会社設立のミチシルベ

結論から言うと、2026年10月のビットコインの下落は、米国の利上げ観測、中東情勢の緊迫と原油高、AI・半導体株の売り、高値圏で積み上がった買いポジションの投げ（損切り・強制決済）が重なったものです。

2026年10月26日時点のビットコインは約1,254万円（約8.0万ドル）で、10月5日の約1,364万円から約8%、2025年10月の史上最高値（約1,896万円）からは約34%下がっています。日付ごとの値動きと理由は、次の「ビットコインはなぜ下がった？」で解説します。

出典：CoinGecko「ビットコイン（BTC）」

暴落は仮想通貨投資において避けられない現象ですが、正しい知識と対処法を身につけることで、資産を守ることができます。

本記事では、ビットコイン暴落の理由を徹底分析し、過去の事例から学ぶ教訓、そして今すぐ実践できる5つの対処法を解説します。

暴落時にやってはいけないNG行動や、安全性の高い取引所の選び方も紹介しますので、ぜひ最後までご覧ください。

監修者 SOICO株式会社

共同創業者＆取締役COO　土岐 彩花（どきあやか）

SOICO株式会社

慶應義塾大学在学中に19歳で起業し、2社のベンチャー創業を経験。大学在学中に米国UCバークレー校（Haas School of Business, University of California, Berkeley）に留学し、経営学、マーケティング、会計、コンピュータ・サイエンスを履修。新卒でゴールドマン・サックス証券の投資銀行本部に就職し、IPO含む事業会社の資金調達アドバイザリー業務・引受業務に従事。2018年よりSOICO株式会社の取締役COOに就任。

SOICO株式会社 X（旧Twitter）

ビットコインはなぜ下がった？2026年10月の下落理由

2026年10月のビットコインは、10月5日に約1,364万円まで上がった後、下げては戻す動きを繰り返しながら水準を切り下げました。主な下落の日と理由は次のとおりです。なお、アルトコインを含む仮想通貨全体の下落要因は「仮想通貨下落の原因と対策」で解説しています。

日付は日本時間。価格はbitbankの円建ての終値（10月26日はCoinDesk JAPANのドル建て）。理由は各日の相場分析・報道によるもので、値動きの理由を1つに断定できるものではありません。

出典：bitbank「BTCはロングの投げで急落 8万ドルまで調整深まるか?」（2026年10月8日）／bitbank「BTCは高値レンジ下抜けで下落加速 8万ドルで売り一巡となるか」（2026年10月9日）／bitbank「BTC反落も8万ドルを維持 米PPIで8万ドルの攻防に注目」（2026年10月15日）／bitbank「BTCはAI投資懸念再燃で下げ幅拡大 8万ドルを支えに下げ渋るか」（2026年10月23日）／CoinDesk JAPAN「ビットコイン、米連邦準備制度理事会(FRB)会合を前にトレーダーがリスク回避し80,000ドルを下回る」（2026年10月26日）

【要因1】米国の利上げ観測（インフレの再加速）

米国の中央銀行にあたるFRBは、2026年9月16日に政策金利を0.25%引き上げて3.75〜4.00%とし、声明で「インフレは高止まりしている」としました。10月14日に発表された9月の消費者物価指数（CPI）が前年比3.7%と予想を上回ると、ビットコインは下げに転じています。10月26日には、10月28日（米国時間）のFOMCで12月の利上げが示唆されるかに注目が集まるなか、8万ドルを割り込みました。10月28日のFOMCは政策金利を3.75〜4.00%に据え置きましたが、賛成10・反対2で、反対した2人は0.25%の利上げを主張しました。金利が上がると、リスク資産であるビットコインから資金が流れ出やすくなります。

出典：FRB「Federal Reserve issues FOMC statement」（2026年9月16日）／FRB「Federal Reserve issues FOMC statement」（2026年10月28日）／FRB「Meeting calendars and information」／bitbank「BTC反落も8万ドルを維持 米PPIで8万ドルの攻防に注目」（2026年10月15日）／CoinDesk JAPAN「ビットコイン、米連邦準備制度理事会(FRB)会合を前にトレーダーがリスク回避し80,000ドルを下回る」（2026年10月26日）

【要因2】中東情勢の緊迫と原油高

10月8日は、中東情勢の緊迫を背景に原油価格が上がるなかで売られ、米ハイテク株の軟調も重なって一時1,268万円まで下落しました。原油高は物価を押し上げるため、利上げ観測にもつながります。暗号資産取引所BTSEの幹部も、原油価格の高さや米国とイランの対立、インフレを踏まえ、FRBが強硬な姿勢を取る可能性が高いと指摘しています。

出典：bitbank「BTCは高値レンジ下抜けで下落加速 8万ドルで売り一巡となるか」（2026年10月9日）／CoinDesk JAPAN「ビットコイン、米連邦準備制度理事会(FRB)会合を前にトレーダーがリスク回避し80,000ドルを下回る」（2026年10月26日）

【要因3】AI・半導体株の売り

10月22日は、メタの巨額なAI投資やラムリサーチの弱めの見通しをきっかけに、AI投資の採算性や半導体需要への懸念が再燃し、ナスダックや半導体株が大きく下落しました。ビットコインも連れ安となり、前日比4.08%安の1,274万円で取引を終えています。10月26日もアジアでAI関連株の売りが続き、相場の重荷になりました。ビットコインはハイテク株と同じ方向に動く場面が多く、株安の日は下がりやすくなっています。

出典：bitbank「BTCはAI投資懸念再燃で下げ幅拡大 8万ドルを支えに下げ渋るか」（2026年10月23日）／CoinDesk JAPAN「ビットコイン、米連邦準備制度理事会(FRB)会合を前にトレーダーがリスク回避し80,000ドルを下回る」（2026年10月26日）

