会社設立のミチシルベ

デイトレードを始めたものの、なかなか利益が出ない、むしろ損失ばかりが増えていく…そんな悩みを抱えていませんか。

実は、デイトレードで負ける人には共通するパターンがあります。

損切りができない、明確なトレードルールがない、感情的な取引を繰り返してしまうなど、多くの人が同じ理由で資金を減らしているのです。

この記事では、デイトレードで負ける10の理由を具体的に解説し、今日からすぐに実践できる6つの改善策をご紹介します。

自分の負けパターンを客観的に分析する方法や、デイトレードに適した証券会社の選び方まで、実践的な情報を網羅しました。

デイトレードで安定した成績を残すためには、正しい知識と適切な準備が欠かせません。

デイトレードで負ける人に共通する10の理由

デイトレードで安定して利益を出せる人は全体のごく一部です。多くのトレーダーが資金を減らしてしまう背景には、共通する負けパターンが存在します。

ここでは、デイトレードで負ける人に特に多く見られる10の理由を詳しく解説します。自分に当てはまるものがないか、チェックしてみてください。

損切りができない

含み損が出ると「もう少し待てば戻るかもしれない」と期待してしまい、結果的に損失が膨らんでしまうケースが非常に多く見られます。

損切りは心理的に苦痛を伴う行為ですが、デイトレードで生き残るためには必須のスキルです。損失を限定できなければ、一度の大きな失敗で資金の大半を失ってしまう可能性があります。

明確なトレードルールがない

トレードルールが明確でないと、その場の感情や直感で取引してしまい、再現性のある結果を出すことができません。

「なんとなく上がりそう」「かなり下がったから反転しそう」といった曖昧な判断基準では、ギャンブルと変わりません。

ルールがあっても守れない場合は、自分に合わないルールを使っている可能性があります。自分の生活スタイルや性格に合ったルール作りを心がけましょう。

ポジポジ病に陥っている

ポジポジ病とは、常にポジションを持っていないと落ち着かず、取引機会がないのに無理にエントリーしてしまう状態を指します。

デイトレードは取引回数が多いほど良いわけではありません。むしろ、優位性のない場面で無駄な取引を重ねることで、手数料負けしたり、不必要な損失を積み重ねたりしてしまいます。

目標金額にとらわれすぎて、無理にポジションを増やしてしまうことも避けましょう。

資金管理ができていない

資金管理ができていないと、一度の取引で大きな損失を出してしまい、立て直しが困難になります。

多くのプロトレーダーは「1回の取引で失ってよいのは総資金の2%まで」というルールを採用しています。

このルールを守ることで、連敗しても資金が急激に減少することを防げます。ポジションサイズの計算方法を理解し、自分の資金量に応じた適切な取引量を維持することが、長期的に生き残るための鍵となります。

相場分析の知識が不足している

デイトレードでは、テクニカル分析の基礎知識が欠かせません。

チャートパターン、移動平均線、出来高、RSIなどの指標を理解していないと、エントリーやエグジットのタイミングを適切に判断できません。

相場分析の知識が不足していると、市場の動きに振り回されて感情的な取引をしてしまいがちです。

毎日チャートを観察し、値動きのパターンを学ぶ習慣が大切です。

メンタルが弱い

デイトレードでは、メンタルの強さが勝敗を大きく左右します。

連敗が続くと焦りが生まれ、冷静な判断ができなくなります。また、損失を取り返そうとして無謀な取引をしてしまう「リベンジトレード」に陥ることもあります。

逆に、連勝が続くと過信して大きなポジションを取り、一気に利益を失うケースもあります。

トレード記録をつけて自分の感情パターンを把握し、感情的になりやすい場面を事前に認識しておくことが有効です。

取引手数料を軽視している

デイトレードは取引回数が多いため、手数料の影響が大きくなります。

1回の取引では小さな金額でも、積み重なると利益を大きく圧迫します。

手数料を軽視していると、勝率が50%以上あっても最終的にマイナスになってしまう可能性があります。

デイトレードに特化した証券会社では、1日信用取引の手数料が無料になるサービスもあります。取引コストを最小化することは、デイトレードで利益を出すための重要な要素です。

