会社設立のミチシルベ

「ネット証券の手数料が安い会社はどこだろう?」そんな疑問をお持ちではありませんか。

投資を始めるとき、手数料の安さは長期的な運用成果に大きく影響する重要な要素です。

実際に、年間数万円の取引でも手数料の差で数千円の違いが生まれることがあります。

この記事では、主要ネット証券5社の手数料を詳しく比較し、あなたの投資スタイルに最適な証券会社の選び方をお伝えします。

手数料だけでなく、サービス内容や使いやすさまで総合的に解説するので、初心者の方も安心して証券会社を選べるでしょう。

結論：手数料の安さを重視するなら、無料化を実現している大手ネット証券を選ぶのが最適です。

手数料が安いネット証券とは？｜基本の仕組み

ネット証券は、インターネット上で取引が完結する証券会社のことです。店舗を持たず、人件費や運営コストを抑えることで、従来の対面証券よりも大幅に安い手数料を実現しています。

ネット証券と総合証券の手数料差

具体的な差を見ると、対面証券では1回の取引で数百円から数千円の手数料がかかることも珍しくありません。一方、ネット証券なら同じ取引でも無料から数百円程度で済むケースが多いのです。

この手数料差は、長期的な投資において大きな違いを生みます。例えば、月1回10万円の取引を1年続けた場合、手数料だけで年間数千円から数万円の差が生まれることもあります。

1約定制と1日定額制の違い

ネット証券の手数料体系には、主に2つのタイプがあります。それぞれの特徴を理解して、自分の取引スタイルに合ったものを選ぶことが大切です。

1約定制は、取引1回ごとに手数料が発生する仕組みです。取引金額に応じて手数料が決まり、少額の取引を時々行う方に向いています。

1日定額制は、1日の取引金額の合計に対して手数料が決まる仕組みです。 SBI証券、楽天証券、三菱UFJ eスマート証券（旧：auカブコム証券）、GMOクリック証券、SBIネオトレード証券、岡三オンラインでは、1日定額制の料金プランなら取引金額100万円以下なら手数料が0円とかなりお得。

