証券会社の口座数ランキング|選び方と比較のポイント

証券会社の口座数ランキング|選び方と比較のポイント

証券会社を選ぶとき、どこが一番信頼できるのか迷っていませんか。

口座数ランキングを見れば、多くの投資家に選ばれている証券会社が一目で分かります。

口座数が多いということは、それだけ多くの人が信頼して使っている証拠です。

この記事では、2025年最新の証券会社口座数ランキングを紹介し、それぞれの特徴や選び方のポイントを詳しく解説します。

初心者の方でも分かりやすく、自分に合った証券会社を見つけられる内容になっています。

口座数だけでなく、手数料やサービス内容も比較しながら、あなたにぴったりの証券会社を見つけましょう。

この記事の要約
  • 口座数トップはSBI証券(約1,500万口座)、次いで楽天証券(約1,200万口座)
  • 口座数が多い証券会社は、サービスが充実し、情報やツールが豊富
  • 手数料の安さ、取扱商品、NISA対応など、自分の投資スタイルに合わせて選ぶことが重要
SOICO株式会社 共同創業者・取締役COO 土岐彩花
共同創業者&取締役COO 土岐 彩花(どきあやか)
SOICO株式会社
慶應義塾大学在学中に19歳で起業し、2社のベンチャー創業を経験。大学在学中に米国UCバークレー校(Haas School of Business, University of California, Berkeley)に留学し、経営学、マーケティング、会計、コンピュータ・サイエンスを履修。新卒でゴールドマン・サックス証券の投資銀行本部に就職し、IPO含む事業会社の資金調達アドバイザリー業務・引受業務に従事。2018年よりSOICO株式会社の取締役COOに就任。

目次

証券会社の口座数ランキング【2025年最新版】

証券会社を選ぶ際、口座数は重要な判断材料の一つです。口座数が多いということは、それだけ多くの投資家に選ばれている証拠であり、サービスの信頼性や充実度を示す指標となります。

ここでは、2025年最新の証券会社口座数ランキングを紹介します。

1位:SBI証券(約1,500万口座)

SBI証券の特徴

国内最大級の約1,500万口座

国内株式の現物取引・信用取引は原則無料

投資信託約2,600本、米国株約5,000銘柄と業界トップクラスの品揃え

5種類のポイントプログラム(Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALポイント、PayPayポイント)

IPO取扱実績年間78銘柄(2024年実績)

SBI証券は、国内最大級の口座数を誇るネット証券です。約1,500万口座という圧倒的な数は、多くの投資家から支持されている証です。

SBI証券の強みは、取扱商品の豊富さと手数料の安さにあります。国内株式の現物取引・信用取引は原則無料で、投資信託も約2,600本と業界トップクラスの品揃えです。

NISA口座にも対応しており、つみたて投資枠と成長投資枠の両方が利用できます。さらに、米国株は約5,000銘柄を取り扱い、外国株投資にも強みを持っています。

IPO(新規公開株)の取扱実績も年間78銘柄(2024年実績)と豊富で、幅広い投資ニーズに応えられる体制が整っています。

ポイントプログラムも充実しており、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALポイント、PayPayポイントの5種類から選べます。自分が普段使っているポイントと連携できるのは大きなメリットです。

SBI証券公式サイト

2位:楽天証券(約1,200万口座)

楽天証券の特徴

楽天グループで約1,200万口座

楽天ポイントで投資ができ、取引でポイントが貯まる

投資信託約2,550本、米国株約4,500銘柄

取引ツール「MARKET SPEED Ⅱ」「iSPEED」が使いやすい

楽天銀行との連携「マネーブリッジ」で普通預金金利優遇

楽天証券は、楽天グループのネット証券として約1,200万口座を保有しています。楽天経済圏を活用している方にとって、特に使いやすい証券会社です。

楽天ポイントを使って投資ができるだけでなく、取引でポイントが貯まる仕組みも魅力的です。

取扱商品も充実しており、投資信託は約2,550本、米国株は約4,500銘柄を取り扱っています。国内株式の現物取引は原則無料で、信用取引も低コストで利用できます。

NISA口座にも対応しており、つみたて投資枠では約200本の投資信託から選べます。

取引ツールの使いやすさにも定評があり、PC向けの「MARKET SPEED Ⅱ」やスマホアプリ「iSPEED」は、初心者から上級者まで幅広く支持されています。楽天銀行との連携サービス「マネーブリッジ」を利用すれば、普通預金金利が優遇されるなど、楽天グループならではのメリットも豊富です。

