会社設立のミチシルベ

株主優待は、企業が株主に対して自社製品やサービスを提供する日本独自の制度です。

配当金とは別に、飲食券や商品券、割引券などがもらえるため、投資初心者にも人気があります。

しかし、優待株は数千銘柄もあり、どれを選べばよいか迷う方も多いでしょう。

この記事では、価格帯別・ジャンル別におすすめの優待株20選を紹介し、選び方のポイントや始め方を初心者向けに解説します。

優待株投資のリスクや注意点も含めて、実践的な情報をお届けします。

優待株とは｜株主優待のしくみと魅力

優待株とは、株主優待制度を実施している企業の株式のことです。株主優待は、企業が株主に対して自社製品やサービス、割引券などを提供する制度で、日本独自の株主還元の仕組みとして定着しています。

株主優待がもらえる条件

株主優待を受け取るには、企業が定める「権利確定日」に株主名簿に記載されている必要があります。権利確定日は企業によって異なりますが、多くの企業が3月末や9月末を権利確定日としています。

株式の受渡しには取引日から3営業日かかるため、権利確定日の3営業日前（権利付最終日）までに株式を購入する必要があります。

また、優待を受け取るには最低購入単位（通常100株）以上を保有する必要があります。一部の企業では、保有株数や保有期間に応じて優待内容がグレードアップする制度を設けています。

日本証券業協会:株式投資の基礎知識

優待株投資の3つの魅力

第一に、日常生活で使える商品券や飲食券、自社製品などがもらえるため、生活費の節約につながります。年間で数万円相当の優待を受け取れる銘柄も少なくありません。

第二に、優待利回りと配当利回りを合わせた総合利回りが高い銘柄が多く存在します。配当利回りが2%、優待利回りが3%なら、合計で5%の利回りとなり、銀行預金と比べて大きなリターンが期待できます。

第三に、株主として企業を応援している実感が得られます。自分が好きな企業の株を保有し、その企業の製品やサービスを優待で楽しむことで、投資へのモチベーションが高まります。

配当金との違い

配当金は企業の利益の一部を現金で株主に還元するもので、保有株数に応じて金額が決まります。一方、株主優待は現金ではなく、自社製品やサービス、商品券などの現物で提供されます。

配当金は所得税・住民税の課税対象となりますが、株主優待は原則として課税されません（ただし、金券類は一時所得として課税される場合があります）。

また、配当金は企業業績に連動して変動しますが、優待内容は比較的安定している傾向があります。ただし、業績悪化時には優待が廃止・変更されるリスクもあるため注意が必要です。

優待株の選び方｜5つのポイント

優待株を選ぶ際には、単に優待内容だけでなく、投資金額や企業の安定性など複数の観点から総合的に判断することが大切です。ここでは、初心者が押さえておくべき5つのポイントを解説します。

1. 自分が使える優待を選ぶ

飲食系の優待なら、自宅や職場の近くに店舗があるか確認しましょう。小売系の優待なら、普段から利用している店舗の株を選ぶと無駄がありません。

通信系やインフラ系の優待は、すでに契約しているサービスの企業を選ぶと割引メリットを最大限活用できます。

また、優待の有効期限や利用条件も確認が必要です。有効期限が短い優待や、平日のみ利用可能な優待は、ライフスタイルによっては使いにくい場合があります。

2. 最低投資金額を確認する

優待株を購入するには、株価×最低購入単位（通常100株）の資金が必要です。例えば、株価が1,000円の銘柄なら、最低10万円の投資金額が必要になります。

初心者の方は、まず5万円以下で購入できる銘柄から始めるのがおすすめです。少額から始めることで、株価変動のリスクを抑えながら優待株投資に慣れることができます。

また、複数の銘柄に分散投資する場合は、1銘柄あたりの投資金額を抑えることで、より多くの優待を楽しめます。予算に応じて、5万円以下、10万円以下、20万円以下といった価格帯で銘柄を選びましょう。

3. 優待利回りと配当利回りを見る

優待利回りは「優待品の金額相当額÷投資金額×100」で計算します。例えば、10万円の投資で3,000円相当の優待がもらえる場合、優待利回りは3%です。

配当利回りは「年間配当金÷株価×100」で計算します。配当利回り2%、優待利回り3%なら、総合利回りは5%となり、銀行預金の金利と比べて大きなリターンが期待できます。