手数料が安いおすすめのネット証券5社

現在、多くのネット証券が手数料無料化を進めています。ここでは、特に手数料が安く、サービス内容も充実している主要5社をご紹介します。

SBI証券｜業界最大手で商品豊富

SBI証券は、 2023年9月30日より、SBI証券 ・ 楽天証券 では、国内株式売買手数料の無料化がスタート！ した業界最大手のネット証券です。

国内株式の現物取引・信用取引ともに手数料が完全無料となり、投資信託の取扱本数も約2,600本以上（2024年時点）の豊富な商品ラインナップを誇ります。

特に、NISA・つみたてNISA・iDeCoといった税制優遇制度への対応も充実しており、長期投資を考える方には最適な環境が整っています。

楽天証券｜ポイント還元がお得

国内株式の取引手数料を無料とする「ゼロコース」がスタートしました。SBI証券も同様に手数料を無料化しているため、手数料の面では同率1位です。

楽天証券の大きな魅力は、楽天ポイントとの連携です。投資信託の保有残高に応じてポイントが貯まり、貯まったポイントで投資信託を購入することも可能です。

楽天証券のミニ株サービス「かぶミニ」も買・売ともに手数料無料化！ されており、少額投資にも最適な環境が整っています。

GMOクリック証券｜手数料完全無料

GMOクリック証券では約定代金に関係なく、条件なしで取引手数料は完全無料となっています。

GMOクリック証券は、国内株式の現物取引・信用取引ともに手数料が完全無料で、取引金額に関係なく利用できるのが特徴です。

FX取引でも業界トップクラスの実績を持つ会社で、取引ツールの使いやすさにも定評があります。シンプルで分かりやすい画面設計は、初心者の方にも好評です。

SBIネオトレード証券｜業界最安水準

SBIネオトレード証券の詳細なサービス内容・手数料体系については、公式サイトをご確認ください。

公式サイト：SBIネオトレード証券

SBIネオトレード券は、一注文ごと(約定金額ごと)・一日定額の手数料どちらも最安水準！他の証券と比べると、どの価格帯でも最安水準をキープしているのがわかります。

SBIネオトレード証券は、手数料の安さに特化した証券会社として知られています。特に信用取引の金利や貸株料も業界最安水準で、アクティブな投資家に人気です。

取引ツールも高機能で、株価チャートの分析機能や情報提供サービスも充実しています。コストを抑えつつ、本格的な投資を行いたい方におすすめです。

公式サイト：SBIネオトレード証券

松井証券｜25歳以下手数料無料

松井証券は、25歳以下の方の現物取引手数料が完全無料という独自のサービスを提供しています。 松井証券の一日信用取引は手数料無料 で、デイトレードを行う方には特に魅力的です。

創業100年を超える老舗証券会社でありながら、ネット証券としてのサービスも充実。特に投資情報の提供や顧客サポートの質の高さで評価されています。

1日の約定代金が50万円以下なら手数料無料となる「ボックスレート」も、少額投資を始める方には使いやすい料金体系です。

投資スタイル別の証券会社選び方

手数料が安いことは重要ですが、自分の投資スタイルに合った証券会社を選ぶことがより大切です。ここでは、代表的な3つのタイプ別におすすめの選び方をご紹介します。

初心者向け｜安心して始められる会社

投資を始めたばかりの方は、手数料の安さだけでなく、サポート体制や使いやすさを重視して選ぶことをおすすめします。

SBI証券や楽天証券は、手数料無料でありながら投資情報やツールが充実しており、初心者向けのセミナーや動画コンテンツも豊富です。

また、NISA口座での投資信託の積立設定も簡単で、月1,000円程度の少額から始められます。まずは投資信託の積立から始めて、慣れてきたら個別株投資にチャレンジするという段階的なアプローチが可能です。

電話やチャットでのサポート体制も整っているため、分からないことがあっても安心して相談できます。

積極運用派｜取引頻度が高い人向け

頻繁に取引を行う方は、手数料の安さに加えて、取引ツールの機能性や約定力の高さが重要になります。

GMOクリック証券やSBIネオトレード証券は、手数料が安いだけでなく、高機能な取引ツールを無料で提供しています。

特に、リアルタイムの株価情報や高度なチャート分析機能、注文の種類の豊富さなどが、アクティブな投資をサポートします。

デイトレーダーなら手数料の心配をする必要ナシ。松井証券の一日信用取引は手数料無料 という選択肢もあります。

長期投資派｜NISA・iDeCoメイン

長期的な資産形成を目的とする方は、NISA・iDeCoの対応状況や投資信託のラインナップの充実度を重視して選びましょう。

2024年から始まった新NISAでは、 生涯投資枠1,800万円のうち成長投資枠で使えるのは1,200万円までで、成長投資枠を使わず、つみたて投資だけで1,800万円の枠をすべて使うこともできます。

SBI証券と楽天証券は、つみたてNISA対象商品数が豊富で、自動積立の設定も簡単です。また、iDeCoの運営管理手数料も無料で、商品ラインナップも充実しています。

長期投資では手数料の影響が大きくなるため、信託報酬の安いインデックスファンドを多数取り扱っている証券会社を選ぶことが重要です。

手数料以外で比較したい4つのポイント

手数料の安さは重要な要素ですが、証券会社選びではその他の要素も総合的に検討する必要があります。長く使い続けるためには、以下の4つのポイントも確認しておきましょう。

取扱商品の豊富さ

投資の選択肢が広がるほど、あなたの投資戦略も柔軟に組み立てられます。国内株式だけでなく、米国株や新興国株式、債券、REITなどの取扱状況を確認しましょう。

また、将来的に海外投資を考えている方は、米国株の取扱銘柄数や為替手数料も比較ポイントになります。

使いやすさと操作性

スマートフォンアプリの使いやすさは、日常的な投資活動に大きく影響します。直感的に操作できるか、必要な情報にすぐアクセスできるかを確認しましょう。

楽天証券の株取引アプリ「iSPEED」はApple Storeで★4.5評価、Google Playでは★3.5評価を獲得しています。

また、PC向けの取引ツールも、チャート機能や注文機能の充実度を確認することが大切です。特に複数の銘柄を同時に監視したい方は、画面分割機能やウォッチリスト機能の使いやすさも重要です。