【要因4】買いポジションの投げ（損切り・強制決済）

値上がりを見込んで買っていた投資家が損切りしたり、レバレッジ取引で強制決済（ロスカット）されたりすると、売りが売りを呼んで下げが速くなります。10月7日と10月22日の下落は、いずれも高値の更新に失敗した後に、こうした買いポジションの投げを伴うものでした。bitbankの週次分析は、先物市場では下落後も買いポジションが多く残っているとみられ、さらに下がる場合は清算によって下落が加速するリスクがあるとしています。

出典：bitbank「BTCはロングの投げで急落 8万ドルまで調整深まるか?」（2026年10月8日）／bitbank「BTCはAI投資懸念再燃で下げ幅拡大 8万ドルを支えに下げ渋るか」（2026年10月23日）／bitbank「BTC週次分析:調整続くも弱気シグナルは限定的、相場は中立からやや強気」（2026年10月23日）

ビットコインの暴落とは｜価格急落の基本知識

ビットコインの暴落とは、短期間で価格が大幅に下落する現象を指します。一般的には、数日から数週間で20%以上の下落が発生した場合に「暴落」と呼ばれます。

【基本1】暴落の定義と一般的な下落率

仮想通貨市場では、株式市場と比較して価格変動が激しいため、暴落の基準も異なります。一般的に、1週間で20%以上の下落が発生すると暴落と認識されます。過去の事例では、数日で30〜50%も価格が下がるケースも珍しくありません。

ビットコインは発行上限が2,100万枚と決まっており、希少性が高い資産です。しかし、その価格は需要と供給のバランスによって大きく変動するため、投資家心理の変化や外部要因によって急落することがあります。

【基本2】暴落と調整の違い

暴落と調整は、どちらも価格が下がる現象ですが、その性質は異なります。調整とは、価格が上昇した後に一時的に下がる健全な動きで、一般的には10〜15%程度の下落を指します。

一方、暴落は20%以上の急激な下落を伴い、投資家のパニック売りや外部要因による急激な需給バランスの崩れが原因となります。調整は長期的な上昇トレンドの中での一時的な休憩ですが、暴落は市場全体の信頼が揺らぐ深刻な事態と言えます。

【基本3】2026年10月の下落は暴落か調整か

上の目安に当てはめると、10月5日の約1,364万円から2026年10月26日時点の約1,254万円（約8.0万ドル）までの下げ（約8%）は「調整」の範囲です。一方、2025年10月の史上最高値（約1,896万円）からは約34%下がっており、2026年7月1日には約952万円と、最高値から約5割安い水準まで下落しました。数週間の単位では調整でも、1年の単位では暴落と呼べる下げを経ているのが2026年の相場です。

出典：CoinGecko「ビットコイン（BTC）」

ビットコインが暴落する5つの理由

ビットコインの暴落には、複数の要因が複雑に絡み合っています。ここでは、主な5つの理由を詳しく解説します。

【理由1】規制強化による影響

各国政府による規制強化は、ビットコイン価格に大きな影響を与えます。特に、中国や米国などの主要国が仮想通貨取引を制限する動きを見せると、市場全体が冷え込みます。

2026年1月には、中国人民銀行が仮想通貨取引の監視強化を重点業務として明記しました。 中国では2021年9月以降、仮想通貨の取引とマイニングが全面的に禁止されていますが、水面下で活動が再開しており、当局は取り締まりを強化しています。

出典：中国人民銀行公表資料

米国では、ステーブルコインを規制するGENIUS法が2025年7月18日に成立しました。一方、暗号資産の市場全体のルール（SECとCFTCの所管の線引きなど）を定める「CLARITY法案（H.R.3633）」は、2025年7月17日に下院を通過したものの、上院では2026年9月15日の採決で審議入りに必要な5分の3の賛成に届かず（賛成49・反対50）、2026年10月26日時点で成立していません。ルールの行方が定まらないことも、相場の不安定要因の一つです。

なお、「金融商品取引法」は日本の法律です。日本では、暗号資産の規制を資金決済法から金融商品取引法に移し、インサイダー取引規制などを設ける改正法が2026年7月15日に成立しました（施行は公布から1年以内の政令で定める日）。

出典：米国政府出版局「Public Law 119-27（GENIUS Act）」／米議会議事録（2025年7月17日・下院）「DIGITAL ASSET MARKET CLARITY ACT OF 2025」／米議会議事録（2026年9月15日・上院）「Cloture Motion」／金融庁「国会提出法案」／金融庁「金融商品取引法及び資金決済に関する法律の一部を改正する法律案 説明資料」（2026年4月）

【理由2】取引所のハッキング・破綻

取引所のハッキングや破綻は、投資家の信頼を大きく損ない、暴落の引き金となります。2022年11月のFTX破綻では、世界第2位の取引所が経営破綻し、ビットコイン価格は大幅に下落しました。

2024年5月にはDMMビットコインで482億円相当のビットコインが流出する事件も発生しています。このような事件が起こると、投資家は「自分の資産も危ないのでは」と不安を感じ、一斉に売却する動きが広がります。なお、DMM Bitcoinは2025年3月8日にサービスを終了し、口座と預かり資産はSBI VCトレードへ移管されています。

出典：DMM Bitcoin「サービス終了のお知らせ」（Internet Archive 2025年4月22日保存）

国内では金融庁への登録が義務付けられており、コールドウォレット管理や分別管理などのセキュリティ対策が求められています。 しかし、完全にリスクをゼロにすることはできないため、取引所選びは慎重に行う必要があります。

出典：金融庁「暗号資産交換業者登録制度」

【理由3】マクロ経済要因（金融政策・地政学リスク）

ビットコインは、株式や金などと同様に、世界経済の動向に大きく影響を受けます。特に、米国の金融政策や地政学リスクは、価格変動の重要な要因となります。

2026年2月の下落では、利下げに慎重とされる元FRB理事のウォーシュ氏が次期議長に指名されたことが重荷となりました。金利が高止まりすると、リスク資産であるビットコインから資金が流出しやすくなります。その後、FRBは2026年9月16日に利上げに踏み切っており、10月の下落でも利上げ観測が重荷になっています（冒頭の【要因1】）。