楽天証券公式サイト

3位:野村證券(約550万口座)

野村證券の特徴

日本を代表する総合証券会社として約550万口座

対面でのサポートが受けられる

IPO取扱実績年間46銘柄、主幹事実績年間16社(2024年実績)

専門家による投資アドバイスや資産運用の相談が可能

野村證券は、日本を代表する総合証券会社として約550万口座を保有しています。ネット証券とは異なり、対面でのサポートが受けられる点が大きな特徴です。

投資初心者や、専門家のアドバイスを受けながら運用したい方に適しています。

取扱商品は投資信託約900本、米国株約850銘柄など、幅広いラインナップを揃えています。IPOの取扱実績も年間46銘柄と豊富で、主幹事実績は年間16社(2024年実績)と業界トップクラスです。

NISA口座にも対応しており、つみたて投資枠と成長投資枠の両方が利用できます。

手数料は現物取引で152円〜78,571円とネット証券に比べると高めですが、その分、専門家による投資アドバイスや資産運用の相談ができるメリットがあります。長期的な資産形成を考えている方や、まとまった資産を運用したい方に向いています。

野村證券公式サイト

4位:SMBC日興証券(約400万口座)

SMBC日興証券の特徴

三井住友フィナンシャルグループで約400万口座

ダイレクトコースと総合コースから選べる

ダイレクトコースの手数料は137円〜27,500円

IPO主幹事実績年間22社(2024年実績)

SMBC日興証券は、三井住友フィナンシャルグループの総合証券会社として約400万口座を保有しています。ネット取引の「ダイレクトコース」と対面サポートの「総合コース」の2つのコースから選べるのが特徴です。

ダイレクトコースでは、手数料が137円〜27,500円とネット証券並みの水準で取引できます。投資信託は約1,000本、米国株は約2,200銘柄を取り扱い、NISA口座にも対応しています。つみたて投資枠では約160本の投資信託から選べます。

5位:マネックス証券(約270万口座)

マネックス証券の特徴

約270万口座のネット証券

米国株投資に強み(約5,000銘柄)

米国株の取引手数料が業界最低水準

投資信託約1,800本、つみたて投資枠約217本

マネックス証券は、約270万口座を保有するネット証券です。米国株投資に強みを持ち、約5,000銘柄を取り扱っています。

米国株の取引手数料も業界最低水準で、米国株投資を中心に考えている方におすすめです。

国内株式の手数料は、現物取引が55円〜1,070円、信用取引が99円〜385円と比較的低コストです。投資信託は約1,800本を取り扱い、NISA口座にも対応しています。つみたて投資枠では約217本の投資信託から選べます。

口座数が多い証券会社を選ぶメリット

口座数が多い証券会社には、それだけの理由があります。多くの投資家に選ばれているということは、サービスの質や信頼性が高い証拠です。

ここでは、口座数が多い証券会社を選ぶメリットを具体的に解説します。

多くの投資家に選ばれている安心感

口座数が多いということは、それだけ多くの投資家が信頼して利用している証拠です。SBI証券の約1,500万口座、楽天証券の約1,200万口座という数字は、長年にわたって多くの投資家に支持されてきた実績を示しています。

証券会社は金融庁の登録を受けた金融商品取引業者であり、顧客資産は分別管理されています。さらに、投資者保護基金に加入しているため、万が一証券会社が破綻しても1,000万円までは補償されます。

口座数が多い大手証券会社は、財務基盤も安定しており、倒産リスクが低いと考えられます。

サービスの充実度が高い

口座数が多い証券会社は、それだけ多くの顧客のニーズに応えるため、サービスの充実に力を入れています。取扱商品の種類が豊富で、国内株式、投資信託、外国株、債券、ETF、REITなど、幅広い投資商品から選べます。

例えば、SBI証券は投資信託を約2,600本、楽天証券は約2,550本取り扱っており、自分の投資スタイルに合った商品を見つけやすくなっています。米国株の取扱銘柄数も、SBI証券が約5,000銘柄、マネックス証券が約5,000銘柄と豊富です。

また、NISA口座やiDeCo口座にも対応しており、税制優遇制度を活用した資産形成がしやすい環境が整っています。ポイントプログラムやキャンペーンも充実しており、取引するたびにポイントが貯まる仕組みは、長期的に見ると大きなメリットになります。