投資情報とサポート体制

投資判断をサポートする情報提供サービスの充実度も、証券会社選びの重要な要素です。四季報や企業の財務情報、アナリストレポートなどが無料で閲覧できるかを確認しましょう。

また、投資初心者の方は、電話やチャットでのサポート体制も重要です。平日の営業時間だけでなく、土日や夜間の対応状況も確認しておくと安心です。

セミナーや投資に関する教育コンテンツの充実度も、長期的な投資スキル向上に役立ちます。

ポイント還元や特典制度

手数料が無料化された現在、各社はポイント還元や特典制度で差別化を図っています。これらのサービスも、実質的なコスト削減効果があります。

楽天証券では楽天ポイント、SBI証券ではVポイントやTポイントなど、普段利用しているポイントサービスと連携できる証券会社を選ぶのも一つの方法です。

クレジットカードでの積立投資によるポイント還元も、長期投資では大きなメリットになります。還元率だけでなく、ポイントの使いやすさも考慮して選びましょう。

手数料無料の落とし穴｜気をつけたいこと

手数料無料は魅力的ですが、すべてが無料というわけではありません。見落としがちなコストや注意点について解説します。

隠れコストや追加手数料

具体的には、以下のような手数料に注意が必要です。外国株式の取引手数料や為替手数料、投資信託の信託報酬、口座管理料などが該当します。

また、一部の証券会社では、取引ツールの利用料金や情報提供サービスの利用料金が別途必要な場合もあります。 取引手数料が安い(無料)といっても、なかには取引ツールが有料の場合がある点には注意が必要です。

事前に各社の手数料一覧を確認し、自分が利用予定のサービスにどのような費用がかかるかを把握しておくことが大切です。

投資にはリスクがあること

手数料が安いからといって、投資のリスクがなくなるわけではありません。株式投資には元本割れのリスクが常に存在します。

特に個別株投資では、企業の業績悪化や市場環境の変化により、投資元本を大きく下回る可能性もあります。

リスクを軽減するためには、 金融庁は、安定的な資産形成のポイントとして「長期」、「積立」、「分散」の３つを挙げています。 これらの原則を守って投資を行うことが重要です。

証券会社を変更したいときの手続き

投資を続ける中で、より良い条件の証券会社に変更したくなることもあるでしょう。ここでは、証券会社変更時の手続きについて説明します。

移管手続きの流れ

証券会社を変更する際は、保有している株式や投資信託を新しい証券会社に移管する手続きが必要です。

まず、移管先の証券会社で口座開設を行い、移管元の証券会社に「特定口座内保管上場株式等移管依頼書」を提出します。

ただし、既にその年にNISA口座で買付を行っている場合は、その年の変更はできません。

手続きにかかる費用と期間

株式の移管手続きには、移管元の証券会社で移管手数料が発生することが一般的です。手数料は証券会社によって異なりますが、1銘柄あたり数百円から数千円程度が相場です。

手続きにかかる期間は、通常1週間から2週間程度です。ただし、外国株式や一部の投資信託については、移管できない場合もあります。

移管手続き中は該当銘柄の売買ができなくなるため、タイミングを考慮して手続きを行うことが重要です。

費用と時間を考慮すると、最初から自分に合った証券会社を選ぶことの重要性がわかります。

よくある質問（Q&A）

まとめ

手数料が安いネット証券を選ぶ際は、単純な手数料の比較だけでなく、自分の投資スタイルに合ったサービス内容を総合的に判断することが重要です。

現在、SBI証券、楽天証券、GMOクリック証券などの主要ネット証券では、国内株式の取引手数料が完全無料となっており、コスト面での差はほとんどありません。

そのため、取扱商品の豊富さ、取引ツールの使いやすさ、投資情報の充実度、ポイント還元制度などを比較して選ぶことをおすすめします。

特に長期投資を考えている方は、NISA制度を最大限活用できる証券会社を選び、少額からでも早めに投資を開始することが資産形成の第一歩となります。