出典：日本経済新聞「ビットコイン急落7万2000ドル台、1年3カ月ぶり安値 テック売りが波及」（2026年2月）／FRB「Federal Reserve issues FOMC statement」（2026年9月16日）

また、イラン情勢の悪化やトランプ大統領の関税政策など、地政学的な緊張が高まると、投資家はリスク回避のために安全資産（米国債や現金）にシフトする傾向があります。ビットコインは「デジタルゴールド」と呼ばれることもありますが、実際には株式市場と連動して動くことが多いのが現状です。

【理由4】著名人の発言・SNSの影響

著名人の発言やSNS上の情報は、ビットコイン価格に短期的な影響を与えることがあります。特に、イーロン・マスク氏のような影響力のある人物の発言は、市場を大きく動かす力を持っています。

過去には、マスク氏がビットコインに関する肯定的な発言をした際に価格が急騰し、逆に否定的な発言をした際には急落するという事例が何度もありました。また、SNS上でのデマやFUD（Fear, Uncertainty, Doubt：恐怖・不確実性・疑念）が広がると、投資家心理が悪化し、パニック売りが発生することもあります。

暴落時には、「さらに下がる」「取引所が危ない」といった根拠のない情報が拡散されやすくなります。こうした情報に惑わされず、公式発表や信頼できるメディアの情報を確認することが重要です。

【理由5】技術的要因（マイニング報酬減少・ネットワーク問題）

ビットコインのマイニング報酬は、約4年ごとに半分になる「半減期」という仕組みがあります。2024年4月に半減期を迎え、マイニング報酬は3.125BTCまで減少しました。

出典：Coincheck公式サイト「ビットコイン半減期」

マイニング報酬が減少すると、マイナーの収益性が低下し、一部のマイナーがビットコインのマイニングから撤退する可能性があります。マイニング需要が減少すれば、取引の検証・承認が遅れ、ネットワークの安定性に影響を及ぼすこともあります。

また、ビットコインネットワークの技術的な問題や、他の暗号資産との競争激化も、長期的な価格下落の要因となり得ます。ただし、これまでの半減期後は、1年半ほどかけて価格が上昇するパターンが見られており、技術的要因が必ずしも暴落につながるわけではありません。

過去の主要暴落事例4選｜歴史から学ぶ

ビットコインは過去に何度も暴落を経験していますが、その度に回復してきました。ここでは、代表的な4つの暴落事例を振り返り、そこから学べる教訓を解説します。

【事例1】2014年2月｜マウントゴックス事件

2014年2月、当時世界最大の取引所だったマウントゴックス社がハッキング被害に遭い、総額470億円相当のビットコインが流出しました。この事件により、約12万7000人の顧客が被害を受け、マウントゴックス社は破綻しました。

事件発覚後、ビットコインの価格は約80%下落し、市場全体の信頼が大きく揺らぎました。CEOが自身の口座記録を改ざんした疑いで逮捕されるなど、取引所の管理体制の甘さが浮き彫りになりました。

この事件をきっかけに、世界中で仮想通貨取引所のセキュリティ対策が見直されました。日本でも2017年に資金決済法が改正され、取引所の登録制度が導入されるなど、規制強化が進みました。 マウントゴックス事件は、仮想通貨業界にとって大きな転換点となった出来事です。

出典：金融庁「資金決済法による暗号資産規制」

【事例2】2018年1月｜仮想通貨バブル崩壊

2017年末にビットコインは200万円を超える史上最高値を記録しましたが、2018年1月から急落が始まりました。わずか数ヶ月で価格は70%以上下落し、6月には60万円台まで落ち込みました。

この暴落の背景には、各国の規制強化や、投機的な資金の流入による過熱感の反動がありました。2017年の急騰は、ICO（Initial Coin Offering）ブームや、「億り人」という言葉が流行するなど、投機熱が高まった時期でした。

しかし、実需が伴わない価格上昇は長続きせず、利益確定売りが連鎖的に発生しました。また、2018年1月には日本のコインチェックで580億円相当のNEMが流出する事件も発生し、市場心理をさらに悪化させました。この暴落から回復するまでには、約2年の時間がかかりました。

【事例3】2022年｜FTX破綻ショック

2022年11月、世界第2位の仮想通貨取引所FTXが経営破綻しました。顧客資産の不正流用やずさんな財務管理が明らかになり、創業者のサム・バンクマン=フリード氏は詐欺罪で有罪判決を受けました。

FTX破綻の影響は大きく、ビットコインは一時200万円台まで下落しました。FTXは多くの機関投資家や著名人が支持していた取引所であり、その破綻は市場全体の信頼を大きく損ないました。

この事件により、取引所の財務透明性やガバナンス体制の重要性が再認識されました。顧客資産の分別管理や、第三者による監査の必要性が強く求められるようになり、業界全体でコンプライアンス強化の動きが加速しました。

【事例4】2025年10月〜2026年｜最高値から約5割の下落

2025年10月8日に史上最高値の約1,896万円をつけたビットコインは、その後下落が続きました。2026年2月3日には、ソフトウエア関連を中心とした米ハイテク株売りが波及し、一時7万2000ドル台と約1年3カ月ぶりの安値をつけています。地政学的な緊張に加え、利下げに慎重とされるウォーシュ氏が次期FRB議長に指名されたことも重荷となりました。

出典：日本経済新聞「ビットコイン急落7万2000ドル台、1年3カ月ぶり安値 テック売りが波及」（2026年2月）

円建ての日次データでは、2月3日の約1,226万円から2月6日の約987万円まで、3日で約2割下げました。その後いったん持ち直したものの、5月下旬から再び下げ、2026年7月1日には約952万円と、最高値から約5割安い水準まで下落しています。10月5日には約1,364万円まで戻しましたが、2026年10月26日時点は約1,254万円（約8.0万ドル）で推移しています。

