会社設立のミチシルベ

証券会社への就職や転職を考えているけれど、自分に向いているのか不安に感じていませんか。

証券会社は高収入とスキルアップが期待できる一方で、厳しいノルマやプレッシャーがあることでも知られています。

実は、証券会社で活躍している人には共通する特徴があります。

この記事では、証券会社に向いている人の特徴を12項目に分けて詳しく解説します。

仕事内容や必要な資格、さらには適性診断チェックリストもご用意しました。

証券業界でのキャリアを前向きに検討できるよう、実態を正直にお伝えします。

自分の適性を客観的に判断し、後悔のないキャリア選択をしましょう。

証券会社に向いている人とは？｜適性の判断ポイント

証券会社に向いている人は、ストレス耐性が高く、コミュニケーション能力に優れている人です。

金融市場は日々変動し、顧客の資産を扱う責任の重い仕事であるため、プレッシャーに強い精神力が求められます。

証券会社では毎月の営業目標（ノルマ）が設定されることが一般的で、それを達成するための強い意志が必要になります。

また、顧客との信頼関係を築けるコミュニケーション能力も欠かせません。

投資は顧客にとって重要な資産運用の手段であり、適切なアドバイスと誠実な対応が求められます。

金融・経済への興味関心が強く、市場動向を常にチェックする習慣がある人は、証券会社の仕事を楽しみながら続けられるでしょう。

変化を楽しみ、柔軟に対応できる姿勢が大切です。

適性判断のポイントは、自分の性格や価値観と証券会社の仕事内容がマッチしているかを客観的に見極めることです。

この記事では、具体的な特徴や仕事内容を詳しく解説していきますので、自己評価の参考にしてください。

証券会社の主な仕事内容｜部門別の役割

証券会社の仕事は大きく4つの部門に分かれており、それぞれ役割と求められるスキルが異なります。

自分がどの部門に興味があるか、適性があるかを考えながら読み進めてください。

リテール営業（個人向け）

リテール営業は、個人投資家を対象に株式や投資信託、債券などの金融商品を提案・販売する仕事です。

顧客一人ひとりの投資目的やリスク許容度をヒアリングし、最適な商品を提案します。

顧客との信頼関係が成果に直結するため、コミュニケーション能力と誠実さが特に重要です。

市場が開いている時間帯は顧客対応に追われ、市場が閉まった後に事務作業や翌日の準備を行うため、長時間労働になりがちです。

しかし、顧客の資産形成をサポートし、感謝されるやりがいのある仕事でもあります。

ホールセール営業（法人向け）

ホールセール営業は、企業や機関投資家を対象に金融商品の提案や資金調達のサポートを行います。

取引金額が大きく、より専門的な知識と提案力が求められる部門です。

企業の財務状況や経営戦略を理解した上で、株式発行や社債発行、M&Aのアドバイスなどを提供します。

一つの案件が数億円から数十億円規模になることもあり、責任も大きい仕事です。

法人顧客との関係構築には時間がかかりますが、一度信頼を得られれば長期的な取引につながります。

経済や金融の専門知識だけでなく、企業経営への理解も必要です。

リテール営業に比べて顧客数は少ないものの、一件あたりの取引規模が大きいのが特徴です。

投資銀行部門

投資銀行部門は、企業の資金調達やM&A（合併・買収）のアドバイザリー業務を担当します。

IPO（新規株式公開）の支援や、企業買収の仲介など、企業の重要な意思決定に関わる仕事です。

大型案件が成功すれば大きな手数料収入につながるため、証券会社の収益の柱となる部門です。

トレーディング・リサーチ部門

トレーディング部門は、証券会社自身の資金で株式や債券を売買し、利益を上げる仕事です。

市場の動きを瞬時に判断し、売買のタイミングを見極める高度なスキルが必要です。

リスク管理能力と冷静な判断力が求められます。

リサーチ部門は、企業や業界の調査・分析を行い、投資判断の材料となるレポートを作成します。

アナリストとして企業訪問やインタビューを行い、財務データを詳細に分析します。

作成したレポートは営業部門や機関投資家に提供され、投資判断の根拠として活用されます。