情報やツールが豊富

口座数が多い証券会社は、投資判断に必要な情報提供やツールの開発にも力を入れています。マーケット情報、企業分析レポート、アナリストレポートなど、質の高い情報を無料で提供しているケースが多くあります。

取引ツールも充実しており、SBI証券の「HYPER SBI 2」、楽天証券の「MARKET SPEED Ⅱ」、マネックス証券の「マネックストレーダー」など、高機能な取引ツールが無料で利用できます。これらのツールは、リアルタイムの株価情報、チャート分析、銘柄スクリーニングなど、投資判断に必要な機能を備えています。

スマホアプリも使いやすく、外出先でも簡単に取引や情報収集ができます。初心者向けの投資情報コンテンツも充実しており、投資の基礎知識から実践的なテクニックまで学べる環境が整っています。

口座数ランキングの裏側|成長率と実態を見る

口座数の絶対値だけでなく、その成長率や質的な側面を見ることで、証券会社の実力をより深く理解できます。

ここでは、口座数ランキングの裏側にある重要な指標を解説します。

口座数の推移と成長率ランキング

口座数の絶対値だけでなく、その成長率を見ることで、今勢いのある証券会社が分かります。近年、SBI証券と楽天証券は年間100万口座以上のペースで口座数を増やしており、特に新NISA制度の開始に伴って口座開設が急増しています。

2024年からの新NISA制度では、非課税保有限度額が1,800万円に拡大され、非課税保有期間も無期限化されました。この制度改正により、投資を始める人が増え、ネット証券を中心に口座開設が加速しています。

特に、手数料が安く、NISA対応の投資信託が豊富な証券会社に人気が集まっています。

一方、対面型の証券会社は口座数の伸びが緩やかですが、富裕層向けのサービスや専門的なアドバイスを求める顧客には根強い支持があります。野村證券やSMBC日興証券は、IPOの主幹事実績が豊富で、IPO投資に力を入れたい投資家にとって魅力的な選択肢となっています。

金融庁:新しいNISA制度について

アクティブ口座数と休眠口座数の違い

口座数の絶対値だけでなく、実際に取引されている「アクティブ口座数」を確認することも重要です。証券会社の中には、口座を開設したものの、その後ほとんど取引していない「休眠口座」が一定数存在する場合があります。

一般的に、アクティブ口座の定義は証券会社によって異なりますが、過去1年間に1回以上取引があった口座を指すことが多いです。口座数が多くても、アクティブ口座の割合が低ければ、実際に使われていない口座が多いということになります。

SBI証券や楽天証券は、口座数だけでなくアクティブ口座数も多いとされています。これは、手数料の安さや取扱商品の豊富さ、使いやすいツールなど、継続的に取引したくなる環境が整っているためです。

口座開設を検討する際は、口座数だけでなく、実際に多くの人が使い続けているかどうかも重要な判断材料になります。

預かり資産平均額から見る実態

口座数だけでなく、「預かり資産平均額」を見ることで、証券会社の顧客層や利用実態が分かります。預かり資産平均額が高い証券会社は、富裕層や資産運用に積極的な顧客が多いことを示しています。

対面型の証券会社である野村證券やSMBC日興証券は、預かり資産平均額が高い傾向にあります。これは、まとまった資産を運用する顧客が多く、専門家のアドバイスを受けながら投資している人が多いためです。

一方、ネット証券は少額から投資を始める人が多いため、預かり資産平均額は相対的に低くなります。

ただし、預かり資産平均額が低いからといって、サービスの質が低いわけではありません。むしろ、少額から気軽に投資を始められる環境が整っているとも言えます。自分の投資スタイルや資産規模に合わせて、適切な証券会社を選ぶことが大切です。

証券会社を選ぶときの5つのポイント

証券会社を選ぶ際は、口座数だけでなく、自分の投資スタイルや目的に合った証券会社を選ぶことが重要です。

ここでは、証券会社選びの5つのポイントを詳しく解説します。

手数料の安さで選ぶ

手数料は投資のコストに直結するため、できるだけ安い証券会社を選ぶことが重要です。特に、頻繁に取引する方や少額投資を行う方にとって、手数料の差は大きな影響を与えます。