出典：CoinGecko「ビットコイン（BTC）」

暴落時にやってはいけない5つのNG行動

暴落時には、冷静さを失って誤った判断をしてしまうことがあります。ここでは、暴落時に絶対に避けるべき5つのNG行動を解説します。

【NG1】パニック売りで損失を確定する

暴落時に最もやってはいけないのが、パニック売りです。価格が急落すると「このまま下がり続けるのでは」という恐怖から、慌てて売却してしまう人が多くいます。

しかし、暴落は一時的な現象であることが多く、過去の事例を見ても、ビットコインは暴落後に回復を遂げています。パニック売りをすると、最安値付近で売却してしまい、その後の回復局面での利益を逃すことになります。

損失は売却して初めて確定します。含み損の状態であれば、まだ回復の可能性があります。冷静に状況を分析し、長期的な視点で判断することが重要です。ただし、明らかに投資判断が誤っていた場合や、生活資金が必要な場合は、損切りを検討することも必要です。

【NG2】根拠なく買い増し（ナンピン買い）を続ける

暴落時に「安くなったから買い増しのチャンス」と考えて、ナンピン買い（平均取得価格を下げるための買い増し）を続けるのも危険です。確かに、暴落は買い場になることもありますが、根拠なく買い増しを続けると、損失が雪だるま式に増える可能性があります。

ナンピン買いは、「必ず価格が回復する」という前提に立っていますが、その保証はどこにもありません。特に、投資資金の大部分を既にビットコインに投じている場合、さらに買い増すことでリスクが過度に集中してしまいます。

買い増しをする場合は、テクニカル分析やファンダメンタル分析に基づいて、明確な根拠を持つことが重要です。また、投資資金の一部だけを使い、分散投資の原則を守るようにしましょう。

【NG3】SNSのデマ・FUDに惑わされる

暴落時には、SNS上で「さらに下がる」「取引所が破綻する」といったデマやFUDが拡散されやすくなります。こうした情報に惑わされて、感情的な判断をしてしまうのは避けるべきです。

SNSの情報は、必ずしも正確とは限りません。特に、暴落時には投資家の不安心理を利用して、意図的にデマを流す悪質なケースもあります。情報の真偽を確認せずに行動すると、不必要な損失を被る可能性があります。

情報収集は、金融庁や取引所の公式発表、信頼できるメディアの報道を中心に行いましょう。SNSの情報は参考程度にとどめ、複数の情報源でクロスチェックすることが重要です。

【NG4】レバレッジ取引で無理な勝負をする

暴落時に「一発逆転を狙おう」とレバレッジ取引で無理な勝負をするのは、最も危険な行動の一つです。レバレッジ取引は、少ない資金で大きな取引ができる反面、損失も拡大しやすいという特徴があります。

国内取引所では、レバレッジは最大2倍に制限されていますが、 それでも暴落時には証拠金維持率が急速に低下し、ロスカット（強制決済）される可能性が高まります。2026年10月22日の急落も、買いポジションの投げ（損切り・強制決済）を伴うものでした。

出典：金融庁「暗号資産デリバティブ取引規制」／bitbank「BTCはAI投資懸念再燃で下げ幅拡大 8万ドルを支えに下げ渋るか」（2026年10月23日）

レバレッジ取引は、相場が安定している時でもリスクが高い取引方法です。暴落時のような不安定な相場では、さらにリスクが高まるため、初心者は手を出さないことをおすすめします。なお、レバレッジ取引の有無や条件は取引所ごとに異なります。たとえばbitbankの信用取引は個人で最大2倍で、利用には申込・審査が必要です。

出典：bitbank「信用取引ルール」

【NG5】生活資金まで投資してしまう

暴落時に「今が最後のチャンス」と考えて、生活資金まで投資に回してしまうのは絶対に避けるべきです。投資は余裕資金で行うのが鉄則であり、生活に必要な資金まで投じると、精神的にも経済的にも追い詰められてしまいます。

生活資金を投資に回すと、急な出費が必要になった時に対応できず、最悪の場合、暴落時に強制的に売却せざるを得なくなります。これでは、冷静な判断ができなくなり、さらなる損失を招く悪循環に陥ります。

投資資金は、最悪の場合失っても生活に支障がない範囲に留めることが重要です。また、緊急時の生活費として、最低でも3〜6ヶ月分の生活費は現金で確保しておくことをおすすめします。

暴落時の対処法5選｜資産を守る方法

暴落時に資産を守るためには、具体的な対策を講じることが重要です。ここでは、実践可能な5つの対処法を紹介します。

【対処法1】損切りラインを事前に設定する

損切りラインとは、「ここまで下がったら売却する」という基準を事前に決めておくことです。感情に流されず、機械的に損切りを実行することで、損失を最小限に抑えることができます。

一般的には、購入価格から10〜20%下落した時点を損切りラインとする投資家が多いです。ただし、長期保有を前提としている場合は、もう少し余裕を持たせることもあります。重要なのは、自分のリスク許容度に合わせて、明確な基準を設定することです。

多くの取引所では、指値注文や逆指値注文といった機能を使って、自動的に損切りを実行することができます。事前に損切りラインを設定しておくことで、暴落時にパニックにならず、冷静に対応できます。

【対処法2】分散投資でリスクを軽減する

「卵は一つのカゴに盛るな」という投資の格言があるように、分散投資はリスク管理の基本です。ビットコインだけに集中投資するのではなく、他の資産にも分散することで、暴落時の影響を軽減できます。

具体的には、ビットコイン以外の暗号資産（イーサリアムやリップル（XRP）など）、株式、債券、金など、値動きが異なる資産に分散します。仮想通貨内での分散も有効ですが、仮想通貨市場全体が下落する場合もあるため、異なる資産クラスへの分散も検討しましょう。