取引ツールを使いこなせていない

デイトレードは秒単位で判断が求められる取引スタイルです。

取引ツールを使いこなせていないと、エントリーやエグジットのタイミングを逃してしまいます。

また、パソコンのスペックが低かったり、インターネット回線が遅かったりすると、注文の遅延が発生して不利な価格で約定してしまうこともあります。

取引環境を整え、ツールの機能を十分に理解して使いこなせるようになることが必要です。

銘柄選定が適切でない

デイトレードに適した銘柄を選べていないと、値動きが小さくて利益が出なかったり、逆に値動きが激しすぎてリスク管理が難しくなったりします。

デイトレードでは、適度な流動性（出来高）があり、値動きのある銘柄を選ぶことが重要です。

出来高が少ない銘柄は、売買が成立しにくく、希望する価格で約定できないリスクがあります。

また、自分の資金量に対して株価が高すぎる銘柄を選ぶと、適切なポジションサイズで取引できません。市場のテーマや材料を把握し、その日の注目銘柄を見極める力を養うことが大切です。

過度なレバレッジを使っている

信用取引を使って過度なレバレッジをかけると、少しの値動きで大きな損失が発生します。

レバレッジは利益を拡大する効果がある一方で、損失も同じように拡大します。特に初心者が信用枠をフルに使うことは、非常に危険です。

デイトレードで信用取引を使う場合は、空売りの機会を得るためと割り切り、レバレッジは控えめにすることが賢明です。自分のリスク許容度を超えた取引は避けましょう。

デイトレードとは？基本を再確認

デイトレードで負ける理由を理解したところで、改めてデイトレードの基本を確認しておきましょう。

デイトレードとは何か、他の投資スタイルとどう違うのかを正しく理解することは、適切な戦略を立てる上で欠かせません。

デイトレードの定義

デイトレードとは、1日のうちに株式などの金融商品の売買を完結させる取引手法です。

朝の市場が開いてから（寄り付き）夕方の市場が閉まるまで（大引け）の間に、新規でポジションを持ち、その日のうちに決済して取引を終えます。

ポジションを翌日に持ち越さないため、オーバーナイトリスク（夜間の海外市場の動きや企業の突発的なニュースによる影響）を避けられることが特徴です。

デイトレードでは、数分から数時間単位の小さな値動きを捉えて利益を積み重ねていくことを目指します。そのため、1日に何度も取引を繰り返すことが一般的で、テクニカル分析が極めて重要になります。

他の投資スタイルとの違い

デイトレードと混同されやすい投資スタイルに、スキャルピングとスイングトレードがあります。

それぞれの違いを理解しておくことで、自分に合った投資スタイルを選択できます。

スキャルピングとの違い

スキャルピングは、デイトレードよりもさらに短い時間軸で取引する手法です。

数秒から数分単位でポジションを保有し、わずかな値動きで利益を確定させます。1日に数十回から数百回の取引を行うこともあり、常に画面に張り付いている必要があります。

瞬時の判断力と高速な取引環境が求められるため、初心者には難易度が高い手法です。

長期投資との違い

長期投資は、企業の成長性や配当を重視し、数年から数十年の時間軸で株式を保有する投資スタイルです。

短期的な値動きには一喜一憂せず、企業の本質的な価値に投資します。デイトレードが日々の値動きから利益を得ることを目指すのに対し、長期投資は時間をかけて資産を増やすことを目指します。