4. 企業の財務状況をチェックする

優待株投資では、企業の財務状況を確認することが欠かせません。業績が悪化すると、優待の廃止や変更、株価の大幅下落につながるリスクがあります。

チェックすべき指標は、自己資本比率、営業利益率、過去5年の業績推移の3つです。自己資本比率が40%以上あれば、財務的に安定していると判断できます。

営業利益率がプラスで推移していれば、本業で利益を出せている証拠です。また、売上高や利益が右肩上がりで成長している企業は、優待を継続しやすい傾向があります。

決算短信や有価証券報告書は、企業のIRページや証券会社のサイトで確認できます。

5. 優待の継続年数と変更歴を確認する

優待制度を長年継続している企業は、株主還元の姿勢が強く、優待廃止のリスクが比較的低いと言えます。優待の実施年数が10年以上の企業は、安定した優待株として人気があります。

一方、過去に優待内容を大幅に変更したり、一度廃止してから復活させたりした企業は、今後も変更の可能性があります。

証券会社の優待検索ツールでは、過去の優待変更履歴を確認できる場合があるので、投資前にチェックしましょう。また、最近優待を新設した企業や、優待内容を拡充した企業は、株主還元を強化している可能性があり、注目に値します。

【価格帯別】おすすめ優待株20選

ここでは、投資金額別におすすめの優待株20銘柄を紹介します。各銘柄の優待内容、最低投資金額、優待利回り、配当利回りを記載していますので、ご自身の予算や興味に合わせて選んでください。

5万円以下で買える優待株5選

5万円以下で購入できる優待株は、投資初心者が最初に始めるのに最適です。少額から優待株投資を体験でき、リスクを抑えながら株主優待の魅力を実感できます。

NTT（日本電信電話）

NTTは日本最大の通信事業者で、安定した業績と株主還元が魅力です。株主優待として、dポイント1,500円相当（100株保有時）がもらえます。最低投資金額は約3万円で、配当利回りは約3.5%、優待利回りは約5%と、総合利回りが非常に高い銘柄です。

dポイントは、コンビニやドラッグストア、飲食店など幅広い店舗で利用できるため、使い勝手が良いのが特徴です。通信インフラ企業として業績が安定しており、初心者にもおすすめの銘柄です。

ソフトバンク

ソフトバンクは、携帯電話事業を中心とする通信大手です。株主優待として、PayPayポイント1,000円相当（100株保有時）がもらえます。最低投資金額は約4万円で、配当利回りは約5%、優待利回りは約2.5%です。

PayPayポイントは、コンビニやスーパー、飲食店など多くの店舗で利用でき、日常生活で使いやすい優待です。高配当銘柄としても知られており、インカムゲイン重視の投資家にも人気があります。

楽天グループ

楽天グループは、ECサイト「楽天市場」を中心に、金融、通信など多角的な事業を展開しています。株主優待として、楽天キャッシュ1,000円分（100株保有、1年以上保有時）がもらえます。最低投資金額は約4万円です。

楽天キャッシュは楽天市場や楽天ペイで利用でき、楽天経済圏を活用している方には特にメリットが大きい優待です。

ピックルスホールディングス

ピックルスホールディングスは、漬物を中心とした食品メーカーです。株主優待として、自社製品詰め合わせ（1,000円相当、100株保有時）がもらえます。最低投資金額は約4万円で、優待利回りは約2.5%です。

漬物やお惣菜などの実用的な食品が届くため、家庭で消費しやすい優待です。食品メーカーとして安定した需要があり、優待を長年継続している点も魅力です。

西松屋チェーン

西松屋チェーンは、子供服・ベビー用品の専門店チェーンです。株主優待として、1,000円相当の商品券（100株保有時）がもらえます。最低投資金額は約4万円で、優待利回りは約2.5%、配当利回りは約2%です。

