にあたります。また、毎月決算型は新NISAの成長投資枠では買えません。

一方で、8ファンド合計の運用資産額は4兆8,189億円（2026年9月末）で、2017年から117か月連続で資金が流入している人気ファンドです。この記事では、評判・口コミと運用実績、向いている人、NISAでの使い方を、運用会社の月次レポートの数字で解説します。

監修者 SOICO株式会社

共同創業者＆取締役COO　土岐 彩花（どきあやか）

SOICO株式会社

慶應義塾大学在学中に19歳で起業し、2社のベンチャー創業を経験。大学在学中に米国UCバークレー校（Haas School of Business, University of California, Berkeley）に留学し、経営学、マーケティング、会計、コンピュータ・サイエンスを履修。新卒でゴールドマン・サックス証券の投資銀行本部に就職し、IPO含む事業会社の資金調達アドバイザリー業務・引受業務に従事。2018年よりSOICO株式会社の取締役COOに就任。

SOICO株式会社 X（旧Twitter）

インベスコ世界厳選株式オープン（世界のベスト）とは？

インベスコ世界厳選株式オープン（愛称：世界のベスト）は、インベスコ・アセット・マネジメントが運用する国際分散型の株式投資信託です。

世界各国の優良企業に投資し、配当収益と値上がり益の両方を狙う運用方針が特徴となっています。

【基本1】ファンドの基本情報

「世界のベスト」は1999年1月7日に設定された歴史ある投資信託で、8ファンド合計の運用資産額は4兆8,189億円（2026年9月末現在）です。2026年10月20日には、純資産総額が5兆円に到達したと運用会社が発表しました。

運用会社のインベスコは、米国ジョージア州アトランタに本拠を置く世界的な資産運用会社で、金融庁に登録された正規の運用業者として信頼性があります。

金融庁:金融商品取引業者登録一覧

設定来の運用実績は20年以上に及び、多くの個人投資家に選ばれ続けてきました。

なお、当初は年1回決算型として運用されており、2016年9月に決算頻度を毎月決算に変更、2017年1月より毎月分配を開始しました。

純資産総額の大きさは、運用の安定性や流動性の高さを示す指標の一つとされています。

【基本2】3つの運用コンセプト

「世界のベスト」の運用は、3つの明確なコンセプトに基づいて行われています。

第一に、配当利回りが高く、持続的な配当成長が期待できる企業を厳選します。第二に、グローバルな視点で優良企業を発掘し、地域や業種の分散を図ります。第三に、長期的な視点での資産成長を目指し、短期的な市場変動に左右されない運用を心がけています。

具体的な銘柄選定では、財務健全性、配当性向、キャッシュフロー創出力などを重視します。

運用チームは世界各地の企業を調査し、配当の持続可能性を見極めた上で投資判断を行っています。

【基本3】各シリーズの違い（毎月・年1回・奇数月・予想分配金提示型）

「世界のベスト」には決算頻度が異なる複数のシリーズがあります。

最も人気が高いのは毎月決算型で、毎月23日（休業日の場合は翌営業日）が決算日です。直近の分配金は1万口あたり150円（為替ヘッジなし）で、定期的な収入を求める投資家に向きますが、分配金を受け取るたびに課税されるため、長期的な複利効果は限定的です。

年1回決算型は、年に1度だけ決算を行うシリーズで、分配金を最小限に抑えて再投資効率を高めたい投資家向けです（為替ヘッジなしの年1回決算型は、設定来の分配金が0円です。2026年9月30日現在）。

