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SBIネオトレード証券は、信用取引手数料無料と業界最安値水準の手数料で注目を集めるネット証券です。

SBIグループの一員として、2021年にライブスター証券から商号変更し、信頼性と低コストを両立しています。

しかし、投資信託の取扱数が少ないことや、外国株式に非対応といった気になる点も存在します。

本記事では、実際の利用者の口コミを基に、SBIネオトレード証券の手数料体系やメリット・デメリットを詳しく解説します。

信用取引をメインに考えている方や、取引コストを徹底的に抑えたい方は、ぜひ参考にしてください。

SBIネオトレード証券とは｜基本情報と特徴

SBIネオトレード証券は、国内株式の現物取引と信用取引に特化したネット証券会社です。

2021年1月にライブスター証券から商号変更し、SBIホールディングスの完全子会社として運営されています。

会社概要とSBIグループの信頼性

SBIネオトレード証券は、金融商品取引業者として関東財務局長（金商）第8号の登録を受けており、日本証券業協会や金融先物取引業協会などの業界団体に加盟しています。

2020年にSBIホールディングスの完全子会社となり、東証プライム上場企業グループの一員として、高い信頼性と安全性を確保しています。

旧ライブスター証券時代から培ってきた低コスト運営のノウハウと、SBIグループのネットワークを活かしたIPO取扱数の増加により、サービスの充実度も向上しています。

SBIネオトレード証券公式サイト

主要な取扱商品とサービス

SBIネオトレード証券が取り扱う主な商品は、国内株式の現物取引、信用取引（制度信用・一般信用）、投資信託、IPO（新規公開株）です。

国内株式取引では東証プライム、スタンダード、グロース市場の全銘柄に対応しており、単元未満株の取引も可能です。

投資信託は「ひふみプラス」「eMAXIS Slim」「SBI・V」シリーズなど約28本を取り扱っており、すべて購入手数料無料のノーロードファンドです。

2024年からの新NISA制度にも対応しており、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で利用できます。

どんな人におすすめ？

SBIネオトレード証券は、信用取引を頻繁に行うアクティブトレーダーに最もおすすめです。

信用取引手数料が完全無料で、制度信用買方金利も2.30%と業界最低水準のため、取引回数が多いほどコストメリットが大きくなります。

また、1日の約定代金が100万円以下の現物取引を行う投資家にも適しています。

定額プランなら手数料0円で取引できるため、少額から中額の取引を繰り返す方にとって有利な環境です。

IPOの申込時に事前入金が不要な点も、複数の証券会社でIPO抽選に参加したい方には大きなメリットとなります。

手数料のしくみ｜一律プランと定額プランを比較

SBIネオトレード証券の現物取引手数料は、投資スタイルに合わせて「一律プラン」と「定額プラン」の2種類から選択できます。

プランの変更は営業日15:30までに手続きすれば翌営業日から適用されるため、取引状況に応じて柔軟に切り替えることが可能です。

一律プラン（1注文ごと）の手数料

一律プランは、1注文ごとの約定代金に応じて手数料が決まる仕組みです。

約定代金5万円以下なら50円（税込）、10万円以下なら88円、50万円以下なら198円と、少額取引でも手数料が非常に安く設定されています。

このプランは、1日の取引回数が少なく、1回あたりの約定代金が大きい投資家に向いています。

特に300万円以上の大口取引を行う場合は、定額プランよりも手数料を抑えられる可能性があります。

SBIネオトレード証券：現物取引手数料

定額プラン（1日の合計金額）の手数料

定額プランは、1日の約定代金合計額に応じて手数料が決まる仕組みです。

1日の約定代金合計が100万円以下なら手数料0円となるため、少額から中額の取引を複数回行う投資家に大きなメリットがあります。

このプランは、デイトレードやスイングトレードなど、1日に複数回の取引を行う投資家に最適です。

例えば、1日に50万円の取引を3回行った場合、合計150万円以下なので手数料は880円で済みます。

他社ネット証券との手数料比較

主要ネット証券5社（SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、三菱UFJeスマート証券）と比較すると、SBIネオトレード証券の手数料は業界最安値水準に位置しています。