国内株式の現物取引では、SBI証券と楽天証券が原則無料で取引できます。DMM株も25歳以下は実質無料で、若い世代にとって魅力的です。

信用取引の手数料も、証券会社によって大きく異なるため、信用取引を利用する予定がある方は事前に確認しておきましょう。

投資信託の購入手数料は、多くのネット証券で無料(ノーロード)となっています。ただし、保有期間中にかかる信託報酬は商品によって異なるため、長期保有する場合は信託報酬の低い商品を選ぶことが大切です。

外国株の取引手数料も証券会社によって異なるため、米国株投資を考えている方は、マネックス証券やSBI証券など、米国株に強い証券会社を選ぶと良いでしょう。

金融庁:投資の基本

取扱商品の豊富さで選ぶ

証券会社によって取扱商品の種類や数が大きく異なります。自分が投資したい商品を取り扱っているかどうかは、証券会社選びの重要なポイントです。

投資信託の本数は、SBI証券が約2,600本、楽天証券が約2,550本と業界トップクラスです。投資信託を中心に資産形成を考えている方は、取扱本数が多い証券会社を選ぶと、自分に合った商品を見つけやすくなります。

米国株の取扱銘柄数も重要です。SBI証券とマネックス証券は約5,000銘柄を取り扱っており、米国株投資に力を入れたい方に適しています。中国株やその他の外国株に投資したい場合は、取扱国数が多い証券会社を選びましょう。

IPO(新規公開株)に投資したい方は、IPOの取扱実績が豊富な証券会社を選ぶことが重要です。SBI証券は年間78銘柄、SMBC日興証券は年間52銘柄と豊富な実績があります。主幹事実績も重要で、主幹事になると配分される株数が多くなるため、当選確率が上がります。

NISA・iDeCoへの対応で選ぶ

NISA口座やiDeCo口座に対応しているかどうかは、税制優遇を活用した資産形成を考える上で重要なポイントです。2024年から始まった新NISA制度では、つみたて投資枠と成長投資枠の両方が利用でき、非課税保有限度額は1,800万円に拡大されました。

NISA口座は1人1口座しか開設できないため、どの証券会社で開設するかは慎重に選ぶ必要があります。

つみたて投資枠で投資できる投資信託の本数は証券会社によって異なり、SBI証券は約271本、楽天証券は約200本、マネックス証券は約217本を取り扱っています。

成長投資枠では、個別株やETF、REITなども投資対象となります。国内株式の現物取引手数料が無料の証券会社を選べば、NISA口座でもコストを抑えて投資できます。

iDeCo口座に対応している証券会社も多く、SBI証券、楽天証券、マネックス証券などが取扱商品も豊富でおすすめです。

金融庁:NISA特設ウェブサイト

使いやすさ・ツールの充実度で選ぶ

取引ツールやスマホアプリの使いやすさは、日々の取引に大きく影響します。特に、投資初心者の方は、直感的に操作できるツールを提供している証券会社を選ぶことが重要です。

楽天証券の「MARKET SPEED Ⅱ」やSBI証券の「HYPER SBI 2」は、高機能でありながら使いやすいと評判です。リアルタイムの株価情報、チャート分析、銘柄スクリーニングなど、投資判断に必要な機能が充実しています。

スマホアプリも重要です。外出先でも簡単に取引や情報収集ができるアプリは、忙しい方にとって必須のツールです。楽天証券の「iSPEED」やSBI証券の「SBI証券アプリ」は、使いやすさと機能性を兼ね備えています。

初心者向けの情報コンテンツも充実している証券会社を選ぶと、投資の勉強をしながら実践できます。マーケット情報、投資セミナー、動画コンテンツなど、学習環境が整っている証券会社は、長期的に見て大きなメリットになります。

ポイント還元・特典で選ぶ

ポイントプログラムや特典も、証券会社選びの重要なポイントです。取引するたびにポイントが貯まる仕組みは、長期的に見ると大きなメリットになります。

SBI証券は、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALポイント、PayPayポイントの5種類から選べます。自分が普段使っているポイントと連携できるため、貯まったポイントを日常生活で活用しやすくなります。

楽天証券は楽天ポイントが貯まり、楽天経済圏を活用している方にとって特にメリットが大きいです。

クレジットカードでの積立投資に対応している証券会社も増えています。楽天証券では楽天カードで積立投資ができ、積立額に応じて楽天ポイントが貯まります。SBI証券も三井住友カードでの積立投資に対応しており、Vポイントが貯まります。