分配金の受取回数が少ない分、課税の繰り延べ効果により資産の成長が期待できます。新NISA枠での長期投資を考えている場合は、このシリーズが適しています。

奇数月決算型は、1月・3月・5月・7月・9月・11月の年6回決算を行うシリーズです。

毎月の収入は不要だが、定期的に分配金を受け取りたいという投資家のニーズに応えています。毎月決算型と年1回決算型の中間的な位置づけと言えるでしょう。

2025年12月には、予想分配金提示型が新たに設定されました。これにより、為替ヘッジあり/なしを含めて合計8ファンドの選択肢があります。

「世界のベスト」の評判・口コミまとめ

インターネット上の掲示板やレビューサイトには、「世界のベスト」に関する様々な意見が投稿されています。

実際の投資家の声を見ると、肯定的評価と否定的評価が混在しており、投資家の立場や投資目的によって評価が大きく分かれていることが分かります。

【評判1】ポジティブな評価

肯定的な評価として最も多いのは、毎月安定した分配金が受け取れる点です。

Yahoo!ファイナンスの掲示板では「年金生活者にとって毎月の分配金は生活費の足しになる」「配当収入として安定している」といった声が見られます。特に退職後の投資家からは、定期的なキャッシュフローが得られることを評価する意見が目立ちます。

運用資産額が4兆8,189億円（2026年9月末現在）を超える規模の大きさも、安心材料として挙げられています。

「これだけ多くの投資家が選んでいるということは、それなりの理由がある」「大型ファンドなので流動性の心配がない」といった声があり、ファンドの規模が信頼感につながっていることが分かります。

さらに、世界各国の株式に分散投資できる点も評価されています。

「個別株を選ぶ手間が省ける」「自分では投資しにくい海外企業にも投資できる」といった意見があり、グローバル分散投資を手軽に実現できることがメリットとされています。

【評判2】ネガティブな評価

一方で、否定的な評価の中心となっているのは信託報酬1.903%の高さです。

「インデックスファンドなら0.1%台で買えるのに、なぜこんなに高いのか」「手数料負けしてしまう」といった批判が多く見られます。特に投資経験が豊富な中級者からは、コスト面での不満が強く表れています。

分配金についても、「タコ足配当ではないか」という懸念の声があります。

「基準価額が下がっているのに分配金を出し続けている」「特別分配金（元本払戻金）の割合が多い」といった指摘です。分配金が運用益からではなく、元本を取り崩して支払われているのではないかという疑問が投稿されています。

また、「銀行や証券会社の営業で勧められて買ったが、後悔している」という声も散見されます。

「販売手数料が高い」「もっと良い商品があることを知らなかった」といった意見があり、販売チャネルの影響で購入した投資家の中には不満を持つ人もいます。

【評判3】各決算型シリーズの評判の違い

決算頻度が異なるシリーズ間でも、評判に違いが見られます。

毎月決算型は最も口コミが多く、賛否両論が激しいシリーズです。「毎月の分配金が嬉しい」という声がある一方で、「分配金を出すたびに課税されるのは非効率」「再投資効率が悪い」という批判もあります。

年1回決算型については、口コミ自体が少ないものの、「長期投資に適している」「複利効果が期待できる」といった肯定的な意見が目立ちます。

分配金を抑えて再投資に回す方針が、資産形成を重視する投資家から評価されています。

奇数月決算型は、毎月決算型と年1回決算型の中間的な評価です。

「毎月は不要だが、年1回では少ない」というニーズに応えている点が評価される一方、「中途半端な印象」という声もあります。決算頻度の選択は、投資家のライフスタイルや投資目的によって適切なものが異なります。

「やめとけ」と言われる3つの理由

インターネット上では「世界のベストはやめとけ」という否定的な意見が目立ちます。

この評価には3つの明確な理由があり、それぞれ客観的なデータに基づいた指摘です。ただし、これらの理由がすべての投資家に当てはまるわけではなく、投資目的によっては問題にならない場合もあります。

【理由1】信託報酬1.903%は高いのか

「世界のベスト」の信託報酬は年率1.903%（税込）で、これは投資信託の中でも高い水準です。

例えば、人気のインデックスファンド「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の信託報酬は0.05775%程度であり、約33倍の差があります。