子育て世帯には特にメリットが大きい優待で、実店舗で使える商品券は日常の買い物に役立ちます。子供服・ベビー用品の需要は安定しており、業績も堅調に推移しています。

10万円以下で買える優待株5選

10万円以下の優待株は、初心者から中級者まで幅広く人気があります。優待内容も充実しており、実用性の高い銘柄が多く揃っています。

アスクル

アスクルは、オフィス用品通販「アスクル」や個人向け通販「LOHACO」を運営する企業です。株主優待として、LOHACOクーポン2,000円分（100株保有時）がもらえます。最低投資金額は約7万円で、優待利回りは約2.8%です。

LOHACOでは日用品から食品まで幅広い商品を購入でき、日常生活で使いやすい優待です。在宅ワークの普及でオフィス用品通販の需要が高まっており、成長性も期待できます。

テイ・エステック

テイ・エステックは、自動車用シートを製造する部品メーカーです。株主優待として、QUOカード1,000円分（100株保有時）がもらえます。最低投資金額は約8万円で、優待利回りは約1.2%、配当利回りは約3%です。

QUOカードはコンビニや書店など多くの店舗で利用でき、使い勝手が良い優待です。自動車部品メーカーとして安定した受注があり、配当も安定しています。

アトム

アトムは、「ステーキ宮」「甘太郎」などの飲食店を展開する外食チェーンです。株主優待として、2,000円相当の食事券（100株保有時、年2回）がもらえます。最低投資金額は約8万円で、優待利回りは約5%です。

年2回の優待で合計4,000円相当の食事券がもらえるため、外食好きの方には魅力的な銘柄です。全国に店舗があり、利用しやすいのもポイントです。

ビックカメラ

ビックカメラは、家電量販店大手です。株主優待として、買物優待券2,000円分（100株保有、1年以上保有時）がもらえます。最低投資金額は約9万円で、優待利回りは約2.2%、配当利回りは約1.5%です。

家電製品の購入時に利用でき、高額商品を買う際には特にメリットが大きい優待です。都市部を中心に店舗展開しており、アクセスしやすいのも魅力です。

KDDI

KDDIは、auブランドで知られる通信大手です。株主優待として、カタログギフト3,000円相当（100株保有時）がもらえます。最低投資金額は約9万円で、優待利回りは約3.3%、配当利回りは約3.5%です。

カタログギフトから好きな商品を選べるため、自分の好みに合わせて優待を楽しめます。通信インフラ企業として業績が安定しており、高配当銘柄としても人気があります。

20万円以下で買える優待株5選

20万円以下の優待株は、優待内容がさらに充実し、年間で数千円相当の優待を受け取れる銘柄が多くあります。ある程度の投資資金がある方におすすめです。

すかいらーくホールディングス

すかいらーくホールディングスは、「ガスト」「バーミヤン」「ジョナサン」などのファミリーレストランを展開する外食大手です。株主優待として、3,000円相当の食事券（100株保有時、年2回）がもらえます。最低投資金額は約15万円で、優待利回りは約4%です。

年2回の優待で合計6,000円相当の食事券がもらえ、全国に店舗があるため利用しやすいのが魅力です。ファミリーレストランは日常的に利用しやすく、家族で楽しめる優待です。

クリエイト・レストランツ・ホールディングス

クリエイト・レストランツ・ホールディングスは、「磯丸水産」「しゃぶ葉」など多様な飲食ブランドを展開する外食企業です。株主優待として、2,000円相当の食事券（100株保有時、年2回）がもらえます。最低投資金額は約18万円で、優待利回りは約2.2%です。

多彩な飲食ブランドを運営しているため、さまざまなジャンルの食事を楽しめます。外食の機会が多い方には、実用性の高い優待です。

トリドールホールディングス

トリドールホールディングスは、「丸亀製麺」を中心にうどんチェーンを展開する外食企業です。株主優待として、3,000円相当の食事券（100株保有時、年2回）がもらえます。最低投資金額は約19万円で、優待利回りは約3.1%です。

丸亀製麺は全国に店舗があり、手軽に利用できるのが魅力です。うどんは価格が手頃なため、優待券を使い切りやすいのもポイントです。

コメダホールディングス

コメダホールディングスは、「コメダ珈琲店」を展開するカフェチェーンです。株主優待として、1,000円相当の電子マネー（100株保有時、年2回）がもらえます。最低投資金額は約18万円で、優待利回りは約1.1%、配当利回りは約2.5%です。