また、投資タイミングの分散も重要です。一度に大きな金額を投資するのではなく、定期的に少額ずつ投資する「ドルコスト平均法」を活用すると、高値掴みのリスクを減らせます。

【対処法3】長期保有（ガチホ）戦略を貫く

長期保有（ガチホ）とは、短期的な価格変動に一喜一憂せず、長期的な成長を信じて保有し続ける戦略です。ビットコインは過去に何度も暴落を経験していますが、長期的には右肩上がりの成長を続けてきました。

2009年の誕生時、ビットコインの価格は1円にも満たない価値でしたが、2026年10月26日時点では約1,254万円（約8.0万ドル）で取引されています。短期的な暴落はあっても、長期的には価値が上昇してきた歴史があります。

長期保有戦略は、暴落時の心理的ストレスを軽減し、頻繁な売買による手数料負担も抑えられます。ただし、この戦略が有効なのは、ビットコインの将来性を信じている場合に限られます。投資判断の前提が崩れた場合は、戦略の見直しも必要です。

【対処法4】暴落を買い場と捉える（押し目買い）

暴落を「安く買える絶好のチャンス」と捉える押し目買いも、有効な戦略の一つです。過去の暴落後には、価格が回復して新たな高値を更新するパターンが繰り返されてきました。

ただし、押し目買いを成功させるには、底値を見極める必要があります。テクニカル分析では、移動平均線やRSI（相対力指数）、出来高などの指標を参考にします。また、ファンダメンタル分析では、規制動向や機関投資家の動きなどをチェックします。

押し目買いのリスクは、「まだ下がるかもしれない」という不確実性です。そのため、一度に全額を投資するのではなく、段階的に買い増していく方法が推奨されます。また、必ず余裕資金の範囲内で行い、生活資金には手を付けないようにしましょう。

【対処法5】一時的に現金化して様子を見る

暴落の原因が不明確な場合や、さらなる下落が予想される場合は、一時的に現金化して様子を見るのも賢明な判断です。ポジションをゼロにすることで、精神的な負担を軽減し、冷静に市場を分析できます。

現金化のタイミングは難しいですが、明らかに市場全体がリスクオフの状態にある場合や、重大なネガティブニュースが出た場合は、一旦退避することを検討しましょう。損失を確定することになりますが、さらなる損失拡大を防ぐことができます。

現金化した後は、市場の動向を注意深く観察し、底打ちのサインが見えたら再び参入することができます。「休むも相場」という格言があるように、常にポジションを持つ必要はありません。不確実性が高い時期は、現金で待機するのも立派な戦略です。

暴落時の心理的トラップと対処法

暴落時には、投資家の心理が価格変動を増幅させることがあります。ここでは、暴落時に陥りやすい心理的トラップと、その対処法を解説します。

【心理1】損失回避バイアスとは

損失回避バイアスとは、利益を得る喜びよりも、損失を被る苦痛の方を強く感じる心理傾向のことです。行動経済学の研究によると、人は同じ金額でも、得る喜びの約2倍の苦痛を損失に感じると言われています。

このバイアスが暴落時に働くと、「損失を確定したくない」という心理から、ズルズルと含み損を抱え続けてしまいます。逆に、少しでも利益が出ると、すぐに売却してしまう傾向もあります。これでは、「損大利小」の悪いパターンに陥ってしまいます。

損失回避バイアスを克服するには、事前に明確な投資ルールを設定し、感情に流されず機械的に実行することが重要です。また、損失を「学習のコスト」と捉え、次の投資に活かす姿勢も大切です。

【心理2】群集心理（ハーディング）の罠

群集心理（ハーディング）とは、周囲の人々の行動に影響されて、自分も同じ行動を取ってしまう心理現象です。暴落時には「みんなが売っているから自分も売ろう」という心理が働き、パニック売りが連鎖的に発生します。

SNSやメディアで「ビットコインは終わった」といった悲観的な意見が溢れると、その影響を受けて冷静な判断ができなくなります。しかし、群集心理に従って行動すると、最悪のタイミングで売却してしまうことが多いです。

成功している投資家の多くは、群集心理に逆らって行動しています。「人の行く裏に道あり花の山」という格言があるように、みんなが売っている時こそ、冷静に分析して判断することが重要です。

【心理3】冷静さを保つための3つの方法

暴落時に冷静さを保つための具体的な方法を3つ紹介します。

1つ目は、価格チェックの頻度を減らすことです。暴落時に頻繁に価格をチェックすると、精神的なストレスが増大し、感情的な判断をしてしまいがちです。1日1回、または数日に1回程度に留めることで、冷静さを保ちやすくなります。

2つ目は、投資日記をつけることです。投資の判断理由や、その時の心理状態を記録しておくことで、自分の行動パターンを客観的に分析できます。過去の失敗から学び、同じミスを繰り返さないための有効な手段です。

3つ目は、信頼できる相談相手を持つことです。家族や友人、ファイナンシャルプランナーなど、冷静にアドバイスしてくれる人に相談することで、感情的な判断を避けられます。ただし、SNS上の見知らぬ人の意見を鵜呑みにするのは避けましょう。