具体的に計算してみましょう。100万円を、信託報酬を引く前の運用益が年5%で運用できたと仮定すると、10年後は信託報酬0.05775%のファンドで約162万円、1.903%のファンドで約136万円になり、約26万円の差が生まれます。

同じ条件で20年なら約78万円、30年なら約175万円の差です。期間が長いほど、コストの差は大きくなります。

ただし、「成長」「配当」「割安」の3つを重視する運用方針や、毎月の分配金という特徴に価値を見出す投資家にとっては、コストが高くても選択する理由になります。

投資信託の評価は、単純な手数料の高低だけでなく、自分の投資目的に合っているかどうかで判断することが重要です。

【理由2】ベンチマークを下回る運用実績

「世界のベスト」の運用実績は、ベンチマークであるMSCIワールド・インデックス（税引後配当込み、円換算ベース）を下回る期間が多く見られます。

アクティブファンドとして高い信託報酬を徴収している以上、インデックスを上回るリターンを継続的に出すことが期待されますが、実際にはそれが実現できていないケースがあります。

月次運用レポート（2026年9月30日現在、毎月決算型・為替ヘッジなし）では、分配金を再投資した場合の騰落率が1年14.55%（ベンチマーク22.48%）、3年69.90%（同88.29%）、5年141.47%（同145.08%）で、どの期間もベンチマークを下回っています。

これは、配当利回りを重視した銘柄選定により、成長株への投資比率が低くなっていることが一因です。市場全体が上昇する局面では、成長株の比率が高いインデックスファンドの方が高いリターンを生み出すことがあります。

投資家としては、ベンチマークとの比較だけでなく、自分のリスク許容度や投資目的に照らして、このファンドが適しているかどうかを判断する必要があります。

短期的なリターンよりも、安定した配当収益を重視するのであれば、ベンチマークを多少下回っていても許容できるかもしれません。

【理由3】タコ足配当（特別分配金）への懸念

「世界のベスト」の分配金には、特別分配金（元本払戻金）が含まれることがあり、これが「タコ足配当」として批判されています。

特別分配金とは、運用益ではなく投資家が預けた元本の一部を返還するものです。分配金を受け取っているように見えて、実際には自分の資産を取り崩しているだけという状況が起こり得ます。

分配金には「普通分配金」と「特別分配金」の2種類があります。

普通分配金は運用益から支払われるもので、課税対象となります。一方、特別分配金は元本の払い戻しであり、非課税ですが、その分だけ個別元本（投資家ごとの取得価額）が減少します。取引報告書を確認すると、どちらの分配金が支払われたかが記載されています。

ただし、退職後の生活資金として定期的なキャッシュフローが必要な投資家にとっては、特別分配金であっても毎月の収入が得られることに意味があります。

資産を取り崩しながら生活費に充てるという使い方をするのであれば、タコ足配当であることは必ずしも問題ではありません。重要なのは、自分がどのような目的で投資しているかを明確にすることです。

「世界のベスト」が評価される4つのポイント

否定的な意見が目立つ一方で、「世界のベスト」には評価されるべきポイントも確かに存在します。

純資産総額5兆円（8ファンド合計）を超える人気ファンドとして長年支持されてきた背景には、多くの投資家が価値を認める理由があります。

【評価1】R&Iファンド大賞3年連続受賞の意味

「世界のベスト」は、格付投資情報センター（R&I）が主催するR&Iファンド大賞において、投資信託20年部門 外国株式バリューカテゴリーで優秀ファンド賞を3年連続受賞の実績があります。

この賞は、過去の運用実績だけでなく、運用の安定性、リスク管理、運用体制などを総合的に評価して選定されるものです。単に高いリターンを出したファンドが選ばれるわけではなく、リスク調整後のパフォーマンスが重視されます。

ただし、受賞歴があるからといって、将来のリターンが保証されるわけではありません。

過去の実績は参考情報の一つであり、投資判断の際には現在の運用状況や市場環境も考慮する必要があります。R&Iファンド大賞は信頼性の高い評価ですが、それだけで投資を決めるのではなく、自分の投資目的との適合性を確認することが重要です。