リスクの性質も大きく異なり、長期投資では企業の業績悪化リスクが主なリスクとなります。

デイトレードのリスクとデメリット

デイトレードには、他の投資スタイルにはない特有のリスクとデメリットがあります。

これらのリスクを十分に理解した上で、デイトレードに取り組むかどうかを判断することが重要です。

なぜ9割の人がデイトレードで負けるのか

「デイトレードで勝てるのは1割だけ」という話を聞いたことがあるかもしれません。

実際に、多くのデイトレーダーが市場から退場していく現実があります。ここでは、統計データをもとに、なぜ多くの人がデイトレードで負けてしまうのかを解説します。

統計データから見る現実

デイトレードの厳しさを示す統計データがあります。

ある調査によると、デイトレーダーの約40%が1ヶ月以内に取引をやめており、5年後には7%しか残っていないとされています。

また、利益を上げているデイトレーダーは全体の1.6%に過ぎないというデータもあります。

これらの数字は、デイトレードがいかに難しい取引スタイルであるかを物語っています。多くの人が「自分は勝てる」と思って始めますが、現実には大半が損失を出して市場から去っていくのです。

この厳しい現実を理解した上で、十分な準備と覚悟を持ってデイトレードに臨むことが必要です。

負ける人の共通パターン

デイトレードで負ける人には、いくつかの共通するパターンがあります。

これらのパターンは、知識不足やメンタルの弱さ、経験不足から生じることが多く、適切な学習と訓練によって改善できる可能性があります。

勝っている1割の人は何が違うのか

勝っているトレーダーは、負けているトレーダーと何が違うのでしょうか。

また、損切りを機械的に実行し、感情に左右されない取引ができています。資金管理を徹底し、1回の取引で大きなリスクを取らないことも共通しています。

さらに、トレード記録をつけて自分の取引を振り返り、継続的に改善を重ねています。

勝っているトレーダーは、デイトレードを「技術」として捉え、地道な努力と検証を積み重ねています。一夜にして成功するのではなく、長い時間をかけてスキルを磨いているのです。

今日から実践できる6つの改善策

デイトレードで負ける理由を理解したら、次は具体的な改善策を実践していきましょう。

ここでは、今日からすぐに取り組める6つの改善策を詳しく解説します。

改善策1：損切りを自動化する

逆指値注文を活用すれば、あらかじめ設定した価格に達したときに自動的に売却されるため、損切りの判断を先延ばしにすることがなくなります。

逆指値注文は、多くの証券会社で利用できる基本的な注文方法です。ポジションを持ったら、すぐに逆指値注文を入れる習慣をつけましょう。

逆指値注文の設定方法

逆指値注文は、「株価が〇〇円以下になったら売る」という条件を設定する注文方法です。

例えば、1,000円で株を買った場合、950円で逆指値の売り注文を出しておけば、株価が950円まで下落した時点で自動的に売却されます。

注文を出す際は、逆指値条件に達したときの執行条件を「成行」にすることをおすすめします。指値にすると、急落時に約定しない可能性があるためです。

多くの証券会社では、スマホアプリからも簡単に逆指値注文を設定できます。

松井証券：逆指値の利用例1：損切り

損切りラインの決め方

損切りラインは、エントリー価格から何%下落したら損切りするかを事前に決めておきます。

一般的には、エントリー価格の2〜5%程度を損切りラインとする人が多いです。

ただし、銘柄のボラティリティ（値動きの大きさ）によって調整が必要です。値動きの激しい銘柄では、少し広めに設定しないと、すぐに損切りに引っかかってしまいます。

重要なのは、総資金の2%以内の損失に収まるようにポジションサイズを調整することです。

改善策2：明確なトレードルールを作る

明確なトレードルールを作ることで、再現性のある取引ができるようになります。

ルールには、エントリー条件、エグジット条件、損切りライン、利確ライン、取引する時間帯、取引する銘柄の条件などを含めます。

エントリールールの決め方

エントリールールは、どのような条件が揃ったときに取引を開始するかを定めたものです。

テクニカル指標を2〜3つ組み合わせて、自分なりの判断基準を作りましょう。重要なのは、条件が明確で、誰が見ても同じ判断ができることです。

エグジットルールの決め方

エグジットルールは、いつポジションを手仕舞うかを定めたものです。

利確ラインと損切りラインの両方を設定します。例えば、「エントリー価格から3%上昇したら利確」「エントリー価格から2%下落したら損切り」といった具体的な数値を決めておきます。