特に定額プランの100万円以下無料は、SBI証券や楽天証券の一部プランと同水準であり、トップクラスの低コストを実現しています。

一方、SBIネオトレード証券は特別な条件なしで低コストを実現している点が強みと言えます。

信用取引手数料無料の3つのメリット

SBIネオトレード証券の最大の特徴は、2019年12月から実施している信用取引手数料の完全無料化です。

全てのお客様が無条件で手数料無料となるため、信用取引を利用する投資家にとって大きなコストメリットがあります。

取引コストを大幅に削減できる

信用取引手数料が無料になることで、取引回数が多いアクティブトレーダーほど大きな恩恵を受けられます。

例えば、1日に10回の信用取引を行う場合、他社では1回あたり100円の手数料がかかるとすると、1日で1,000円、1ヶ月（20営業日）で2万円のコストが発生します。

SBIネオトレード証券なら、この手数料が完全に0円になるため、年間で24万円以上のコスト削減が可能です。

また、現引・現渡の手数料も無料となっているため、信用取引から現物取引への移行もコストをかけずに行えます。

SBIネオトレード証券：信用取引手数料無料

デイトレードに有利な条件

デイトレードを行う投資家にとって、信用取引手数料無料は非常に大きなメリットです。

デイトレードでは1日に数十回から数百回の取引を行うこともあるため、手数料の積み重ねが利益を大きく圧迫します。

SBIネオトレード証券なら、取引回数を気にせず、相場の動きに応じて機動的な売買が可能です。

これにより、短期間での回転売買に特化した「ドテン機能」なども、コストを気にせず活用できます。

信用金利の低さと優遇プログラム

信用取引では手数料以外に、買建ての場合は金利、売建ての場合は貸株料が発生します。

SBIネオトレード証券の制度信用取引の買方金利は通常2.30%、一般信用取引の買方金利は2.75%と、業界最低水準に設定されています。

制度信用取引の貸株料は1.10%です。

優遇条件は、①純入庫額×1.5と純入金額の合計額に応じた優遇（最良1.19%）、②信用取引約定代金と建玉残高に応じた優遇（最良1.80%）の2種類があり、条件を満たす方が適用されます。