【評価2】純資産総額5兆円超の信頼性

「世界のベスト」の純資産総額は8ファンド合計で5兆円に到達しています（2026年10月20日に運用会社が発表）。世界株式に投資するアクティブファンドの中では運用資産額が1位です（2026年9月末、QUICK資産運用研究所調べ・8ファンド合算）。

純資産総額が大きいということは、多くの投資家がこのファンドを選び、資金を預けているということを意味します。ファンドの規模が大きいことには、いくつかのメリットがあります。

ただし、純資産総額が大きいからといって、運用成績が優れているとは限りません。

「世界のベスト」の場合、銀行や証券会社の販売網が強力で、営業による販売が資金流入を支えている面もあります。ファンドの規模は安心材料の一つですが、運用実績やコストも合わせて総合的に判断することが大切です。

【評価3】「成長」「配当」「割安」の3つを重視する運用哲学

「世界のベスト」の最大の特徴は、「成長」「配当」「割安」の3つの要素を重視した運用哲学です。

世界各国の株式市場から、配当利回りが高く、持続的な配当成長が期待でき、かつ割安に評価されている企業を厳選して投資します。この運用方針は、安定した配当収益を求める投資家のニーズに応えるものです。

「世界のベスト」の組入銘柄を見ると、生活必需品、ヘルスケア、公益事業などのディフェンシブセクターの比率が高くなっています。

これらの業種は景気変動の影響を受けにくく、安定した配当を維持しやすい特徴があります。

この運用哲学が自分の投資目的に合っているかどうかは、投資家のライフステージや資産状況によって異なります。

退職後の生活資金として定期的な収入が必要な場合は適していますが、若年層で資産を大きく成長させたい場合は、成長株中心のファンドの方が適しているかもしれません。

【評価4】長期にわたる純資金流入

2026年9月末現在、「世界のベスト」（8ファンド合計）は2017年1月から117か月連続で純資金流入を記録しています。

これは、多くの投資家が継続的にこのファンドを選択し続けていることを示しています。長期にわたる純資金流入は、ファンドの人気と投資家からの信頼を表す重要な指標です。

純資金流入が続いているということは、解約する投資家よりも新規に購入する投資家の方が多いということを意味します。

これは、ファンドの運用方針やパフォーマンスが投資家のニーズに合致し続けていることを示唆しています。

運用実績を詳しく見る

投資信託を選ぶ際には、過去の運用実績を確認することが重要です。

ただし、過去の実績が将来のリターンを保証するものではないことを理解した上で、参考情報として活用しましょう。

【実績1】過去のリターン分析

「世界のベスト」の過去のリターンを見ると、長期的には一定の成果を上げていることが分かります。

設定来（1999年1月7日以降）の累積リターンはプラスであり、20年以上にわたって運用が継続されてきました。ただし、年ごとのリターンにはばらつきがあり、市場環境によって大きく変動しています。

月次運用レポート（2026年9月30日現在、毎月決算型・為替ヘッジなし）によると、分配金を再投資した場合の騰落率は5年で141.47%、年率に直すと約19%です。

ただし、同じ5年でベンチマーク（MSCIワールド・インデックス、円換算ベース）は145.08%上がっていて、ファンドはわずかに下回っています。数字は信託報酬を差し引いた後のものです。

また、最大ドローダウン（過去の最高値からの最大下落率）も確認しておきましょう。

リーマンショック時（2008年）やコロナショック時（2020年3月）には、基準価額が大きく下落しました。これは世界の株式市場全体が下落したためであり、「世界のベスト」に限った話ではありません。ただし、「成長」「配当」「割安」の3つを重視する運用により、市場平均よりも下落幅がやや小さかった時期もあります。