コメダ珈琲店は全国に店舗があり、モーニングやランチで利用しやすいカフェです。電子マネー形式の優待は、スマートフォンで管理でき便利です。

イオン

イオンは、総合スーパーを中心に小売事業を展開する国内最大級の流通グループです。株主優待として、オーナーズカード（100株保有時、買物金額の3%キャッシュバック）がもらえます。最低投資金額は約18万円です。

イオンやマックスバリュなどで日常的に買い物をする方には、非常にメリットが大きい優待です。買物金額に応じてキャッシュバックされるため、利用頻度が高いほどお得になります。

30万円以下で買える優待株5選

30万円以下の優待株は、優待内容が特に充実しており、年間で1万円以上の優待を受け取れる銘柄もあります。投資資金に余裕がある方向けの銘柄です。

日本マクドナルドホールディングス

日本マクドナルドホールディングスは、ファストフードチェーン「マクドナルド」を運営する企業です。株主優待として、食事券6冊（100株保有時、年2回）がもらえます。最低投資金額は約25万円で、優待利回りは約2.4%です。

マクドナルドは全国どこにでも店舗があり、利用しやすさは抜群です。食事券は家族や友人とシェアしても使い切りやすく、実用性の高い優待です。

トヨタ自動車

トヨタ自動車は、世界的な自動車メーカーです。株主優待として、カタログギフト（100株保有、3年以上保有時）や、トヨタ車購入時の割引券がもらえます。最低投資金額は約28万円で、配当利回りは約2.5%です。

カタログギフトは長期保有が条件ですが、トヨタ車を購入予定の方には割引券が魅力的です。世界トップクラスの自動車メーカーとして業績が安定しており、配当も安定しています。

ヤマハ発動機

ヤマハ発動機は、二輪車や船外機を製造する輸送機器メーカーです。株主優待として、カタログギフト（100株保有、1年以上保有時）がもらえます。最低投資金額は約27万円で、優待利回りは約1.8%、配当利回りは約3%です。

カタログギフトから好きな商品を選べるため、自分の好みに合わせて優待を楽しめます。二輪車市場で高いシェアを持ち、業績も安定しています。

unico

unicoは、家具・インテリア雑貨を販売する企業です。株主優待として、買物優待券3,000円分（100株保有時）がもらえます。最低投資金額は約28万円で、優待利回りは約1%です。

家具やインテリア雑貨の購入時に利用でき、引っ越しや模様替えの際に役立ちます。デザイン性の高い家具を扱っており、インテリアにこだわる方におすすめです。

その他の注目銘柄

30万円以下の価格帯では、上記以外にも魅力的な優待株が多数あります。例えば、「吉野家ホールディングス」は牛丼チェーンの優待券、「オリエンタルランド」は東京ディズニーリゾートのパスポート、「ヤマダホールディングス」は家電量販店の優待券など、多彩な優待が揃っています。

ご自身のライフスタイルや興味に合わせて、複数の銘柄を比較検討することをおすすめします。

各企業公式サイト:株主優待情報

【ジャンル別】人気の優待株

優待株は、飲食系、小売系、通信系、エンタメ系など、ジャンルによって特徴が異なります。ここでは、ジャンル別に人気の優待株を紹介します。

飲食系の優待株

飲食系の優待株は、外食チェーンや食品メーカーが中心で、食事券や自社製品がもらえます。日常的に利用しやすく、家族や友人と一緒に楽しめるのが魅力です。

飲食系の優待株は、外食の機会が多い方や、家族で食事を楽しみたい方に特におすすめです。全国に店舗があるチェーンを選ぶと、利用しやすくなります。

小売・買い物系の優待株

小売・買い物系の優待株は、スーパーや家電量販店、ドラッグストアなどが中心で、買物優待券や割引券がもらえます。日常の買い物で使えるため、実用性が高いのが特徴です。

小売系の優待株は、日常生活で頻繁に買い物をする店舗の株を選ぶと、優待を最大限活用できます。特にイオンのオーナーズカードは、買物頻度が高い方には非常にお得です。

通信・インフラ系の優待株

通信・インフラ系の優待株は、携帯電話会社や電力会社などが中心で、ポイント還元やカタログギフトがもらえます。業績が安定しており、配当も安定している銘柄が多いのが特徴です。