SBIネオトレード証券：信用取引金利・貸株料

取引ツールの使いやすさ｜NEOTRADERの機能

SBIネオトレード証券は、投資家のニーズに応じた複数の取引ツールを無料で提供しています。

2023年10月にリリースされた新ツール「NEOTRADER」は、PCダウンロード版とスマホアプリ版があり、発注機能の充実と銘柄分析のしやすさが特徴です。

また、Webブラウザ版の「NEOTRADE W」や情報ツール「カブ板」も用意されており、投資スタイルに合わせて選択できます。

PC版ツール「NEOTRADE W」の特徴

「NEOTRADE W」は、Webブラウザ上で利用できる総合取引ツールです。

現物取引、信用取引、日経225先物、オプション取引まで幅広く対応しており、口座管理や登録情報管理も一括で行えます。

チャート機能も充実しており、テクニカル指標は移動平均線、ボリンジャーバンド、一目均衡表、RSI、MACDなど主要なものを網羅しています。

複数銘柄の比較チャート表示も可能で、セクター内での相対的な強弱を判断する際に便利です。

レイアウトも自由にカスタマイズでき、自分の取引スタイルに合わせた画面構成を保存できます。

スマホアプリ「NEOTRADER」の機能

スマホアプリ版「NEOTRADER」は、起動から最短2タップで発注できる操作性の高さが特徴です。

発注板からダブルタップで直接発注できるため、相場の急変時にも素早く対応できます。

確認画面を省略する設定にすれば、さらにスピーディーな取引が可能です。

お気に入り銘柄はサーバーにアップロードすることでPC版とも共有でき、外出先でも本格的なテクニカル分析が行えます。

SBIネオトレード証券：NEOTRADER

Webチャート「カブ板」の活用法

「カブ板」は、Webブラウザで利用できる国内株式の情報収集・取引ツールです。

元々は株価監視に特化したツールでしたが、取引機能が追加され、情報収集から発注までを一つのツールで完結できるようになりました。

最大50銘柄を一覧表示でき、株価、前日比、出来高、気配などの情報をリアルタイムで確認できます。

表示する情報は自由にカスタマイズでき、自分が重視する指標だけを表示させることが可能です。

シンプルながら必要十分な機能を備えているため、初心者から上級者まで幅広く活用できるツールです。

IPOと投資信託｜取扱商品の充実度

SBIネオトレード証券は、国内株式取引に特化していることもあり、IPOや投資信託の取扱数は大手ネット証券と比べると少なめです。

しかし、2020年にSBIグループ入りしてからIPO取扱数は増加傾向にあり、投資信託も厳選された低コストファンドを揃えています。

それぞれの特徴と活用方法を見ていきましょう。

IPO取扱実績と当選のコツ

SBIネオトレード証券の2024年のIPO取扱実績は11銘柄でした。

2021年のSBIグループ入り以前は年間数銘柄程度でしたが、SBI証券からの委託販売が増えたことで取扱数は大幅に増加しています。

IPO総数に対する割合は約13%程度で、SBI証券（78銘柄）や楽天証券（56銘柄）と比べると少ないものの、着実に増加傾向にあります。

IPOの配分方法は、90%が「ステージ制抽選」、10%が「完全平等抽選」です。

ステージ制抽選では、前月の売買代金や月末時点の資産残高に応じて抽選票数が増えるため、取引実績の多い投資家ほど当選確率が高まります。

個人投資家の多くは完全平等抽選の10%枠での当選を狙うことになりますが、事前入金不要のため、当選確率を上げるために口座を開設しておく価値は十分にあります。

SBIネオトレード証券：IPO

投資信託のラインナップ（ひふみシリーズなど）

SBIネオトレード証券が取り扱う投資信託は約28本で、すべて購入手数料無料（ノーロード）のファンドです。

取扱数は少ないものの、「ひふみプラス」「ひふみワールド+」などの人気ファンドや、「eMAXIS Slim」「SBI・V」シリーズなどの低コストインデックスファンドが揃っています。