暴落に強いおすすめの仮想通貨取引所6社

暴落時でも安心して取引できる、安全性とサービスに優れた取引所を紹介します。ここでは、金融庁に登録された国内取引所の中から、特におすすめの6社を紹介します。

出典：金融庁「暗号資産交換業者登録一覧」

取引所	銘柄数	取引所手数料（BTC）	最低購入額	特徴
Coincheck	35種類	無料	500円	アプリDL数No.1※対象：国内の暗号資産取引アプリ、期間：2019年1月〜2025年12月、データ協力：AppTweak
bitFlyer	44種類	かんたん取引所のビットコイン売買手数料は約定×0.01〜0.15%（単位：BTC）	1円	ビットコイン取引量10年連続国内No.1 ※JVCEAおよび各社公表データを基に当社調べ （差金決済取引および先物取引を含む年間出来高、2016–2025年）
BitTrade	48種類	Maker 0%・Taker 0.10%	2円（取引所）	取扱銘柄数48種類
GMOコイン	23種類	Maker -0.01%・Taker 0.05%	100円未満（0.000001BTC）	即時入金・出金・送付手数料が無料
SBI VCトレード	35種類	Maker -0.01%・Taker 0.05%	1円	日本円の入出金・暗号資産の送付手数料が無料
bitbank	43種類	Maker 0%・Taker 0.10%	1円（販売所）	全43銘柄を取引所（板取引）で売買できる

2026年10月21日時点、各社公式サイトより当サイト調べ。手数料はBTC/円の取引所（板取引）のもの（bitFlyerは直近30日の取引量に応じて変動）。銘柄数は各社公式の表記で、取扱いの変更により増減します（SBI VCトレードは電子決済手段3種類を含む）。

①Coincheck｜BTCの取引所手数料が無料

出典: Coincheck公式サイト

Coincheckの基本情報
取扱銘柄数	35種類
取引所（板取引）	〇
販売所	〇
レバレッジ	最大2倍
取引手数料（Maker）	無料（BTC）
取引手数料（Taker）	無料（BTC）
日本円入金手数料	無料（銀行振込）/ 770円〜（コンビニ・クイック入金）
日本円出金手数料	407円
最小注文金額	500円（販売所）
口座開設	最短1日
登録番号	関東財務局長 第00014号

Coincheck（コインチェック）は、35種類の仮想通貨を取り扱う取引所です。マネックスグループ傘下の東証プライム上場企業グループが運営しており、暴落時にも安心して資産を預けられる信頼性があります。

500円から購入可能で、取引所のBTC取引手数料も無料です。暴落局面で少額ずつ買い増す「積立買い」のような戦略にも、コストを抑えて対応できます。

アプリDL数は国内暗号資産取引アプリNo.1（※対象：国内の暗号資産取引アプリ、期間：2019年1月〜2025年12月、データ協力：AppTweak）を記録しており、直感的に操作しやすい設計です。急な価格変動時にもスムーズに対応できる環境が整っています。

②bitFlyer｜1円から買える・取扱44種類

出典: bitFlyer公式サイト（2026年11月4日時点）

bitFlyerの基本情報
取扱銘柄数	44種類
取引所（板取引）	〇
販売所	〇
レバレッジ	最大2倍
取引手数料（販売所）	無料 ※別途スプレッドがあります
取引手数料（かんたん取引所）	ビットコイン売買手数料は約定×0.01〜0.15%（単位：BTC）
日本円入金手数料	無料〜330円（税込・クイック入金）
日本円出金手数料	220円〜770円（税込）
最小注文金額	1円（販売所）
口座開設	最短9分 ※お手続きがスムーズに進んだ場合の当社実績(2025年7月〜2026年6月)
登録番号	暗号資産交換業 関東財務局長 第 00003 号

bitFlyerは、2014年創業の国内最大級の仮想通貨取引所です。暗号資産交換業 関東財務局長 第 00003 号の登録を受けており、販売所形式と取引所形式の両方に対応しているため、初心者から上級者まで幅広いニーズに応えられる環境が整っています。暴落時には、取引所形式を活用することで、スプレッドを抑えた取引が可能です。

最低取引額が1円からのため、暴落時でも少額から分散投資を始めやすいのが特徴です。取扱銘柄数は44種類と豊富で、ビットコインやイーサリアムなどの主要銘柄に加え、アルトコインも幅広く取り扱っています。販売所取引手数料は無料（※別途スプレッドがあります）で、ドコモSMTBネット銀行からの入金手数料も無料のため、コストを抑えた資産運用が可能です。セキュリティ面では、二段階認証、コールドウォレット管理、マルチシグ対応、SSL暗号化を完備し、24時間365日の監視体制で資産を守っています。

口座開設は最短9分（※お手続きがスムーズに進んだ場合の当社実績、2025年7月〜2026年6月）で完了し、スマホアプリも使いやすいと評判です。暴落時に迅速な対応が求められる場面でも、直感的な操作で売買できるため、初めて仮想通貨取引を行う方や、複数の取引所を使い分けたい方におすすめの取引所です。

③BitTrade｜取扱銘柄数48種類

出典: BitTrade公式サイト

BitTradeの基本情報
取扱銘柄数	48種類
取引所（板取引）	〇
販売所	〇
レバレッジ	最大2倍（BTCのみ）
取引手数料（Maker）	無料（取引所・板取引 0.0000%）
取引手数料（Taker）	0.1%（取引所・板取引 0.1000%）
日本円入金手数料	無料（クイック入金/ドコモSMTBネット銀行・PayPay銀行）
日本円出金手数料	330円
最小注文金額	2円（取引所）
口座開設	最短即日
登録番号	関東財務局長 第00007号

BitTradeは、旧Huobi Japanから名称変更した取引所で、取扱銘柄数48種類を誇ります。2円から取引可能で、超少額から始めたい初心者に向いています。

取引所形式のMaker手数料は無料で、販売所のスプレッドも比較的狭いため、コストを抑えた取引が可能です。クイック入金はドコモSMTBネット銀行・PayPay銀行からなら手数料無料で即時反映されます。

セキュリティ対策として、顧客資産の100%をコールドウォレットで管理しており、24時間365日の監視体制が整っています。レバレッジ取引はBTC/JPYのみ最大2倍で、利用にはレバレッジ口座の開設（審査あり）が必要です。