どちらの部門も専門性が高く、経済・金融の深い知識と分析力が不可欠です。

営業部門とは異なり、直接顧客と接する機会は少ないものの、市場全体を見渡す視点が養われます。

証券会社に向いている人の特徴12選

証券会社で活躍している人には、共通する特徴があります。

以下の12項目について、自分に当てはまるかどうか確認してみましょう。

1. ストレス耐性が高い

証券会社の仕事は、常にプレッシャーと隣り合わせです。

市場の変動により顧客の資産が減少することもあり、クレーム対応や謝罪が必要になる場面も少なくありません。

月末や四半期末にはノルマ達成のプレッシャーが高まります。

ストレス耐性が高い人は、こうした状況でも冷静さを保ち、前向きに行動できます。

失敗を引きずらず、次の行動に切り替えられる精神的なタフさが必要です。

過去に困難な状況を乗り越えた経験がある人は、証券会社の環境にも適応しやすいでしょう。

2. コミュニケーション能力が高い

証券会社の仕事は、顧客との信頼関係が成果に直結します。

相手の話をよく聞き、ニーズを正確に把握する傾聴力と、複雑な金融商品を分かりやすく説明する表現力が求められます。

また、社内でのチームワークも重要です。

営業部門と商品部門、リサーチ部門など、さまざまな部署と連携しながら仕事を進めます。

円滑なコミュニケーションができる人は、社内外で良好な人間関係を築き、成果を上げやすくなります。

3. 数字に強い・分析力がある

証券会社では、株価や為替、金利など、さまざまな数字を扱います。

財務諸表を読み解き、企業の業績や将来性を分析する能力が必要です。

数字に苦手意識があると、業務についていくのが難しくなります。

4. 向上心・学習意欲が強い

金融市場は日々変化し、新しい金融商品や制度が次々と登場します。

証券外務員資格の取得は必須ですが、それだけでは不十分です。

継続的に勉強し、最新の情報をキャッチアップする姿勢が求められます。

向上心が強い人は、自ら学ぶ機会を作り、スキルアップに努めます。

経済ニュースを毎日チェックしたり、専門書を読んだりする習慣がある人は、証券会社で成長し続けられるでしょう。

5. 目標達成意欲が高い

証券会社では、毎月の営業目標（ノルマ）が設定されます。

目標を達成するために計画を立て、実行し、結果を振り返るPDCAサイクルを回す能力が必要です。

目標達成意欲が高い人は、困難な状況でも諦めず、さまざまな方法を試しながら成果を追求します。

過去に営業経験やスポーツで目標を達成した経験がある人は、証券会社の環境でも力を発揮しやすいでしょう。

6. 変化を楽しめる・柔軟性がある

金融市場は予測不可能な動きをすることがあります。

リーマンショックやコロナショックのような大きな変動が起きれば、営業戦略や商品提案を大きく見直す必要があります。

変化を楽しめる人は、こうした状況をチャンスと捉え、柔軟に対応できます。

ルーティンワークよりも、日々異なる課題に取り組むことにやりがいを感じるタイプの人に向いています。

7. 顧客との信頼関係を築ける

証券営業は、顧客の大切な資産を預かる仕事です。

信頼されなければ、どんなに良い商品を提案しても受け入れてもらえません。

誠実さと継続的なフォローが信頼関係の基盤になります。

8. 失敗を恐れない・リスクを取れる

証券営業では、すべての提案が成功するわけではありません。

顧客に断られることも多く、投資が思うような結果にならないこともあります。

失敗を恐れて行動できなくなると、成果は上がりません。

失敗から学び、次の行動に活かせる人は成長が早いです。

リスクを適切に評価し、必要なリスクを取れる判断力も重要です。

チャレンジ精神を持って新しいことに取り組める人が、証券会社で成功します。

9. 競争心が強い

証券会社は成果主義の文化が強く、営業成績が給与や昇進に直結します。

同期や同僚と競い合いながら成長する環境です。

競争心が強い人は、こうした環境をモチベーションに変えられます。

健全な競争心を持ち、周囲と切磋琢磨できる人が向いています。

10. 時間管理能力が高い

証券会社の仕事は、顧客対応、市場分析、事務作業、勉強など、やるべきことが多岐にわたります。