一方で、取扱ファンドが厳選されているため、初心者が選択に迷うことが少ないというメリットもあります。

低コストで実績のあるファンドに絞られているため、どれを選んでも大きく外れることはありません。

SBI証券とどう違う？｜使い分けの診断

SBIネオトレード証券とSBI証券は、同じSBIグループに属していますが、サービス内容は大きく異なります。

SBI証券は総合的な金融サービスを提供する大手ネット証券であるのに対し、SBIネオトレード証券は国内株式の現物取引と信用取引に特化しています。

両者の違いを理解し、自分の投資スタイルに合った証券会社を選ぶことが重要です。

手数料・サービスの違いを比較

現物取引の手数料は、SBIネオトレード証券の定額プランが1日100万円以下で0円、SBI証券のゼロ革命（電子交付設定が必要）も同様に100万円以下で0円です。

信用取引手数料は、SBIネオトレード証券が完全無料、SBI証券も条件付きで無料となっています。

手数料面では両社ともトップクラスの低コストを実現しています。

大きな違いは取扱商品の幅です。

SBI証券は投資信託約2,600本、外国株式（米国、中国など9カ国）、FX、iDeCo、債券など幅広い金融商品を取り扱っています。

信用取引メインならSBIネオトレード証券

信用取引をメインに行う投資家には、SBIネオトレード証券が有利です。

信用取引手数料が完全無料で、制度信用買方金利も通常2.30%（最良優遇1.19%）と、SBI証券（通常2.80%）よりも低く設定されています。

また、デイトレードやスイングトレードなど、短期間で頻繁に売買を繰り返す投資スタイルの場合、手数料無料のメリットが大きく効いてきます。

年間で数十万円から数百万円のコスト削減になることもあるため、アクティブトレーダーにはSBIネオトレード証券がおすすめです。

投資信託・IPO重視ならSBI証券

投資信託での資産形成を重視する場合や、IPOに積極的に参加したい場合は、SBI証券の方が適しています。

投資信託の取扱数は約2,600本と圧倒的に多く、つみたてNISAの対象ファンドも豊富です。

クレジットカード積立でポイントが貯まるサービスもあり、長期的な資産形成に有利です。

外国株式、iDeCo、FXなど幅広い投資を行いたい場合も、SBI証券の方が総合的に便利です。

理想的なのは、両方の口座を開設し、信用取引はSBIネオトレード証券、投資信託やIPOはSBI証券と使い分けることです。

口座開設・維持費用はどちらも無料なので、使い分けによるコスト増はありません。

実際の評判は？｜利用者の口コミと注意点

SBIネオトレード証券の実際の利用者からは、手数料の安さとツールの使いやすさを評価する声が多く見られます。

一方で、投資信託の取扱数の少なさや、サポート体制について気になる点を指摘する声もあります。

利用者の生の声から、メリットとデメリットを確認していきましょう。

良い評判｜手数料の安さとツールの使いやすさ

最も多い良い評判は、手数料の安さに関するものです。

「1日100万円以下の取引なら手数料0円で、取引コストを大幅に削減できた」「信用取引手数料が完全無料なので、デイトレードで気兼ねなく売買できる」といった声が多く見られます。

取引ツールについても、「画面が見やすく、直感的に操作できる」「発注板から直接注文できるので、スピーディーに取引できる」「チャート機能が充実していて、テクニカル分析がしやすい」といった評価が目立ちます。

特にスマホアプリの操作性の高さは、多くの利用者から支持されています。

また、「IPO申込時に事前入金が不要なので、資金効率が良い」「カスタマーサポートが丁寧で、問い合わせに親切に対応してくれる」といった声もあり、サービス面でも一定の評価を得ています。

気になる評判｜投資信託の品揃えとサポート

一方で、気になる評判としては、投資信託の取扱数の少なさが最も多く指摘されています。

「投資信託の選択肢が少なすぎて、分散投資がしにくい」「人気のファンドが取り扱われていないことがある」といった声が見られます。

また、「外国株式やFXが取引できないのが残念」「PTS（夜間取引）に対応していないため、取引時間が限られる」といった、取扱商品やサービスの制約を指摘する声もあります。