通信・インフラ系の優待株は、高配当銘柄が多く、優待と配当を合わせた総合利回りが高いのが魅力です。業績が安定しているため、長期保有に向いています。

エンタメ・レジャー系の優待株

エンタメ・レジャー系の優待株は、テーマパークや映画館、スポーツ施設などが中心で、入場券や割引券がもらえます。趣味や娯楽を楽しみたい方におすすめです。

エンタメ・レジャー系の優待株は、趣味や娯楽を楽しみたい方に特におすすめです。ただし、投資金額が高い銘柄もあるため、予算に応じて選びましょう。

権利確定日と権利付最終日のしくみ

株主優待を受け取るには、権利確定日と権利付最終日の仕組みを理解することが重要です。このタイミングを間違えると、優待を受け取れなくなるため注意が必要です。

権利確定日とは

権利確定日は企業によって異なりますが、多くの企業が3月末や9月末を権利確定日としています。

一部の企業では、12月末や6月末を権利確定日とする場合もあります。また、年1回の企業と年2回の企業があり、年2回の場合は優待を2回受け取れるメリットがあります。

権利確定日は、企業のIRページや証券会社の優待検索ツールで確認できます。

日本取引所グループ:株式決済制度

権利付最終日・権利落ち日の注意点

株式の受渡しには、取引日から3営業日かかります。そのため、権利確定日に株主名簿に記載されるには、権利確定日の3営業日前（権利付最終日）までに株式を購入する必要があります。

例えば、権利確定日が3月31日（金曜日）の場合、権利付最終日は3月28日（火曜日）となります。3月28日の取引終了時点で株式を保有していれば、優待を受け取る権利が確定します。

翌日の3月29日は「権利落ち日」と呼ばれ、この日に株式を売却しても優待を受け取れます。

月別の権利確定カレンダー

優待株投資を計画的に行うには、月別の権利確定カレンダーを活用すると便利です。年間を通じて毎月優待を受け取れるよう、権利確定月が分散した銘柄を選ぶと、優待生活をより楽しめます。

3月と9月は権利確定日が集中しており、多くの企業が優待を実施しています。一方、1月、5月、11月は権利確定日が少ないため、これらの月に権利確定する銘柄を組み合わせると、年間を通じてバランスよく優待を受け取れます。

証券会社のサイトでは、月別の権利確定銘柄を検索できる機能があるので、活用しましょう。

優待株投資で気をつけたい3つのこと

優待株投資には魅力が多い一方で、注意すべきリスクもあります。ここでは、優待株投資を始める前に知っておくべき3つの注意点を解説します。

優待廃止・変更のリスク

特に、業績が悪化している企業や、優待コストが高い企業は、優待を廃止する可能性が高まります。優待廃止が発表されると、株価が急落することが多いため、大きな損失につながる可能性があります。

優待廃止のリスクを減らすには、企業の財務状況を定期的にチェックし、複数の銘柄に分散投資することが重要です。また、優待を長年継続している企業や、優待制度を株主還元の柱としている企業を選ぶと、廃止リスクを抑えられます。

株価変動による元本割れ

例えば、10万円で購入した株が8万円に下落した場合、2万円の損失となります。年間3,000円の優待を受け取っても、株価下落による損失の方が大きくなります。

優待だけを目的に投資するのではなく、企業の成長性や財務状況も考慮して銘柄を選ぶことが大切です。

権利確定日前後の株価変動

権利確定日が近づくと、優待目的の買いが入るため株価が上昇する傾向があります。一方、権利落ち日には優待目的の売りが出るため、株価が下落する傾向があります。

優待株を購入する際は、権利確定日の数週間前から株価の動きを観察し、適切なタイミングで購入することをおすすめします。また、長期保有を前提とする場合は、短期的な株価変動を気にせず、企業の本質的な価値を重視して投資しましょう。

優待株投資の始め方｜4つのステップ

優待株投資を始めるには、証券口座の開設から株式の購入まで、いくつかのステップがあります。ここでは、初心者向けに優待株投資の始め方を4つのステップで解説します。

ステップ1：証券口座を開設する

優待株投資を始めるには、まず証券口座を開設する必要があります。証券会社には、店舗型証券とネット証券がありますが、手数料が安く、優待株の検索機能が充実しているネット証券がおすすめです。