口座開設キャンペーンや取引キャンペーンも定期的に実施されています。新規口座開設で現金やポイントがもらえるキャンペーンは、初めて証券口座を開設する方にとってお得な機会です。ただし、キャンペーンだけで証券会社を選ぶのではなく、長期的に使いやすいかどうかを重視しましょう。

口座数上位の証券会社を徹底比較

口座数上位の証券会社を具体的に比較することで、自分に合った証券会社を見つけやすくなります。

ここでは、手数料、取扱商品数、NISA対応状況を比較表で示します。

手数料の比較表

国内株式の取引手数料は、証券会社選びの重要なポイントです。以下の表は、口座数上位5社の手数料を比較したものです。

証券会社 現物取引手数料 信用取引手数料
SBI証券 原則無料 原則無料(一部有料)
楽天証券 原則無料 0円~1,385円
野村證券 152円~78,571円 524円(1注文あたり)
SMBC日興証券 137円~27,500円(ダイレクトコース) 無料~385円
マネックス証券 55円~1,070円 99円~385円

ネット証券であるSBI証券と楽天証券は、現物取引手数料が原則無料で、コストを抑えて投資できます。対面型の野村證券は手数料が高めですが、専門家のアドバイスを受けられるメリットがあります。

[出典:各証券会社公式サイト]

取扱商品数の比較表

取扱商品数は、投資の選択肢の広さを示す重要な指標です。以下の表は、口座数上位5社の取扱商品数を比較したものです。

証券会社 投資信託 米国株 IPO取扱数(2024年)
SBI証券 約2,600本 約5,000銘柄 78銘柄
楽天証券 約2,550本 約4,500銘柄 56銘柄
野村證券 約900本 約850銘柄 46銘柄
SMBC日興証券 約1,000本 約2,200銘柄 52銘柄
マネックス証券 約1,800本 約5,000銘柄 54銘柄

SBI証券と楽天証券は、投資信託と米国株の取扱数が特に多く、幅広い投資ニーズに対応できます。IPO取扱数もSBI証券が最も多く、IPO投資に力を入れたい方におすすめです。

[出典:各証券会社公式サイト]

NISA対応状況の比較表

NISA口座の対応状況は、税制優遇を活用した資産形成を考える上で重要です。以下の表は、口座数上位5社のNISA対応状況を比較したものです。

証券会社 つみたて投資枠 成長投資枠 つみたて投資枠対象商品数
SBI証券 対応 対応 約271本
楽天証券 対応 対応 約200本
野村證券 対応 対応 約20本
SMBC日興証券 対応 対応 約160本
マネックス証券 対応 対応 約217本

すべての証券会社がつみたて投資枠と成長投資枠の両方に対応していますが、つみたて投資枠で選べる商品数には大きな差があります。SBI証券とマネックス証券は選択肢が多く、自分に合った商品を見つけやすいでしょう。

金融庁:NISA特設ウェブサイト

あなたに合った証券会社はどれ?|タイプ別おすすめ

投資の目的や経験によって、最適な証券会社は異なります。

ここでは、3つのタイプ別におすすめの証券会社を紹介します。

投資初心者・これから始める人向け

投資初心者の方には、使いやすさと情報提供が充実している証券会社がおすすめです。SBI証券と楽天証券は、初心者向けの情報コンテンツが豊富で、投資の基礎から学べる環境が整っています。

手数料が安いことも初心者にとって重要です。SBI証券と楽天証券は、国内株式の現物取引手数料が原則無料で、少額から気軽に投資を始められます。投資信託も豊富に取り揃えており、少額から分散投資ができます。

松井証券も初心者におすすめです。50万円以下の取引なら手数料無料で、さらに25歳以下は無条件で手数料無料です。サポート体制も充実しており、電話やチャットで気軽に相談できます。

口座開設も簡単で、SBI証券と楽天証券は最短翌営業日に取引を始められます。スマホアプリも使いやすく、外出先でも簡単に取引や情報収集ができます。初めての方は、まずこれらの証券会社から始めてみると良いでしょう。

NISA・積立投資メインの人向け

NISA口座での積立投資を中心に考えている方には、つみたて投資枠の対象商品が豊富な証券会社がおすすめです。SBI証券は約271本、マネックス証券は約217本、楽天証券は約200本のつみたて投資枠対象商品を取り扱っています。