【実績2】ベンチマークとの比較

アクティブファンドの運用成績を評価する際には、ベンチマーク（比較対象となる指数）との比較が重要です。

「世界のベスト」のベンチマークは、MSCIワールド・インデックス（税引後配当込み、円換算ベース）です。これは、先進国23ヶ国の株式市場を代表する約1,500銘柄で構成される指数で、世界株式への投資成果を測る標準的な指標です。

過去5年間のパフォーマンスを見ると、「世界のベスト」はベンチマークを下回る期間が多く見られます。

具体的には、3年では約18ポイント（69.90%と88.29%）、1年では約8ポイント（14.55%と22.48%）の差があります（2026年9月30日現在）。この差は、信託報酬の高さと、「成長」「配当」「割安」の3つを重視する銘柄選定により成長株への投資比率が低いことが影響していると考えられます。

ベンチマークとの比較で重要なのは、単純なリターンの高低だけでなく、どのような市場環境で差が生じているかを理解することです。

「世界のベスト」は、上昇相場ではベンチマークに劣後しやすいですが、下落相場では相対的に強いという特徴があります。自分のリスク許容度や投資目的に照らして、この特性が適しているかどうかを判断しましょう。

【実績3】分配金の実態と健全性

「世界のベスト」の毎月決算型（為替ヘッジなし）は、1万口あたり毎月150円の分配金を出しています（2026年9月24日の決算まで）。

年間では1,800円で、基準価額8,274円（2026年9月30日）に対しては約21.8%にあたります。一方、分配金を再投資した場合の騰落率は直近1年で14.55%（2026年9月30日現在）なので、この1年は分配金が運用の伸びを上回っています。上回った分は基準価額の値下がりとして表れ、個別元本を下回った部分は元本の払い戻し（特別分配金）になります。

分配金の健全性を判断するには、「普通分配金」と「特別分配金」の内訳を確認することが重要です。

普通分配金は運用益から支払われるもので、投資家にとって真の利益です。一方、特別分配金は元本の払い戻しであり、資産が減少していることを意味します。

分配金の健全性を確認するもう一つの指標は、分配金利回りと運用利回りの比較です。

運用利回り（配当収益と値上がり益の合計）が分配金利回りを上回っていれば、健全な分配と言えます。逆に、運用利回りが分配金利回りを下回っている場合は、元本を取り崩して分配金を支払っている可能性があります。

投資家としては、毎月の取引報告書や運用レポートで分配金の内訳を確認し、特別分配金の割合が高くなっていないかをチェックすることが大切です。

もし特別分配金の割合が高い状態が続いているなら、分配金を受け取らずに再投資する設定に変更するか、年1回決算型への乗り換えを検討することも選択肢の一つです。

こんな人には「世界のベスト」が向いている

「世界のベスト」は、すべての投資家に適しているわけではありません。

投資目的やライフステージ、リスク許容度によって、向いている人と向いていない人がいます。自分がどのタイプに当てはまるかを確認してみましょう。

【向いている人1】毎月の分配金を受け取りたい人

退職後の生活資金として、定期的なキャッシュフローが必要な人には「世界のベスト」が向いています。

1万口あたり毎月150円の分配金が出ているため、年金の補完として使う人がいます。例えば、基準価額8,274円（2026年9月30日）で1,000万円分を持つと、分配金は毎月約18.1万円、年約218万円（税引前）です。ただし、この水準は運用の伸びを上回っていて、続けば元本が減っていきます。分配金の額も変わることがあります。

【向いている人2】グローバル分散投資を手軽に始めたい人

世界各国の株式に分散投資したいが、個別株を選ぶ知識や時間がない人にも「世界のベスト」は適しています。

このファンド1本で、世界の53銘柄（2026年9月末）に投資できます。組入上位の国はアメリカ49.3%、イギリス19.1%です。

個別株で同じような分散投資を実現しようとすると、多額の資金が必要になります。

例えば、米国株を1銘柄買うだけでも数万円かかりますし、欧州株やアジア株に投資するには外国株式口座の開設や為替手数料も必要です。投資信託なら、少額から世界中の株式に分散投資できます。