総合的な資産運用を一つの証券会社で完結させたい場合は、SBIネオトレード証券だけでは不十分と感じるかもしれません。

サポート面では、「電話対応の時間が平日8:00〜17:00と限られている」「問い合わせが混雑している時間帯は繋がりにくい」といった声もあります。

ただし、オペレーターが直接対応してくれる点は評価されており、自動応答ではなく人間が対応してくれることを好意的に受け止める利用者も多くいます。

向いている人・向いていない人

SBIネオトレード証券に向いているのは、国内株式の現物取引や信用取引をメインに行う投資家です。

特に、1日に複数回の取引を行うデイトレーダーや、信用取引を頻繁に利用するアクティブトレーダーにとって、手数料無料のメリットは非常に大きくなります。

また、IPOに複数の証券会社から申し込みたい方にも、事前入金不要という点で適しています。

一方、向いていないのは、投資信託での長期的な資産形成をメインに考えている投資家や、外国株式・FXなど幅広い金融商品に投資したい投資家です。

取扱商品が国内株式に限定されているため、総合的な資産運用には他社との併用が必要になります。

また、夜間取引（PTS）を利用したい方や、iDeCoでの年金積立を考えている方にも不向きです。

初心者の場合は、投資スタイルによって判断が分かれます。

少額から国内株式投資を始めたい初心者には、手数料の安さと使いやすいツールでおすすめできます。

一方、投資信託での積立投資から始めたい初心者には、取扱数の多いSBI証券や楽天証券の方が適しているでしょう。

信用取引におすすめの証券会社3社

信用取引を行う際には、手数料の安さだけでなく、金利の低さや取引ツールの使いやすさも重要です。

ここでは、信用取引に適した証券会社を3社紹介します。

それぞれの特徴を理解し、自分の投資スタイルに合った証券会社を選びましょう。

SBIネオトレード証券｜信用取引手数料無料

SBIネオトレード証券は、信用取引手数料が完全無料で、制度信用買方金利も2.30%（最良優遇1.19%）と業界最低水準です。

取引回数が多いアクティブトレーダーにとって、手数料無料のメリットは非常に大きく、年間で数十万円のコスト削減になることもあります。

信用取引に特化した取引ツールも充実しており、信用残の推移や信用倍率などの情報をリアルタイムで確認できます。

ドテン機能など、短期間での回転売買に便利な機能も用意されています。

デイトレードやスイングトレードをメインに行う投資家には、最もおすすめの証券会社です。

SBI証券｜総合力で選ぶなら

SBI証券は、信用取引手数料が条件付きで無料（電子交付設定が必要）で、制度信用買方金利は2.80%です。

SBIネオトレード証券と比べると金利はやや高めですが、一般信用取引のデイトレード（日計り取引）なら手数料・金利・貸株料がすべて0円になります。

IPO取扱数が業界トップクラス（2024年78銘柄）で、投資信託も約2,600本と圧倒的に多いため、信用取引以外の投資も総合的に行いたい方に適しています。

PTS（夜間取引）にも対応しており、取引時間の柔軟性も高いです。

信用取引と投資信託を両方活用したい方には、SBI証券がおすすめです。

楽天証券｜楽天ポイントを活用

楽天証券は、信用取引手数料が条件付きで無料（ゼロコース、SOR利用が必要）で、制度信用買方金利は2.80%です。

楽天ポイントで投資信託や国内株式を購入できるため、楽天経済圏を利用している方には大きなメリットがあります。

取引ツール「MARKET SPEED Ⅱ」は高機能で使いやすく、多くの投資家から支持されています。

投資信託の取扱数も約2,550本と豊富で、楽天カードでのクレジットカード積立でポイントが貯まります。

信用取引をしながら、楽天ポイントも活用したい方には、楽天証券がおすすめです。

まとめ

SBIネオトレード証券は、信用取引手数料無料と業界最安値水準の手数料体系が最大の魅力です。

制度信用買方金利も2.30%（最良優遇1.19%）と低く、デイトレードやスイングトレードを行うアクティブトレーダーにとって、年間で数十万円のコスト削減が可能です。

現物取引の定額プランは1日100万円以下の取引で手数料0円となるため、少額から中額の取引を繰り返す投資家にも適しています。

取引ツール「NEOTRADER」は操作性が高く、初心者から上級者まで幅広く使いやすい設計です。

IPO申込時の事前入金が不要な点も、複数の証券会社でIPO抽選に参加したい投資家にとって大きなメリットとなります。

一方で、投資信託の取扱数が約28本と少なく、外国株式やFX、iDeCoには対応していないため、総合的な資産運用には他社との併用が必要です。

投資信託をメインに運用したい方や、幅広い金融商品に投資したい方には、SBI証券や楽天証券との併用をおすすめします。

SBIネオトレード証券は、国内株式の現物取引と信用取引に特化することで、業界最安値水準の手数料を実現しています。

自分の投資スタイルに合わせて、他社と使い分けることで、より効率的な資産運用が可能になるでしょう。

なお、投資には元本割れのリスクがあります。特に信用取引はレバレッジを活用するため、相場の変動により大きな損失が発生する可能性があります。最終的な投資判断はご自身の責任で行い、ご自身の投資目的やリスク許容度に合わせて、慎重にご検討ください。詳しくは各証券会社の公式サイトでご確認いただくか、専門家にご相談されることをおすすめします。