クレジットカードでの積立投資に対応している証券会社を選ぶと、ポイント還元のメリットが得られます。楽天証券では楽天カードで積立投資ができ、積立額に応じて楽天ポイントが貯まります。SBI証券も三井住友カードでの積立投資に対応しており、Vポイントが貯まります。

投資信託の保有残高に応じてポイントが貯まる仕組みもあります。楽天証券では、投資信託の保有残高に応じて楽天ポイントが貯まり、貯まったポイントで投資信託を購入することもできます。SBI証券も同様のサービスを提供しており、長期保有するほどお得になります。

NISA口座は1人1口座しか開設できないため、長期的に使いやすい証券会社を選ぶことが重要です。手数料が安く、取扱商品が豊富で、ポイント還元のメリットがある証券会社を選びましょう。

本格的な運用・米国株投資をしたい人向け

本格的な運用や米国株投資を考えている方には、取扱銘柄数が多く、取引ツールが充実している証券会社がおすすめです。SBI証券とマネックス証券は、米国株を約5,000銘柄取り扱っており、幅広い選択肢から投資先を選べます。

米国株の取引手数料も重要です。マネックス証券は米国株の取引手数料が業界最低水準で、頻繁に取引する方にとってコストを抑えられます。SBI証券も米国株の取引手数料が安く、取扱銘柄数も豊富です。

IPO投資に力を入れたい方は、IPOの取扱実績が豊富な証券会社を選びましょう。SBI証券は年間78銘柄、SMBC日興証券は年間52銘柄と豊富な実績があります。主幹事実績も重要で、SMBC日興証券は年間22社、SBI証券は年間12社の主幹事を務めています。

高機能な取引ツールも重要です。SBI証券の「HYPER SBI 2」、楽天証券の「MARKET SPEED Ⅱ」、マネックス証券の「マネックストレーダー」は、リアルタイムの情報分析や高度なチャート機能を備えており、本格的な運用に適しています。複数の証券口座を持ち、用途に応じて使い分けるのも一つの方法です。

口座開設後の使い方|最初の一歩を踏み出す方法

証券口座を開設した後、実際にどのように投資を始めればよいのか不安に感じる方も多いでしょう。

ここでは、口座開設後の具体的な手順を解説します。

口座開設の流れと必要書類

証券口座の開設は、オンラインで簡単に手続きできます。まず、証券会社の公式サイトから口座開設の申込みを行います。必要な情報は、氏名、住所、生年月日、職業、投資経験などです。

本人確認書類として、マイナンバーカード、運転免許証、健康保険証などが必要です。マイナンバーカードがあれば、スマホで撮影してアップロードするだけで本人確認が完了します。マイナンバーカードがない場合は、マイナンバー通知カードと運転免許証など、複数の書類が必要になります。

口座開設の審査には通常1〜5営業日かかります。SBI証券と楽天証券は最短翌営業日、松井証券は最短即日で口座開設が完了します。審査が完了すると、ログインIDとパスワードが記載された書類が郵送またはメールで届きます。

NISA口座を同時に開設する場合は、追加で手続きが必要です。NISA口座は税務署の確認が必要なため、開設まで1〜2週間程度かかることがあります。急ぎの場合は、まず通常の証券口座を開設し、後からNISA口座を追加することもできます。

金融庁:NISA特設ウェブサイト

初回入金と取引の始め方

口座開設が完了したら、次は入金です。証券口座への入金方法は、銀行振込、即時入金サービス、ATM入金などがあります。即時入金サービスは、提携銀行のネットバンキングから即座に入金できる便利なサービスで、手数料も無料です。

SBI証券と楽天証券は、それぞれSBI銀行、楽天銀行との連携サービスがあり、自動入出金(スイープ)機能を利用できます。これにより、証券口座と銀行口座の資金を自動的に移動させることができ、資金管理が楽になります。

入金が完了したら、いよいよ取引開始です。初めての取引は、少額から始めることをおすすめします。投資信託なら100円から購入できる証券会社も多く、リスクを抑えながら投資の感覚をつかめます。

株式を購入する場合は、まず銘柄を選びます。証券会社のサイトやアプリで、銘柄コードや企業名を検索し、株価や企業情報を確認します。購入する株数と価格を指定して注文を出せば、取引完了です。成行注文と指値注文の違いを理解し、自分の投資スタイルに合った注文方法を選びましょう。