【向いている人3】アクティブ運用を試してみたい人

インデックスファンドだけでなく、アクティブファンドにも投資してみたいという人にも選択肢の一つです。

アクティブファンドは、ファンドマネージャーが独自の調査・分析に基づいて銘柄を選定し、ベンチマークを上回るリターンを目指します。「世界のベスト」は「成長」「配当」「割安」の3つを重視するという明確な運用方針があり、インデックスファンドとは異なる投資成果が期待できます。

ポートフォリオ全体をインデックスファンドだけで構成するのではなく、一部にアクティブファンドを組み入れることで、リスク分散の効果が得られる場合もあります。

「世界のベスト」は配当を含む3つの要素を重視するディフェンシブな運用のため、成長株中心のインデックスファンドと組み合わせると、ポートフォリオ全体のリスクを抑えられる可能性があります。

【注意】向いていない人・注意が必要な人

一方で、「世界のベスト」が向いていない人もいます。

また、すでに「世界のベスト」を保有していて、含み損を抱えている人も注意が必要です。

損失を取り戻そうと保有し続けるのではなく、他のファンドへの乗り換えを検討することも選択肢の一つです。ただし、売却時に損失が確定することや、乗り換え時の手数料も考慮する必要があります。

新NISA枠での活用方法

2024年から新NISA制度がスタートし、非課税投資の枠が大幅に拡大されました。

「世界のベスト」を新NISA枠で活用する場合の注意点を確認しておきましょう。

金融庁:新しいNISA

【NISA1】成長投資枠で買えるのは年1回・奇数月決算型

「世界のベスト」のうち、運用会社が成長投資枠の対象と案内しているのは年1回決算型と奇数月決算型です。毎月分配型の投資信託は、制度上、成長投資枠の対象から外されています。

成長投資枠は年間240万円まで投資でき、上場株式や投資信託など幅広い商品が対象ですが、毎月分配型の投資信託や信託期間20年未満の投資信託などは除かれています。

ただし、成長投資枠には非課税保有限度額が1,200万円という上限があります。

「世界のベスト」に全額を投資するのか、他の商品と組み合わせるのかを検討する必要があります。なお、受け取った分配金は非課税枠を使いません。枠を使うのは、分配金を再投資して買い増した分です。売却した場合は、買ったときの金額（簿価）分の枠が翌年以降に再び使えるようになります。

【NISA2】つみたて投資枠には非対応

「世界のベスト」は、新NISAのつみたて投資枠には対応していません。

つみたて投資枠は、金融庁が定めた基準を満たす投資信託のみが対象となります。この基準には、信託報酬の上限（国内株式型で0.5%以下、海外株式型で0.75%以下）や、毎月分配型でないことなどが含まれます。

つみたて投資枠は年間120万円まで投資でき、非課税保有限度額は1,800万円（成長投資枠と合算）です。

長期的な資産形成を目指す場合は、つみたて投資枠を優先的に活用し、低コストのインデックスファンドで積立投資を行うことが推奨されます。

【NISA3】新NISA枠での活用シミュレーション

新NISA枠で「世界のベスト」を活用する場合の具体的なシミュレーションを見てみましょう。

例えば、奇数月決算型（為替ヘッジなし）を成長投資枠で1,200万円分持った場合を考えます。直近の分配金は1万口あたり年360円（60円×6回）で、基準価額15,498円（2026年9月30日）に対して約2.3%です。この水準が続けば分配金は年約28万円で、課税口座なら約5.7万円かかる税金がNISAならかかりません。

ただし、分配金の額は変わることがあり、元本の払い戻し（特別分配金）にあたる部分はもともと非課税です。

どちらの戦略が適しているかは、投資家のライフステージや投資目的によって異なります。

退職後で定期的な収入が必要な場合は奇数月決算型、現役世代で資産を成長させたい場合は年1回決算型が候補になります。新NISAの枠は、売却すれば簿価分が翌年以降に再び使えます。

