会社設立のミチシルベ

証券会社を選ぶとき、取扱商品の種類や数は重要な比較ポイントです。

投資信託、国内株式、外国株、IPOなど、証券会社によって取扱商品は大きく異なります。

この記事では、主要証券会社の取扱商品を比較し、あなたに合った証券会社の選び方を解説します。

取扱商品が豊富な証券会社を選べば、投資の幅が広がり、将来的に新しい投資にチャレンジしたくなったときもスムーズです。

初心者から経験者まで、自分の投資スタイルに合った証券会社を見つけましょう。

証券会社の取扱商品とは？｜基本を理解しよう

証券会社の取扱商品とは、その証券会社で売買できる金融商品のことです。

国内株式、投資信託、外国株、債券、IPOなど、さまざまな種類があります。

証券会社によって取扱商品の種類や数は大きく異なるため、口座開設前に確認することが大切です。

取扱商品が豊富な証券会社を選べば、投資の選択肢が広がります。

証券会社で扱う主な商品の種類

証券会社で扱う主な商品には、国内株式、投資信託、外国株、債券、IPO、単元未満株などがあります。

それぞれの商品には特徴があり、投資目的やリスク許容度に応じて選ぶことが重要です。

トヨタ自動車やソニーグループなど、身近な企業に投資できます。

配当金や株主優待を受け取れる銘柄もあり、初心者にも人気があります。

投資信託は、複数の株式や債券に分散投資できる商品です。

専門家が運用するため、投資の知識が少ない人でも始めやすいのが特徴です。

つみたてNISAの対象商品も多く、長期的な資産形成に適しています。

外国株は、米国株や中国株など、海外の企業に投資できる商品です。

AppleやMicrosoftなど、世界的に有名な企業の株を購入できます。

為替の影響を受けるため、円安時には為替差益も期待できます。

債券は、国や企業が発行する借用証書のようなものです。

満期まで保有すれば元本が返ってくるため、株式よりもリスクが低いとされています。

IPO（新規公開株）は、これから上場する企業の株式です。

上場後に株価が上昇することが多く、人気の高い投資商品です。

ただし、抽選に当選しないと購入できないため、取扱実績の多い証券会社を選ぶことがポイントです。

取扱商品が多いとどんなメリットがある？

取扱商品が多い証券会社を選ぶメリットは、投資の選択肢が広がることです。

例えば、最初は投資信託から始めて、慣れてきたら個別株や外国株に挑戦したいと考える人は多いでしょう。

取扱商品が豊富な証券会社なら、口座を追加で開設する手間がかかりません。

また、分散投資がしやすくなる点もメリットです。

国内株式だけでなく、外国株や債券にも投資することで、リスクを分散できます。

一つの資産が下落しても、他の資産でカバーできる可能性が高まります。

さらに、取扱商品が多い証券会社は、投資情報やツールも充実していることが多いです。

銘柄分析ツールやレポート配信サービスなど、投資判断をサポートするコンテンツが豊富に用意されています。

証券会社を取扱商品で比較する5つのポイント

証券会社を取扱商品で比較するときは、5つのポイントに注目しましょう。

国内株式、外国株、投資信託、IPO、NISA・iDeCoへの対応状況を確認することで、自分に合った証券会社が見つかります。

国内株式の取扱銘柄数と注文方法

国内株式の取扱銘柄数は、基本的にどの証券会社もほぼ同じです。

東京証券取引所に上場している約3,900銘柄のほとんどを取引できます。

外国株の取扱国数と銘柄数

米国株はほとんどの証券会社で取引できますが、中国株やアセアン株の取扱は限られています。

米国株の取扱銘柄数を比較すると、SBI証券、楽天証券、マネックス証券が約5,000銘柄以上と豊富です。

一方、DMM株は約1,950銘柄、三菱UFJeスマート証券は約1,050銘柄と、証券会社によって差があります。

取扱国数も重要なポイントです。

SBI証券は9カ国、楽天証券は6カ国、マネックス証券は2カ国（米国・中国）の株式を取引できます。

新興国への投資を考えている人は、取扱国数の多い証券会社を選びましょう。

投資信託の本数とラインナップ

投資信託の取扱本数も、証券会社によって大きく異なります。

SBI証券は約2,600本、楽天証券は約2,550本と、主要ネット証券は豊富なラインナップを誇ります。