④GMOコイン｜即時入金・出金・送付手数料が無料で資産防衛

出典: GMOコイン公式サイト

GMOコインの基本情報
取扱銘柄数	23種類
取引所（板取引）	〇
販売所	〇
レバレッジ	2倍
取引手数料（Maker）	-0.01%〜-0.03%（Maker報酬）
取引手数料（Taker）	0.05%〜0.09%
日本円入金手数料	無料（即時入金）
日本円出金手数料	無料（大口400円）
最小注文金額	100円未満
口座開設	最短10分
登録番号	関東財務局長 第00006号（暗号資産交換業） 関東財務局長（金商）第3188号

GMOコインは、GMOインターネットグループが運営する仮想通貨取引所です。最大の特徴は、即時入金・出金・暗号資産の送付手数料が無料である点です。（振込入金の振込手数料は自己負担、大口出金は1回400円）暴落時に資産を移動させる際も、手数料負担を気にせず行動できます。

取扱銘柄数は23種類で、ビットコインやイーサリアムなどの主要銘柄はもちろん、ステーキングにも対応しています。販売所ではビットコインを0.000001BTC（100円未満）から購入でき、少額投資が可能なため、初心者でも始めやすい環境が整っています。

セキュリティ面では、二段階認証、コールドウォレット管理、マルチシグ対応、24時間監視体制を完備しています。GMOインターネットグループの技術力とノウハウを活かした、高い安全性が魅力です。登録番号は関東財務局長 第00006号（暗号資産交換業）
関東財務局長（金商）第3188号で、金融庁の厳格な審査をクリアしています。

⑤SBI VCトレード｜SBIグループの信頼性

出典: SBI VCトレード公式サイト

SBI VCトレードの基本情報
取扱銘柄数	32種類
取引所（板取引）	〇
販売所	〇
レバレッジ	2倍
取引手数料（Maker）	-0.01%（Maker報酬）
取引手数料（Taker）	0.05%
日本円入金手数料	無料
日本円出金手数料	無料
最小注文金額	1円
口座開設	最短当日
登録番号	関東財務局長 第00011号

SBI VCトレードは、金融大手のSBIグループが運営する仮想通貨取引所です。最大の強みは、SBIグループの信頼性と安定した経営基盤です。暴落時でも取引所の破綻リスクが低く、安心して資産を預けられます。

取扱銘柄数は35種類（電子決済手段3種類を含む）で、ステーキング対応銘柄も14種類と充実しています。また、レンディングサービスにも対応しており、保有している暗号資産を貸し出すことで利息を得ることができます。

日本円の入出金手数料（出金は1日1回）と暗号資産の送付手数料が無料である点も大きなメリットです。取引手数料はメイカー-0.01%（報酬）、テイカー0.05%と、頻繁に取引する方にも有利な設定となっています。セキュリティ対策として、二段階認証、コールドウォレット、マルチシグを完備しており、暗号資産交換業者登録番号は関東財務局長 第00011号です。

⑥bitbank｜高いセキュリティ評価

出典: bitbank公式サイト

bitbankの基本情報
取扱銘柄数	43種類
取引所（板取引）	〇
販売所	〇
レバレッジ	最大2倍
取引手数料（Maker）	0%（BTC）※他銘柄は-0.02%（Maker報酬）
取引手数料（Taker）	0.10%（BTC）※他銘柄は0.12%
日本円入金手数料	無料
日本円出金手数料	550円/770円（3万円以上）
最小注文金額	1円（販売所）
口座開設	最短1分
登録番号	関東財務局長 第00004号

bitbankは、2014年設立の老舗仮想通貨取引所で、高いセキュリティ評価を受けています。

取扱銘柄数は43種類で、取引所形式（板取引）での取扱銘柄が豊富です。BTC/JPYの手数料はメイカー0%・テイカー0.10%で、それ以外の銘柄はメイカー手数料が-0.02%とマイナス（報酬）になっており、指値注文で取引することで手数料を受け取ることができます。頻繁に取引する方には大きなメリットです。

bitbankは創業以来、大きなハッキング被害を受けていない実績があります。コールドウォレット管理、マルチシグ、二段階認証など、多層的なセキュリティ対策を実施しており、資産の安全性を最優先に考えています。暗号資産交換業者登録番号は関東財務局長 第00004号で、2017年の登録制度開始時から登録されている信頼性の高い取引所です。

暴落時の税金対策｜損失の確定申告と繰越控除

暴落時には、税務面での対策も重要です。現在の税制では損失の繰越控除は認められていませんが、申告分離課税への移行と損失の3年繰越はすでに法律で決まっています（詳しくは下の【税金1】）。

【税金1】損失を確定させるメリット

現在の税制では、仮想通貨の利益は雑所得として総合課税の対象となり、最大55%の税率がかかります。一方、損失が出た場合は、同じ年の他の雑所得と相殺することができます。

出典：国税庁「暗号資産の税制」

例えば、ビットコインで100万円の損失が出て、他の仮想通貨で50万円の利益が出た場合、相殺して課税対象は0円となります。ただし、給与所得や事業所得など、他の所得区分との損益通算はできません。

2026年3月31日に成立した所得税法等の改正で、国内の登録業者を通じた暗号資産の売却益は申告分離課税（税率20%、損失は3年繰越）に移ることが決まりました。適用は金融商品取引法等の改正法（2026年7月23日公布）の施行日の翌年1月からで、法令データベース（e-Gov）では2028年1月1日が改正予定日とされています。適用後は、株式投資と同様に、損失を翌年以降3年間繰り越せるようになります。ただし、それまでの年分の利益は現行の総合課税（最大55%）の対象です。

出典：財務省「第221回国会（常会）提出法律案」／財務省「令和8年度 税制改正の解説」／e-Gov法令検索「所得税法」／財務省「令和8年度税制改正の大綱」

【税金2】確定申告の手順と注意点

仮想通貨で年間20万円を超える利益が出た場合（給与所得者の場合）、確定申告が必要です。損失が出た場合でも、他の雑所得と相殺するためには確定申告が必要となります。

確定申告の手順は、まず各取引所から年間取引報告書をダウンロードします。次に、取得価額を計算します。計算方法は「総平均法」または「移動平均法」のいずれかを選択できますが、一度選択した方法は継続適用が原則です。