限られた時間の中で優先順位をつけ、効率的に業務を進める時間管理能力が必要です。

市場が開いている時間は顧客対応に集中し、市場が閉まった後に事務作業を行うなど、時間帯に応じた働き方が求められます。

時間管理が上手な人は、長時間労働を避けながら成果を上げられます。

11. チームワークを大切にできる

証券会社は個人の成果が重視される一方で、チームでの協力も不可欠です。

先輩からのアドバイスや後輩への指導、部署間の連携など、チームワークが成果を左右します。

情報共有を惜しまず、困っている同僚をサポートできる人は、周囲からの信頼を得られます。

個人プレーに走らず、チーム全体の成功を考えられる人が、長期的に活躍できます。

12. 金融・経済への興味関心が強い

証券会社で働くには、金融・経済への深い興味が不可欠です。

日経新聞を毎日読む、経済ニュースをチェックする、投資に関心があるなど、自然と金融に触れる習慣がある人は、仕事を楽しみながら続けられます。

証券会社に向いていない人の特徴

証券会社に向いている人がいる一方で、向いていない人もいます。

ミスマッチを防ぐために、以下の特徴に多く当てはまる場合は、慎重に検討することをおすすめします。

ノルマやプレッシャーに弱い人

証券会社では毎月の営業目標（ノルマ）が設定され、達成できないと上司から厳しく指導されることがあります。

プレッシャーに弱く、精神的に追い詰められやすい人は、心身の健康を損なうリスクがあります。

ワークライフバランスを最優先したい人

証券会社、特にリテール営業や投資銀行部門は、長時間労働になりがちです。

市場が動いている時間は顧客対応に追われ、市場が閉まった後に事務作業や勉強を行うため、残業が多くなります。

定時で帰りたい、休日はしっかり休みたいという希望が強い人には、証券会社の働き方は合わない可能性があります。

ルーティンワークを好む人

証券会社の仕事は、市場の変動や顧客の状況に応じて日々変化します。

毎日同じ業務を繰り返すルーティンワークを好む人には、変化の多い証券会社の環境はストレスになるかもしれません。

安定した業務内容を好む人は、事務職や経理、システム部門など、比較的ルーティン性の高い職種を検討すると良いでしょう。

自分がどんな働き方を望んでいるかを明確にすることが重要です。

金融・経済に関心がない人

金融・経済に興味がないまま証券会社に入社すると、継続的な学習が苦痛になります。

日経新聞を読むのが苦痛、経済ニュースに興味が持てない、投資に関心がないという人は、証券会社の仕事を楽しめない可能性が高いです。

証券会社で働くメリット・デメリット

証券会社でのキャリアを検討する際は、メリットとデメリットの両方を理解することが重要です。

客観的に判断材料を整理しましょう。

メリット｜高収入と成長環境

証券会社で働く最大のメリットは、高収入が期待できることです。

特に営業職は成果主義の給与体系で、実績を上げれば20代でも年収1,000万円を超えることがあります。

また、金融の専門知識やビジネススキルが身につく成長環境も大きな魅力です。

経済・金融の知識、営業力、分析力、プレゼンテーション能力など、幅広いスキルを習得できます。

これらのスキルは、証券会社以外の業界でも高く評価されます。

さらに、社会的に意義のある仕事であることもメリットです。

顧客の資産形成をサポートし、企業の成長を資金面から支援する役割は、経済全体の発展に貢献します。

やりがいを感じながら働ける環境です。

デメリット｜厳しいノルマと長時間労働

一方で、厳しいノルマと長時間労働はデメリットとして認識しておく必要があります。

毎月の営業目標が達成できないと、上司からのプレッシャーや同僚との比較によるストレスを感じることがあります。

また、市場変動のリスクにさらされることもデメリットです。

リーマンショックやコロナショックのような大きな変動が起きると、顧客の資産が大きく減少し、クレーム対応に追われることがあります。

精神的な負担が大きい仕事であることは理解しておきましょう。

実際の年収水準と昇給の仕組み