また、「引け前には必ず決済する」というルールも重要です。デイトレードの基本は、ポジションを翌日に持ち越さないことです。

改善策3：徹底した資金管理を行う

資金管理は、デイトレードで長期的に生き残るための最重要要素です。

どんなに優れた手法を持っていても、資金管理ができていなければ、一度の失敗で市場から退場することになります。

1回の取引リスクは資金の2%以内

「1回の取引で失ってよいのは総資金の2%まで」というルールは、多くのプロトレーダーが採用している資金管理の基本です。

例えば、総資金が100万円の場合、1回の取引での損失許容額は2万円までとなります。

このルールを守ることで、連敗しても資金が急激に減少することを防げます。仮に10連敗しても、資金は約82万円残る計算になり、立て直しのチャンスがあります。

逆に、1回の取引で10%のリスクを取ると、10連敗で資金がほぼゼロになってしまいます。

ポジションサイズの計算方法

ポジションサイズは、損切りラインと損失許容額から逆算して決定します。

この計算を毎回行うことで、適切なリスク管理ができます。銘柄によって株価が異なるため、常にポジションサイズを調整する必要があります。

改善策4：テクニカル分析の基本を学ぶ

デイトレードでは、テクニカル分析が不可欠です。

チャートの読み方、移動平均線、出来高、RSI、MACDなどの基本的な指標を理解しましょう。

書籍やYouTube、オンライン講座などを活用して、基礎知識を身につけましょう。学んだ知識は、実際のチャートで検証し、自分の手法に取り入れていくことが大切です。

毎日チャートを観察し、値動きのパターンを学ぶ習慣をつけることで、徐々に相場観が養われていきます。

改善策5：トレード記録をつける

トレード記録をつけることは、自分の取引を客観的に振り返り、改善点を見つけるために欠かせません。

エクセルやスプレッドシート、専用のアプリを使って記録を管理しましょう。週に1回は記録を振り返り、自分の負けパターンや勝ちパターンを分析します。

記録を続けることで、自分の弱点が明確になり、具体的な改善策を立てられるようになります。最初は面倒に感じるかもしれませんが、継続することで確実に成長につながります。

改善策6：メンタルコントロールを身につける

メンタルコントロールは、デイトレードで成功するための重要な要素です。

感情に左右されず、淡々とルールに従って取引を続ける力が必要です。連敗しても焦らない、連勝しても過信しない、という冷静さを保つことが大切です。

トレード記録に感情も記録し、どのような場面で感情的になりやすいかを分析します。

また、取引前にルールを再確認する、損失が出ても「これは必要経費」と割り切る、1日の損失上限を決めてそれを超えたら取引をやめる、などの対策が有効です。

瞑想や深呼吸などのリラックス法を取り入れることもおすすめです。

負けパターンを客観的に分析する方法

自分の負けパターンを客観的に分析することで、具体的な改善点が見えてきます。

ここでは、トレード記録の効果的なつけ方と、それを活用した分析方法を解説します。

トレード記録の効果的なつけ方

トレード記録は、単に損益を記録するだけでなく、取引の詳細と自分の判断プロセスを記録することが重要です。

記録を継続することで、自分の取引の傾向や癖が見えてきます。

記録すべき項目

これらの項目を記録することで、後から振り返ったときに具体的な改善点が見えてきます。

記録ツールの選び方

トレード記録をつけるツールは、自分が使いやすいものを選びましょう。

エクセルやGoogleスプレッドシートを使えば、自由にカスタマイズでき、グラフ化も簡単です。専用のトレード記録アプリもあり、スマホから手軽に記録できるものもあります。