確定申告書には、仮想通貨の売却益や損失を記載します。国税庁のウェブサイトには、仮想通貨の税務に関する詳しい情報が掲載されているので、参考にしましょう。不明点がある場合は、税理士に相談することをおすすめします。

【税金3】年間取引報告書の活用方法

国内の仮想通貨取引所では、確定申告に必要な年間取引報告書を提供しています。この報告書には、1年間の取引履歴、損益計算、取得価額などが記載されており、確定申告の手続きを大幅に簡素化できます。

年間取引報告書は、通常、取引所のマイページからダウンロードできます。ダウンロード可能な期間は取引所によって異なるため、早めに取得しておくことをおすすめします。

複数の取引所を利用している場合は、それぞれの取引所から報告書を取得し、合算して計算する必要があります。計算が複雑な場合は、仮想通貨の税務計算ツールを活用するのも有効です。正確な申告を行うことで、税務調査のリスクを減らし、安心して投資を続けられます。

暴落後の回復パターン｜過去データから見る展望

過去の暴落事例を分析すると、ビットコインには一定の回復パターンがあることがわかります。ここでは、統計データから今後の展望を考察します。

【展望1】過去の暴落からの回復期間

過去の主要な暴落事例を見ると、回復までの期間には一定のパターンがあります。以下の表は、過去の暴落からの回復期間をまとめたものです。

このデータから、暴落の規模が大きいほど回復に時間がかかる傾向が見られます。ただし、近年は回復期間が短縮されており、2022年の暴落では約1年で回復しました。これは、機関投資家の参入やETFの登場など、市場の成熟化が進んでいることが要因と考えられます。

過去のパターンが必ずしも将来も繰り返されるとは限りませんが、長期的な視点で見れば、ビットコインは暴落を乗り越えて成長してきた歴史があります。

【展望2】2026年の市場環境と今後の見通し

2026年の市場環境は、過去の暴落時とは異なる特徴があります。最も大きな変化は、機関投資家の参入が進んでいることです。米国の現物ビットコインETFを通じた資金の出入りも相場を動かす材料になっており、2026年10月上旬にはETFからの資金流出が相場の重荷として意識されました。

出典：bitbank「BTCは高値レンジ下抜けで下落加速 8万ドルで売り一巡となるか」（2026年10月9日）

制度面では、米国でステーブルコインを規制するGENIUS法が2025年7月に成立した一方、暗号資産市場全体のルールを定めるCLARITY法案は2026年9月15日の上院の採決で審議入りできず、成立していません。日本では、暗号資産を金融商品取引法の対象に移し、インサイダー取引規制などを設ける改正法が2026年7月15日に成立しました。ルールが整えば市場の透明性が高まり、長期的には市場の成熟につながると期待されています。

出典：米国政府出版局「Public Law 119-27（GENIUS Act）」／米議会議事録（2026年9月15日・上院）「Cloture Motion」／金融庁「国会提出法案」／金融庁「金融商品取引法及び資金決済に関する法律の一部を改正する法律案 説明資料」（2026年4月）

税制面では、2026年3月31日に成立した所得税法等の改正で、国内の登録業者を通じた暗号資産の売却益は申告分離課税（税率20%、損失は3年繰越）に移ることが決まりました。適用は金融商品取引法等の改正法（2026年7月23日公布）の施行日の翌年1月からで、法令データベース（e-Gov）では2028年1月1日が改正予定日とされています。一方、短期的には、米国の金融政策や地政学リスクが価格変動の要因となるため、引き続き注意が必要です。

出典：財務省「第221回国会（常会）提出法律案」／財務省「令和8年度 税制改正の解説」／e-Gov法令検索「所得税法」

よくある質問（Q&A）

ビットコイン暴落に関して、読者の皆様からよく寄せられる質問にお答えします。

まとめ

ビットコインの暴落は、仮想通貨投資において避けられない現象ですが、正しい知識と対処法を身につけることで、資産を守ることができます。2026年10月26日時点のビットコインは約1,254万円（約8.0万ドル）と、2025年10月の最高値から約34%下の水準ですが、過去の事例を見ても、暴落後には回復を遂げてきた歴史があります（将来も同じになるとは限りません）。

暴落時に最も重要なのは、パニックにならず冷静に対応することです。損切りラインの設定、分散投資、長期保有戦略など、自分に合ったリスク管理方法を実践しましょう。また、SNSのデマに惑わされず、金融庁や取引所の公式情報を確認することも大切です。

取引所選びでは、金融庁に登録された業者を選び、セキュリティ対策が充実しているかを確認しましょう。GMOコイン、SBI VCトレード、bitbankなど、信頼性の高い取引所を利用することで、暴落時でも安心して取引できます。

仮想通貨投資にはリスクが伴いますが、適切な知識と準備があれば、長期的な資産形成の手段として活用できます。本記事で紹介した対処法を参考に、ご自身のリスク許容度に合わせた投資を行ってください。投資判断は自己責任で行い、生活資金には手を付けず、余裕資金の範囲内で投資することを心がけましょう。

監修者 SOICO株式会社

共同創業者＆取締役COO　土岐 彩花（どきあやか）

SOICO株式会社

慶應義塾大学在学中に19歳で起業し、2社のベンチャー創業を経験。大学在学中に米国UCバークレー校（Haas School of Business, University of California, Berkeley）に留学し、経営学、マーケティング、会計、コンピュータ・サイエンスを履修。新卒でゴールドマン・サックス証券の投資銀行本部に就職し、IPO含む事業会社の資金調達アドバイザリー業務・引受業務に従事。2018年よりSOICO株式会社の取締役COOに就任。

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