IPO・単元未満株の取扱状況

IPOの取扱実績は、証券会社選びの重要なポイントです。

SBI証券は2024年に78銘柄、楽天証券は56銘柄、マネックス証券は54銘柄を取り扱いました。

単元未満株（1株から買える株式）のサービスも、証券会社によって異なります。

SBI証券の「S株」、楽天証券の「かぶミニ」、マネックス証券の「ワン株」など、各社独自のサービスを提供しています。

NISA・iDeCoへの対応

NISA・iDeCoに対応しているかも確認しましょう。

ほとんどの主要証券会社は対応していますが、つみたて投資枠の対象商品数には差があります。

SBI証券は約271本、楽天証券は約200本、マネックス証券は約217本のつみたてNISA対象商品を取り扱っています。

長期的な資産形成を考えている人は、対象商品数の多い証券会社を選ぶとよいでしょう。

主要証券会社5社の取扱商品を比較

ここでは、主要証券会社5社の取扱商品を比較します。

SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券の特徴を見ていきましょう。

SBI証券・楽天証券・マネックス証券の比較

国内株式の手数料も無料で、コストを抑えて投資できます。

楽天証券は、楽天ポイントが貯まる・使えるのが大きな魅力です。

投資信託は約2,550本、外国株は6カ国を取り扱っています。

楽天経済圏を利用している人には特におすすめです。

マネックス証券は、米国株に強みがあります。

米国株の取扱銘柄数は約5,000銘柄以上で、プレマーケットやアフターマーケットでの取引も可能です。

時間外取引をしたい人に適しています。

松井証券・三菱UFJモルガン・スタンレー証券の特徴

三菱UFJモルガン・スタンレー証券は、外国株の取扱国数が14カ国と最多です。

新興国を含む幅広い国に投資したい人に適しています。

比較表で見る取扱商品の違い

以下の表で、主要5社の取扱商品を比較してみましょう。

この表からわかるように、SBI証券と楽天証券は総合的に取扱商品が豊富です。

マネックス証券は米国株に特化し、三菱UFJモルガン・スタンレー証券は取扱国数の多さが特徴です。

取扱商品が豊富なおすすめ証券会社5社

取扱商品の豊富さを軸に、おすすめの証券会社5社を詳しく紹介します。

それぞれの強みを理解して、自分に合った証券会社を選びましょう。

SBI証券｜国内最大級の商品ラインナップ

SBI証券は、国内最大級の商品ラインナップを誇ります。

投資信託は約2,600本、外国株は9カ国、IPOは年間78銘柄と、いずれもトップクラスの取扱数です。

外国株は、米国、中国、韓国、ベトナム、タイ、シンガポールなど9カ国を取り扱っています。

新興国への投資にも対応しており、幅広い選択肢から投資先を選べます。

楽天証券｜投資信託と外国株が充実

楽天証券は、投資信託と外国株の取扱が充実しています。

投資信託は約2,550本、外国株は6カ国を取り扱っており、SBI証券に次ぐ豊富なラインナップです。

楽天ポイントが貯まる・使えるのが最大の特徴です。

投資信託の保有残高に応じてポイントが貯まり、貯まったポイントで投資信託や国内株式を購入できます。

楽天経済圏を利用している人には特におすすめです。

マネックス証券｜米国株の取扱が豊富

マネックス証券は、米国株の取扱が豊富な証券会社です。

米国株は約5,000銘柄以上を取り扱っており、プレマーケットやアフターマーケットでの取引にも対応しています。

買付時の為替手数料が無料なのも大きなメリットです。

米国株を頻繁に取引する人にとって、為替手数料の負担がないのは魅力的です。

松井証券｜少額投資向けサービスが充実

松井証券は、少額投資向けのサービスが充実しています。

1日の約定代金が50万円以下なら、年齢に関係なく手数料が無料です。

少額から投資を始めたい人に適しています。

投資信託は約1,900本、米国株は約4,900銘柄を取り扱っています。

助言型ロボアドバイザー「投信工房」も提供しており、初心者でも安心して投資を始められます。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券｜外国株14カ国対応