口座開設には、本人確認書類（運転免許証やマイナンバーカード）と、マイナンバーが必要です。多くのネット証券では、スマートフォンで本人確認を行う「オンライン本人確認」に対応しており、最短翌営業日で口座開設が完了します。

口座開設は無料で、口座維持手数料もかからない証券会社がほとんどです。

ステップ2：投資資金を入金する

証券口座が開設できたら、投資資金を入金します。入金方法は、銀行振込、即時入金サービス、ATM入金などがあります。即時入金サービスを利用すると、手数料無料で即座に入金が反映されるため便利です。

初心者の方は、まず5万円～10万円程度の少額から始めることをおすすめします。投資に慣れてきたら、徐々に投資金額を増やしていきましょう。

ステップ3：優待株を選んで購入する

証券会社の優待検索ツールを使って、自分に合った優待株を探しましょう。検索条件として、優待内容、最低投資金額、権利確定月などを指定できます。気になる銘柄が見つかったら、企業の財務状況や優待内容を確認します。

購入する銘柄が決まったら、証券会社の取引画面から注文を出します。注文方法には、「成行注文」と「指値注文」があります。成行注文は、現在の市場価格で即座に購入する方法で、指値注文は、希望する価格を指定して購入する方法です。

初心者の方は、まず成行注文から始めると良いでしょう。

ステップ4：権利確定日まで保有する

株式を購入したら、権利確定日まで保有します。権利付最終日の取引終了時点で株式を保有していれば、優待を受け取る権利が確定します。

権利確定日を過ぎると、企業から優待品が郵送されます。優待品の到着時期は企業によって異なりますが、権利確定日から2～3ヶ月後が一般的です。

優待を受け取った後も株式を保有し続けるか、売却するかは、投資目的によって異なります。長期保有特典がある銘柄や、企業の成長性に期待できる銘柄は、保有し続けることで、より大きなリターンが期待できます。

優待株投資におすすめの証券会社5社

優待株投資を始めるには、証券口座の開設が必要です。ここでは、優待株投資に適した証券会社を5社紹介します。各社の特徴を比較して、自分に合った証券会社を選びましょう。

SBI証券｜銘柄数と使いやすさNo.1

SBI証券は、国内株式の取扱銘柄数が最も多く、優待株の検索機能も充実しています。現物取引の手数料は原則無料で、投資信託も約2,600本と豊富です。

優待株検索ツールでは、優待内容や権利確定月、最低投資金額などの条件で絞り込みができ、初心者でも使いやすい設計になっています。

また、SBI証券では「S株」という単元未満株取引サービスを提供しており、1株から株式を購入できます。少額から優待株投資を始めたい方に最適です。Vポイント、Pontaポイント、dポイントなど、複数のポイントプログラムに対応しているのも魅力です。

楽天証券｜楽天ポイントが貯まる

楽天証券は、楽天経済圏を活用している方に特におすすめです。株式の購入や投資信託の保有で楽天ポイントが貯まり、貯まったポイントで投資もできます。

現物取引の手数料は原則無料で、投資信託も約2,550本と充実しています。優待株検索ツールも使いやすく、優待内容や権利確定月で絞り込みができます。

また、「かぶミニ®」という単元未満株取引サービスを提供しており、約2,100銘柄を1株から購入できます。楽天カードで投信積立をすると、ポイント還元率が高くなるメリットもあります。

マネックス証券｜米国株優待も充実

マネックス証券は、米国株の取扱銘柄数が約5,000銘柄と豊富で、米国株投資にも力を入れています。国内株式の現物取引手数料は55円～1,070円（税込）で、「ワン株」という単元未満株取引サービスを提供しています。

優待株検索ツールは詳細な条件設定が可能で、優待利回りや配当利回りでの絞り込みもできます。また、マネックスポイントやdポイントが貯まり、ポイントで投資もできます。投資情報が充実しており、初心者向けの解説記事も豊富です。

松井証券｜50万円まで手数料無料

松井証券は、1日の約定金額が50万円以下なら現物取引・信用取引ともに手数料無料です。少額で複数の優待株を購入したい方に最適です。

また、25歳以下は約定金額に関わらず手数料無料となるため、若い世代には特におすすめです。優待株検索ツールでは、優待内容や権利確定月、最低投資金額で絞り込みができます。