初心者におすすめの最初の投資商品

投資初心者の方には、まずリスクを抑えた投資商品から始めることをおすすめします。以下の3つの商品は、初心者でも始めやすく、長期的な資産形成に適しています。

1. インデックス型投資信託
インデックス型投資信託は、日経平均株価やS&P500などの株価指数に連動する投資信託です。分散投資の効果があり、リスクを抑えながら市場全体の成長を享受できます。信託報酬も低く、長期保有に適しています。特に、eMAXIS Slim シリーズや楽天・インデックスファンドシリーズは、信託報酬が低く人気があります。
2. バランス型投資信託
バランス型投資信託は、株式と債券を組み合わせた投資信託です。株式だけに投資するよりもリスクが低く、安定した運用が期待できます。資産配分を自動的に調整してくれるため、初心者でも手間なく運用できます。
3. 高配当株ETF
配当利回りの高い企業に分散投資するETF(上場投資信託)も初心者におすすめです。定期的に配当金を受け取れるため、投資の実感を得やすく、長期保有のモチベーションにもなります。ただし、個別株よりはリスクが低いものの、株価変動のリスクはあるため、余裕資金で投資しましょう。

金融庁:投資の基本

証券会社を選ぶときに気をつけたいこと

証券会社を選ぶ際には、メリットだけでなく、リスクや注意点も理解しておくことが重要です。

ここでは、証券会社選びで気をつけたいポイントを解説します。

投資には元本割れのリスクがある

投資は預金と異なり、元本保証がありません。株式や投資信託の価格は常に変動しており、購入時よりも価格が下がることもあります。特に、短期的な価格変動は大きく、一時的に大きな含み損を抱える可能性もあります。

投資を始める前に、自分のリスク許容度を理解することが大切です。リスク許容度とは、どの程度の損失まで許容できるかという基準です。生活費や緊急時の資金は確保した上で、余裕資金で投資を行いましょう。

長期投資を前提にすることで、短期的な価格変動の影響を抑えられます。金融庁も、長期・積立・分散投資の重要性を推奨しています。一時的に価格が下がっても、長期的には回復する可能性が高いため、慌てて売却せず、冷静に対応することが大切です。

金融庁:投資の基本

手数料負担が利益を減らす可能性

手数料は投資のコストであり、利益を減らす要因になります。特に、頻繁に取引する方や少額投資を行う方にとって、手数料の影響は大きくなります。

国内株式の取引手数料は、ネット証券では原則無料の証券会社も増えていますが、対面型の証券会社では手数料が高い傾向にあります。自分の取引スタイルに合わせて、手数料が安い証券会社を選ぶことが重要です。

投資信託の場合、購入時手数料だけでなく、保有期間中にかかる信託報酬も重要です。信託報酬は毎日差し引かれるため、長期保有するほど影響が大きくなります。信託報酬の低いインデックス型投資信託を選ぶことで、コストを抑えられます。

外国株の取引では、為替手数料もかかります。米ドルに両替する際の手数料は証券会社によって異なるため、米国株投資を考えている方は事前に確認しておきましょう。手数料の総額を把握し、コストを抑えた投資を心がけることが大切です。

証券会社の倒産リスクと投資者保護制度

証券会社が倒産した場合、預けていた資産はどうなるのか不安に感じる方も多いでしょう。証券会社は、顧客の資産を自社の資産と分別して管理することが法律で義務付けられています。これを「分別管理」といいます。

分別管理により、証券会社が倒産しても、顧客の資産は保全されます。ただし、万が一、分別管理が適切に行われていなかった場合に備えて、投資者保護基金という制度があります。投資者保護基金は、1人あたり1,000万円までの補償を行います。

口座数が多い大手証券会社は、財務基盤も安定しており、倒産リスクは低いと考えられます。SBI証券、楽天証券、野村證券、SMBC日興証券などは、上場企業または大手金融グループに属しており、信頼性が高いと言えます。

よくある質問(Q&A)

よくある質問(Q&A)
口座数が多い証券会社は本当に安全ですか?

口座数が多い証券会社は、多くの投資家に選ばれている実績があり、一般的に信頼性が高いと言えます。ただし、口座数だけで安全性を判断するのではなく、金融庁への登録状況、財務基盤、分別管理の実施状況なども確認することが重要です。

すべての証券会社は、顧客資産を分別管理することが法律で義務付けられており、投資者保護基金にも加入しています。万が一証券会社が倒産しても、1,000万円までは補償されるため、過度に心配する必要はありません。口座数が多い大手証券会社は、財務基盤も安定しており、倒産リスクは低いと考えられます。

複数の証券口座を持つことはできますか?