三菱UFJモルガン・スタンレー証券は、外国株の取扱国数が14カ国と最多です。

米国、中国だけでなく、欧州やアジアの新興国にも投資できます。

幅広い国に分散投資したい人や、対面でのサポートを受けたい人に適しています。

投資目的別｜どの証券会社を選ぶべき？

投資目的によって、最適な証券会社は異なります。

ここでは、4つの投資目的別におすすめの証券会社を紹介します。

つみたてNISAで投資信託を始めたい人

SBI証券は約271本、楽天証券は約200本、マネックス証券は約217本のつみたてNISA対象商品を取り扱っています。

人気のeMAXIS Slimシリーズやニッセイシリーズなど、低コストファンドも充実しています。

米国株・外国株に投資したい人

米国株・外国株に投資したい人には、マネックス証券、SBI証券、楽天証券がおすすめです。

これらの証券会社は、米国株の取扱銘柄数が約5,000銘柄以上と豊富です。

マネックス証券は、プレマーケットやアフターマーケットでの取引に対応しており、時間外取引をしたい人に適しています。

買付時の為替手数料が無料なのも魅力です。

SBI証券は、米国だけでなく9カ国の株式を取り扱っています。

新興国への投資も考えている人には、SBI証券が最適です。

IPO投資にチャレンジしたい人

IPO投資にチャレンジしたい人には、SBI証券、SMBC日興証券、みずほ証券がおすすめです。

これらの証券会社は、IPOの取扱実績が豊富です。

SBI証券は2024年に78銘柄、SMBC日興証券は52銘柄、みずほ証券は43銘柄を取り扱いました。

主幹事証券を務めることも多く、当選確率が高まります。

少額から株式投資を始めたい人

少額から株式投資を始めたい人には、SBI証券、楽天証券、松井証券がおすすめです。

これらの証券会社は、単元未満株（1株から買える株式）のサービスを提供しています。

SBI証券の「S株」は約3,500銘柄、楽天証券の「かぶミニ」は約2,100銘柄を取り扱っています。

有名企業の株を数百円から購入できるため、初心者でも気軽に投資を始められます。

松井証券は、1日の約定代金が50万円以下なら手数料が無料です。

少額投資でコストを抑えたい人に適しています。

取扱商品で気をつけたい3つのこと

取扱商品で証券会社を選ぶときは、注意すべきポイントがあります。

商品の多さだけでなく、実際の使いやすさやリスクも考慮しましょう。

商品が多すぎて選べない問題

この問題を解決するには、まず自分の投資目的を明確にすることが大切です。

長期的な資産形成なのか、短期的な利益を狙うのか、リスク許容度はどの程度かを考えましょう。

また、証券会社が提供する銘柄検索ツールやロボアドバイザーを活用するのもおすすめです。

SBI証券の「投信パワーサーチ」や松井証券の「投信工房」など、初心者でも使いやすいツールが用意されています。

取扱があっても流動性が低い商品

取扱商品が多くても、実際に売買できる商品は限られることがあります。

特にマイナーな外国株や投資信託は、流動性が低く、売りたいときに売れないリスクがあります。

流動性とは、商品をすぐに現金化できる度合いのことです。

流動性が低い商品は、買い手が見つからず、希望する価格で売却できないことがあります。

複雑な商品のリスク

取扱商品の中には、レバレッジ型ETFや仕組債など、複雑でリスクの高い商品も含まれています。

レバレッジ型ETFは、指数の値動きを2倍や3倍に増幅させる商品です。

短期的な利益を狙える反面、長期保有には適していません。

日々の値動きが複利で計算されるため、想定以上の損失が出ることがあります。

仕組債は、デリバティブ取引を組み込んだ債券です。

条件によっては元本が大きく減少するリスクがあります。

高利回りに惹かれて安易に投資するのは危険です。

初心者が最初に選ぶべき商品は？

投資初心者が最初に選ぶべき商品について解説します。

取扱商品を比較した後、実際にどの商品から始めればよいか迷う人も多いでしょう。

まずは投資信託から始めるのがおすすめ

特に、インデックスファンドは初心者に適しています。

日経平均株価やS&P500などの指数に連動して運用されるため、シンプルでわかりやすいです。

信託報酬も低く、長期的な資産形成に向いています。

つみたてNISAを活用すれば、非課税で投資信託を運用できます。

月1,000円から始められるため、無理なく投資習慣を身につけられます。

金融庁:NISA特設ウェブサイト

慣れてきたら個別株や外国株にチャレンジ

投資信託に慣れてきたら、個別株や外国株にチャレンジしてみましょう。

個別株は、企業の成長を直接感じられるのが魅力です。

配当金や株主優待を受け取れる銘柄もあります。

最初は、身近で知っている企業の株から始めるのがおすすめです。

トヨタ自動車やソニーグループなど、日常生活で接する企業なら、業績の変化も理解しやすいでしょう。

単元未満株（1株から買える株式）を活用すれば、少額から個別株投資を始められます。

SBI証券の「S株」や楽天証券の「かぶミニ」を利用して、まずは1株から購入してみましょう。

よくある質問（Q&A）

まとめ

証券会社の取扱商品は、投資の選択肢を左右する重要なポイントです。

SBI証券や楽天証券は、投資信託、外国株、IPOなど、幅広い商品を取り扱っており、初心者から経験者まで幅広く対応できます。

投資目的によって、最適な証券会社は異なります。

つみたてNISAで投資信託を始めたい人はSBI証券や楽天証券、米国株に投資したい人はマネックス証券、IPOにチャレンジしたい人はSBI証券やSMBC日興証券がおすすめです。

取扱商品の多さだけでなく、実際の使いやすさやリスクも考慮しましょう。

商品が多すぎて選べない、流動性が低い商品がある、複雑な商品のリスクなど、注意すべきポイントもあります。

なお、投資には元本割れのリスクがあります。最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。詳しくは各証券会社の公式サイトでご確認ください。