他の投資信託と比較｜どちらを選ぶべき？

「世界のベスト」が自分に合っているかを判断するには、他の投資信託と比較することが有効です。

代表的なファンドとの違いを確認してみましょう。

【比較1】インデックスファンド（eMAXIS Slim全世界株式等）との比較

最も比較されるのが、低コストのインデックスファンドです。

代表的な「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」と比べると、上の表のとおりです。

最大の違いは、コストと分配金の有無です。

eMAXIS Slim 全世界株式は信託報酬が約0.06%と非常に低く、購入時手数料も無料です。先ほどと同じ前提（信託報酬を引く前で年5%）なら、100万円を20年運用した差は約78万円です（eMAXIS Slimは約262万円、世界のベストは約184万円）。

一方、「世界のベスト」は毎月分配金が受け取れるため、定期的な収入が必要な人には適しています。

eMAXIS Slimは分配金を出さずに再投資するため、複利効果が大きくなりますが、現金が必要な場合は自分で売却する必要があります。

投資対象の分散度も異なります。eMAXIS Slimは全世界の約3,000銘柄に投資するため、より広範な分散が図れます。

「世界のベスト」は53銘柄（2026年9月末）に厳選して投資するため、銘柄選定の巧拙が運用成績に影響します。

【比較2】他のアクティブファンドとの比較

ほかのアクティブファンドと比べるときは、信託報酬、決算の頻度、運用方針（配当重視か成長重視か）、純資産総額、ベンチマークに勝てているか、の5点を、各ファンドの目論見書と月次レポートで見比べましょう。

「世界のベスト」は、世界株式に投資するアクティブファンドの中で運用資産額が1位です（2026年9月末、QUICK資産運用研究所調べ・8ファンド合算）。規模では抜きん出ていますが、信託報酬は年1.903%と高めで、直近1年・3年・5年ともベンチマークを下回っています。

【比較3】配当重視型ファンド（米国高配当株ETF）との比較

配当重視型のファンドには、ETF（上場投資信託）という選択肢もあります。

代表的なものとして「iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF（HDV）」や「バンガード・米国高配当株式ETF（VYM）」があります。どちらも米国の高配当株に投資するETFです。

ETFの最大のメリットはコストの低さです。

特にバンガードのETFは信託報酬が0.06%と非常に低く、長期保有では大きなコスト差となります。また、ETFは市場で売買されるため、リアルタイムで取引でき、流動性が高いという特徴もあります。

一方、ETFのデメリットは、購入に米国株口座が必要なことや、最低投資額がやや高いことです。

また、分配金は四半期ごとなので、毎月の収入が必要な人には不向きです。為替リスクもあり、円高になると資産価値が目減りします。

「世界のベスト」は、少額から投資でき、毎月の分配金が受け取れる点で、投資初心者や高齢者には使いやすいでしょう。

一方、コストを重視する投資経験者や、まとまった資金がある人には、ETFの方が適しているかもしれません。

「世界のベスト」を購入できるおすすめの証券会社3社

「世界のベスト」は多くの証券会社や銀行で購入できますが、購入時手数料や取引のしやすさが異なります。

ここでは、特におすすめの証券会社を3社紹介します。

①SBI証券

SBI証券は、国内最大級のネット証券で、投資信託の取扱本数は約2,600本と業界トップクラスです。

「世界のベスト」の購入時手数料は無料（ノーロード）で、コストを抑えて投資を始められます。また、投資信託の保有残高に応じてVポイント、Pontaポイント、dポイント、JALポイント、PayPayポイントのいずれかが貯まるサービスもあります。

また、新NISA口座の開設もスムーズで、最短翌営業日から取引を始められます。

投資信託の検索機能も充実しており、分配金利回りや信託報酬、運用実績などで絞り込み検索ができます。スマホアプリも使いやすく、外出先でも簡単に取引や残高確認ができます。