証券会社の年収は、基本給と業績連動の賞与で構成されます。

新卒の初任給は大手証券会社で月給25万円～30万円程度ですが、賞与が大きく、初年度から年収500万円～600万円程度になることが多いです。

営業職は成果に応じて賞与が大きく変動します。

目標を大幅に達成すれば賞与が倍増することもあり、30代で年収1,500万円を超えるケースもあります。

一方、目標未達が続くと賞与が減額され、年収が下がることもあります。

厚生労働省「賃金構造基本統計調査」

証券会社で成功するための秘訣5つ

証券会社で長く活躍し、成功するためには、いくつかの重要なポイントがあります。

以下の5つの秘訣を実践することで、厳しい環境でも成果を上げ続けられます。

1. 市場トレンドを常に把握する

金融市場は日々変動し、経済ニュースや企業の決算発表、政治の動きなどが株価に影響します。

日経新聞を毎朝読む、経済ニュースアプリをチェックする、Bloomberg端末を活用するなど、市場トレンドを把握する習慣を作りましょう。

市場の動きを理解していれば、顧客との会話がスムーズになり、タイムリーな提案ができます。

「今、なぜこの商品を提案するのか」を論理的に説明できることが、顧客の信頼獲得につながります。

2. 顧客第一の姿勢を貫く

短期的なノルマ達成を優先して、顧客に不適切な商品を売りつけることは、長期的には信頼を失います。

顧客の投資目的やリスク許容度を丁寧にヒアリングし、本当に必要な商品を提案する姿勢が大切です。

3. 失敗から学び続ける

証券営業では、失敗は避けられません。

顧客に断られること、提案した商品が思うような結果にならないこと、ノルマを達成できないことなど、さまざまな失敗を経験します。

重要なのは、失敗を引きずらず、そこから学ぶことです。

なぜ失敗したのかを分析し、次の行動に活かす姿勢が成長につながります。

失敗を恐れて行動しなくなることが、最大の失敗です。

4. 人脈を大切にする

証券会社での成功は、人脈に大きく左右されます。

顧客との関係はもちろん、社内の先輩や同僚、他部署の担当者との良好な関係が、情報収集や協力体制につながります。

業界のセミナーや勉強会に参加し、社外の人脈も広げることで、新しいビジネスチャンスが生まれます。

人脈は一朝一夕には築けないため、日頃から誠実な対応を心がけましょう。

5. メンタルヘルスを管理する

証券会社の仕事はストレスが多く、メンタルヘルスの管理が重要です。

適度な運動、十分な睡眠、趣味の時間を確保するなど、自分なりのストレス解消法を持ちましょう。

証券会社への就職・転職で必要な資格とスキル

証券会社で働くには、必須の資格と、持っていると有利な資格があります。

また、入社前に磨いておきたいスキルも確認しておきましょう。

証券外務員資格（必須）

証券外務員資格は、証券会社で金融商品の販売や勧誘を行うために必須の資格です。

日本証券業協会が実施する試験に合格する必要があります。

一種外務員資格と二種外務員資格があり、一種の方が取り扱える商品の範囲が広くなります。

多くの証券会社では、入社後に資格取得のための研修が行われ、試験対策もサポートされます。

合格率は一種が約40%、二種が約60%程度で、しっかり勉強すれば合格できる難易度です。

入社前に取得しておくと、スタートダッシュが切りやすくなります。

日本証券業協会「証券外務員資格試験」

試験内容は、金融商品の知識、関連法規、投資理論など幅広い分野から出題されます。

参考書や問題集を使って計画的に勉強することが合格への近道です。

その他の有利な資格

証券外務員資格以外にも、持っていると有利な資格があります。

ファイナンシャルプランナー（FP）資格は、顧客の資産形成全般をアドバイスする際に役立ちます。

特にFP2級以上を持っていると、信頼性が高まります。

証券アナリスト（CMA）資格は、企業分析や投資判断の専門知識を証明する資格で、リサーチ部門やホールセール営業を目指す人におすすめです。

難易度は高いですが、取得すればキャリアアップに有利です。

入社前に磨いておきたいスキル

資格以外にも、入社前に磨いておきたいスキルがあります。