はい、複数の証券口座を持つことは可能です。実際に、多くの投資家が用途に応じて複数の証券口座を使い分けています。例えば、NISA口座はA証券で開設し、個別株の取引はB証券で行うといった使い方ができます。

ただし、NISA口座は1人1口座しか開設できません。複数の証券会社でNISA口座を開設することはできないため、どの証券会社でNISA口座を開設するかは慎重に選びましょう。通常の証券口座は複数開設できるため、手数料やサービス内容を比較しながら、自分に合った証券会社を使い分けると良いでしょう。

証券会社を乗り換えることはできますか?

はい、証券会社を乗り換えることは可能です。他の証券会社に口座を開設し、保有している株式や投資信託を移管する手続きを行えば、乗り換えができます。ただし、移管には手数料がかかる場合があり、手続きにも時間がかかります。

NISA口座を乗り換える場合は、年単位での変更となります。年の途中でNISA口座を変更することはできないため、注意が必要です。NISA口座の変更手続きは、現在の証券会社で「勘定廃止通知書」を発行してもらい、新しい証券会社に提出する必要があります。

口座開設にお金はかかりますか?

ほとんどの証券会社では、口座開設は無料です。口座維持手数料もかからないため、口座を開設するだけならコストは発生しません。ただし、実際に取引を行う際には、取引手数料や信託報酬などのコストがかかります。

口座開設キャンペーンを実施している証券会社も多く、新規口座開設で現金やポイントがもらえることもあります。キャンペーンを活用すれば、お得に口座開設ができます。ただし、キャンペーンだけで証券会社を選ぶのではなく、長期的に使いやすいかどうかを重視しましょう。

NISA口座はどの証券会社で開設すべきですか?

NISA口座は、手数料が安く、取扱商品が豊富な証券会社で開設することをおすすめします。SBI証券、楽天証券、マネックス証券は、つみたて投資枠の対象商品が豊富で、手数料も安いため、NISA口座に適しています。

クレジットカードでの積立投資に対応している証券会社を選ぶと、ポイント還元のメリットが得られます。楽天証券では楽天カードで積立投資ができ、SBI証券では三井住友カードで積立投資ができます。自分が普段使っているクレジットカードと連携できる証券会社を選ぶと、ポイントを効率的に貯められます。

まとめ

証券会社の口座数ランキングを見ることで、多くの投資家に選ばれている信頼性の高い証券会社が分かります。口座数トップのSBI証券は約1,500万口座、2位の楽天証券は約1,200万口座と、圧倒的な支持を得ています。

口座数が多い証券会社は、サービスが充実し、情報やツールが豊富で、安心して利用できる環境が整っています。

証券会社を選ぶ際は、口座数だけでなく、手数料の安さ、取扱商品の豊富さ、NISA対応、使いやすさ、ポイント還元など、自分の投資スタイルに合った条件を重視しましょう。投資初心者の方には、SBI証券や楽天証券のように、手数料が安く、情報提供が充実している証券会社がおすすめです。

NISA口座での積立投資を中心に考えている方は、つみたて投資枠の対象商品が豊富な証券会社を選びましょう。

口座開設は無料で、オンラインで簡単に手続きできます。まずは少額から投資を始め、徐々に経験を積んでいくことが大切です。なお、投資には元本割れのリスクがあります。ご自身の投資目的やリスク許容度に合わせて、慎重にご検討ください。詳しくは各証券会社の公式サイトでご確認ください。

SOICO株式会社 共同創業者・取締役COO 土岐彩花
共同創業者&取締役COO 土岐 彩花(どきあやか)
SOICO株式会社
慶應義塾大学在学中に19歳で起業し、2社のベンチャー創業を経験。大学在学中に米国UCバークレー校(Haas School of Business, University of California, Berkeley)に留学し、経営学、マーケティング、会計、コンピュータ・サイエンスを履修。新卒でゴールドマン・サックス証券の投資銀行本部に就職し、IPO含む事業会社の資金調達アドバイザリー業務・引受業務に従事。2018年よりSOICO株式会社の取締役COOに就任。

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