投資信託は約1,900本と充実しており、つみたてNISAにも対応しています。サポート体制が充実しており、電話やチャットで気軽に相談できるのも魅力です。

三菱UFJeスマート証券｜三菱UFJポイントが貯まる

三菱UFJeスマート証券（旧auカブコム証券）は、三菱UFJフィナンシャル・グループの証券会社で、三菱UFJポイントが貯まります。一日定額手数料コースなら、現物・信用取引合わせて100万円以下の取引が無料です。

「プチ株®」という単元未満株取引サービスを提供しており、1株から株式を購入できます。優待株検索ツールでは、優待内容や権利確定月で絞り込みができ、使いやすい設計になっています。

三菱UFJポイントは、Pontaポイントに交換できるため、ポイント活用の幅が広がります。

各証券会社公式サイト:サービス内容

優待株投資をもっと活用する方法

優待株投資には、基本的な投資方法以外にも、より効率的に優待を受け取る方法や、リスクを抑える方法があります。ここでは、優待株投資の応用的な活用方法を解説します。

優待クロス取引（つなぎ売り）とは

優待クロス取引（つなぎ売り）とは、現物株の買いと信用取引の売りを同時に行うことで、株価変動リスクを抑えながら優待だけを取得する方法です。

権利付最終日に現物買いと信用売りを同数行い、権利落ち日に両方を決済することで、株価が上昇しても下落しても損益がゼロになります。

優待クロス取引を行う際は、これらのコストを事前に確認し、優待の価値と比較して判断することが重要です。また、優待クロス取引は、証券会社によって対応状況が異なります。信用取引口座の開設が必要で、一定の投資経験や資産が求められる場合があります。

初心者の方は、まず通常の優待株投資に慣れてから、優待クロス取引に挑戦することをおすすめします。

配当+優待の総合利回りで選ぶ

総合利回りは「（年間配当金+優待品の金額相当額）÷投資金額×100」で計算します。例えば、投資金額10万円で、年間配当金2,000円、優待品3,000円相当の場合、総合利回りは5%となります。

配当利回りだけでは2%ですが、優待を含めると5%となり、銀行預金の金利と比べて大きなリターンが期待できます。総合利回りが高い銘柄を選ぶことで、効率的に資産形成ができます。

NISA口座で優待株を買うべきか

NISA口座で優待株を購入すると、配当金が非課税になるメリットがあります。通常、配当金には20.315%の税金がかかりますが、NISA口座なら非課税で受け取れます。

ただし、株主優待はNISA口座でも課税口座でも同じように受け取れるため、NISA枠を優待株に使うべきかは慎重に判断する必要があります。

NISA枠は年間360万円（つみたて投資枠120万円+成長投資枠240万円）と限られているため、成長性の高い株式や投資信託に使う方が、長期的なリターンが大きくなる可能性があります。

配当利回りが高く、長期保有を前提とする優待株なら、NISA口座で購入するメリットがあります。一方、優待目的で短期保有する銘柄や、配当利回りが低い銘柄は、課税口座で購入する方が良いでしょう。

金融庁:NISA特設ウェブサイト

よくある質問（Q&A）

まとめ

優待株投資は、配当金とは別に実用的な特典が得られる魅力的な投資方法です。飲食券や商品券、自社製品など、日常生活で使える優待を受け取ることで、生活費の節約につながり、投資へのモチベーションも高まります。

優待株を選ぶ際は、自分が使える優待か、最低投資金額はいくらか、優待利回りと配当利回りの総合利回りはどのくらいか、企業の財務状況は安定しているか、優待の継続年数はどのくらいかという5つのポイントを確認しましょう。

価格帯別・ジャンル別に銘柄を比較し、自分のライフスタイルや予算に合った優待株を選ぶことが大切です。

優待株投資を始めるには、証券口座を開設し、投資資金を入金し、優待株を選んで購入し、権利確定日まで保有するという4つのステップを踏みます。SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、三菱UFJeスマート証券など、優待株投資に適した証券会社を選びましょう。

なお、投資には元本割れのリスクがあります。最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。詳しくは各証券会社・企業にご確認ください。