②楽天証券

楽天証券は、楽天経済圏を活用したい人に特におすすめです。

投資信託の購入時手数料は無料で、保有残高に応じて楽天ポイントが貯まります。貯まったポイントは投資信託の購入にも使えるため、ポイント投資を始めたい人には最適です。

投資情報の提供も充実しており、日経新聞の記事が無料で読めるサービスや、投資信託の詳細な分析レポートが提供されています。

投資初心者向けの解説コンテンツも豊富で、投資の勉強をしながら実践できる環境が整っています。

③三菱UFJモルガン・スタンレー証券

三菱UFJモルガン・スタンレー証券は、大手証券会社として対面サポートとオンライン取引の両方が利用できる点が特徴です。

「世界のベスト」の販売会社の一つで、対面で相談しながら購入できます。

対面サポートでは、投資相談や資産運用のアドバイスが受けられます。

「世界のベスト」が自分に合っているかどうか、他の商品と組み合わせるべきかなど、専門家に相談しながら投資判断ができます。特に、まとまった資金を運用する場合や、投資初心者でサポートが必要な場合には心強いでしょう。

よくある質問（Q&A）

まとめ

インベスコ世界厳選株式オープン（世界のベスト）は、「成長」「配当」「割安」の3つを重視する運用方針と毎月の分配金という特徴を持つ投資信託です。

純資産総額5兆円（8ファンド合計）を超える人気ファンドとして、多くの投資家に選ばれてきました。R&Iファンド大賞の投資信託20年部門 外国株式バリューカテゴリーで優秀ファンド賞を3年連続受賞している実績もあり、一定の評価を得ています。

一方で、信託報酬1.903%という高いコストや、ベンチマークを下回る運用実績、タコ足配当への懸念など、否定的な評価も存在します。

特に、長期的な資産形成を目指す若年層や、コストを重視する投資経験者には、低コストのインデックスファンドの方が適しているでしょう。

「世界のベスト」が向いているのは、退職後で毎月の分配金を生活費に充てたい人や、グローバル分散投資を手軽に始めたい人です。

投資目的やライフステージに応じて、自分に合った投資信託を選ぶことが重要です。

新NISAでは、成長投資枠で買えるのは年1回決算型と奇数月決算型だけで、毎月決算型とつみたて投資枠は対象外です。

長期的な資産成長を目指す場合は、年1回決算型を選んで分配金を抑えるか、他のインデックスファンドと組み合わせることも検討しましょう。

投資信託の選択に迷う場合は、複数のファンドを比較し、自分の投資目的に最も合ったものを選ぶことが大切です。

この記事が、あなたの投資判断の参考になれば幸いです。

なお、投資には元本割れのリスクがあります。過去の運用実績は将来のリターンを保証するものではなく、市場環境によって損失が生じる可能性があります。最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。詳しい商品内容やリスクについては、目論見書をご確認いただくか、各証券会社や運用会社にお問い合わせください。

参考元

• ①インベスコ公式サイト: https://www.invesco.com/jp/ja/individual-investor/funds/featured-funds/global-best.html
• ②R&Iファンド大賞2025プレスリリース: https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000085.000005698.html
• ③インベスコ 月次運用レポート（毎月決算型、2026年9月30日現在）: https://jppdf.invesco.com/Monthly/312901_20261015.pdf

※情報は2026年10月時点のものです（運用実績・基準価額・分配金は2026年9月30日現在の月次運用レポート）。

監修者 SOICO株式会社

共同創業者＆取締役COO　土岐 彩花（どきあやか）

SOICO株式会社

慶應義塾大学在学中に19歳で起業し、2社のベンチャー創業を経験。大学在学中に米国UCバークレー校（Haas School of Business, University of California, Berkeley）に留学し、経営学、マーケティング、会計、コンピュータ・サイエンスを履修。新卒でゴールドマン・サックス証券の投資銀行本部に就職し、IPO含む事業会社の資金調達アドバイザリー業務・引受業務に従事。2018年よりSOICO株式会社の取締役COOに就任。

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