証券会社が提供する取引履歴のダウンロード機能を活用すれば、取引データを自動的に取り込むこともできます。

自分の負けパターンを見つける

トレード記録を一定期間（最低でも1ヶ月程度）蓄積したら、データを分析して自分の負けパターンを見つけましょう。

例えば、「午後の取引で負けることが多い」「出来高の少ない銘柄で損失が大きい」「連敗後のリベンジトレードで大きく負けている」といったパターンが見えてくるはずです。

自分の弱点を客観的に把握することが、改善の第一歩です。

改善点の優先順位をつける

負けパターンが見えたら、改善点に優先順位をつけて取り組みましょう。

すべてを一度に改善しようとすると、かえって混乱してしまいます。まずは、最も損失が大きい原因から取り組むことをおすすめします。

例えば、「損切りができずに大きな損失を出している」ことが最大の問題なら、逆指値注文の徹底から始めます。「特定の時間帯で負けが多い」なら、その時間帯の取引を避けるルールを作ります。

1つの改善点に集中して取り組み、それが習慣化してから次の改善点に進むことが効果的です。焦らず、一歩ずつ確実に改善していきましょう。

デイトレードを始める前に知っておきたいこと

デイトレードを始める前に、自分に向いているかどうか、どのような準備が必要かを確認しておくことが大切です。

ここでは、デイトレードを始める前に知っておくべき重要な情報をまとめました。

デイトレードに向いている人・向いていない人

デイトレードは誰にでも向いているわけではありません。自分の性格やライフスタイルに合っているかを確認しましょう。

向いている人の特徴

特に重要なのは、感情をコントロールできることと、ルールを守れることです。これらの資質がないと、デイトレードで安定した成績を残すことは難しいでしょう。

向いていない人の特徴

特に、生活資金を投資に回すことは絶対に避けるべきです。デイトレードは余裕資金で行うものであり、失っても生活に影響のない資金で取り組むことが大前提です。

必要な資金はどのくらいか

デイトレードを始めるために必要な資金は、最低でも30万円〜50万円程度が目安です。

資金が少なすぎると、適切な資金管理ができず、1回の損失で大きなダメージを受けてしまいます。また、銘柄の選択肢も限られてしまいます。

理想的には100万円以上の資金があると、余裕を持った取引ができます。

また、デイトレード用の資金とは別に、生活費の6ヶ月分以上の貯金を確保しておくことが重要です。

デモトレード・シミュレーションで練習する

実際の資金を使う前に、デモトレードやシミュレーションで練習することを強くおすすめします。

多くの証券会社が、実際の市場データを使ったデモトレード環境を提供しています。

ただし、デモトレードでは実際の資金を失うリスクがないため、心理的なプレッシャーが実際の取引とは異なります。

デモトレードで安定して勝てるようになってから、少額の実資金で取引を始め、徐々に金額を増やしていくことが賢明です。

税金と確定申告の基礎知識

デイトレードで利益が出た場合、税金の申告が必要です。

株式の譲渡益には、20.315%（所得税15.315%、住民税5%）の税率が適用されます。

証券会社で「特定口座（源泉徴収あり）」を選択している場合、利益が出るたびに自動的に税金が差し引かれるため、原則として確定申告は不要です。

ただし、複数の証券会社で取引している場合や、損失を繰り越したい場合は、確定申告をすることで税金の還付を受けられることがあります。

また、年間の取引が多いと、確定申告書の作成が複雑になることもあります。税金の計算や確定申告について不安がある場合は、税理士に相談することをおすすめします。

国税庁：株式等の譲渡所得等の課税

デイトレードにおすすめの証券会社3社

デイトレードで成功するためには、取引コストが低く、使いやすいツールを提供している証券会社を選ぶことが重要です。

ここでは、デイトレードに特におすすめの証券会社を3社ご紹介します。

SBI証券｜取引コストを抑えたい人に

SBI証券は、国内最大級のネット証券で、約1,500万口座を誇ります。

デイトレードにおける最大の魅力は、現物取引・信用取引ともに原則無料という手数料体系です。