まず、経済・金融の基礎知識です。

日経新聞を読む習慣をつけ、経済ニュースに関心を持つことから始めましょう。

投資の基本的な仕組みを理解しておくことも重要です。

コミュニケーション能力も重要です。

営業経験がない人は、アルバイトやインターンで接客や営業の経験を積むと良いでしょう。

プレゼンテーション能力も、顧客への提案で必要になります。

ExcelやPowerPointなどの基本的なPCスキルも身につけておきましょう。

データ分析や資料作成で頻繁に使います。

論理的思考力や数字への強さも、日頃から意識して鍛えることができます。

大手証券会社の社風・文化の違い｜会社選びのポイント

証券会社と一口に言っても、会社によって社風や文化は大きく異なります。

自分に合った環境を選ぶことが、長く活躍するためのポイントです。

対面証券（野村・大和・SMBC日興）

野村證券、大和証券、SMBC日興証券などの大手対面証券は、伝統的な営業スタイルを重視します。

顧客との対面での関係構築を大切にし、きめ細かいサービスを提供します。

営業ノルマは厳しいですが、達成すれば高い評価と報酬が得られます。

安定した基盤と充実した研修を求める人に向いています。

ネット証券（SBI・楽天・マネックス）

SBI証券、楽天証券、マネックス証券などのネット証券は、対面営業ではなく、オンラインでのサービス提供が中心です。

システム開発やマーケティング、カスタマーサポートなど、多様な職種があります。

ただし、対面営業のような顧客との深い関係構築の機会は少なく、営業スキルを磨きたい人には物足りないかもしれません。

自分がどんなキャリアを築きたいかによって、選択が変わります。

外資系証券会社

ゴールドマン・サックス、モルガン・スタンレー、JPモルガンなどの外資系証券会社は、実力主義が徹底されており、成果を上げれば年齢に関係なく高い報酬と昇進が得られます。

グローバルな環境で働きたい人に魅力的です。

一方で、成果を上げられなければ短期間で退職を求められることもあります。

安定よりも高い報酬とチャレンジングな環境を求める人に向いています。

証券会社の適性診断チェックリスト

以下のチェックリストで、証券会社への適性を自己評価してみましょう。

当てはまる項目が多いほど、証券会社に向いている可能性が高いです。

10個以上当てはまる場合：証券会社への適性が高いと言えます。自信を持って挑戦してみましょう。

5～9個当てはまる場合：適性はある程度ありますが、苦手な部分を克服する努力が必要です。入社後の研修や経験で補える可能性があります。

4個以下の場合：証券会社の環境が合わない可能性があります。他の業界や職種も検討してみましょう。

よくある質問（Q&A）

まとめ

証券会社に向いている人は、ストレス耐性が高く、コミュニケーション能力に優れ、金融・経済への興味が強い人です。

厳しいノルマやプレッシャーがある一方で、高収入と成長環境が得られる魅力的な仕事でもあります。

この記事で紹介した12の特徴や適性診断チェックリストを参考に、自分が証券会社に向いているかを客観的に評価してください。

向いていない特徴に多く当てはまる場合は、他のキャリアも検討することをおすすめします。

証券会社で成功するためには、市場トレンドの把握、顧客第一の姿勢、失敗から学ぶ姿勢、人脈の構築、メンタルヘルスの管理が重要です。

証券外務員資格の取得は必須ですが、それ以外にもFPや証券アナリストなどの資格があると有利です。

会社選びでは、対面証券、ネット証券、外資系証券の違いを理解し、自分に合った環境を選びましょう。

社風や文化は会社によって大きく異なるため、インターンシップやOB・OG訪問で実際の雰囲気を確かめることが大切です。

証券会社での就職・転職は、ご自身の適性や状況をよく考慮した上で判断してください。なお、証券会社での勤務には長時間労働やノルマ達成のプレッシャーなどのリスクが伴います。本記事の情報は一般的な業界情報であり、個別の企業や職場環境を保証するものではありません。詳しい採用条件や社風については、各証券会社の採用情報をご確認ください。最終的な就職・転職の判断はご自身の責任で慎重に行ってください。