取引回数が多いデイトレードでは、手数料が利益を圧迫する大きな要因となるため、手数料無料は非常に大きなメリットです。

また、投資信託は約2,600本、外国株は8ヵ国・約5,000銘柄を取り扱っており、商品ラインナップも充実しています。

デイトレード向けのポイント

SBI証券は、デイトレード専用ツール「HYPER SBI 2」を提供しており、高速な注文執行と豊富なチャート機能が特徴です。

板情報やチャートを複数画面で表示でき、効率的な取引が可能です。また、スマホアプリ「SBI証券アプリ」も使いやすく、外出先からでも快適に取引できます。

Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALマイル、PayPayポイントなど、複数のポイントプログラムから選べるのも魅力です。

楽天証券｜ツールの使いやすさ重視の人に

楽天証券は、SBI証券と並ぶ大手ネット証券で、約1,200万口座を持っています。

最大の特徴は、デイトレード専用ツール「MARKET SPEED II」の使いやすさです。

直感的な操作性と豊富な機能で、多くのデイトレーダーから支持されています。楽天ポイントが貯まる・使えるのも魅力で、楽天経済圏を活用している人には特におすすめです。

デイトレード向けのポイント

「MARKET SPEED II」は、カスタマイズ性が高く、自分好みの取引環境を構築できます。

リアルタイムの市場情報、高機能チャート、素早い注文執行など、デイトレードに必要な機能がすべて揃っています。

また、Mac専用の「MARKET SPEED for Mac」も提供しており、Macユーザーでも快適に取引できます。スマホアプリ「iSPEED」も高機能で、外出先からでも本格的な取引が可能です。

松井証券｜少額から始めたい人に

松井証券は、創業100年以上の歴史を持つ老舗証券会社です。

最大の特徴は、25歳以下なら取引手数料が完全無料、26歳以上でも1日50万円までの取引なら手数料無料という点です。

少額から始めたい初心者や、若い世代のトレーダーには特におすすめです。また、サポート体制が充実しており、初心者でも安心して取引を始められます。

デイトレード向けのポイント

松井証券の取引ツール「ネットストック・ハイスピード」は、デイトレーダーから高い評価を得ています。

特にチャート機能が充実しており、見やすさと機能性を両立しています。株価の微妙な変化を捉えて仕掛けるデイトレードには必須のツールです。

また、口座開設が最短即日で完了するため、すぐに取引を始めたい人にも適しています。サポートセンターの対応も丁寧で、初心者の疑問にも親切に答えてくれます。

よくある質問（Q&A）

まとめ

デイトレードで負ける理由は、損切りができない、明確なトレードルールがない、ポジポジ病に陥っている、資金管理ができていない、相場分析の知識が不足している、メンタルが弱い、取引手数料を軽視している、取引ツールを使いこなせていない、銘柄選定が適切でない、過度なレバレッジを使っているという10のパターンに集約されます。

これらの問題を改善するためには、逆指値注文を活用して損切りを自動化する、明確なトレードルールを作る、徹底した資金管理を行う、テクニカル分析の基本を学ぶ、トレード記録をつける、メンタルコントロールを身につけるという6つの改善策が有効です。

デイトレードは、適切な知識と準備があれば、誰でも挑戦できる投資スタイルです。ただし、多くの人が負けるという厳しい現実も理解しておく必要があります。

デモトレードで十分に練習し、少額から始めて経験を積むことが成功への近道です。

証券会社選びも重要で、取引コストが低く、使いやすいツールを提供している証券会社を選びましょう。SBI証券、楽天証券、松井証券は、それぞれ異なる強みを持っており、自分の取引スタイルに合わせて選ぶことができます。

焦らず、地道に学習と検証を重ねることが、デイトレードで成功するための鍵です。自分の負けパターンを客観的に分析し、一つずつ改善していきましょう。

なお、投資には元本割れのリスクがあります。デイトレードは特にリスクが高い投資手法であることを理解し、最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。不安な点がある場合は、専門家にご相談されることをおすすめします。