会社設立のミチシルベ

デイトレードを始めたいけれど、何から手をつければいいか分からないという方は多いのではないでしょうか。

デイトレードは1日で取引を完結させる投資手法で、少額資金から始められるため注目を集めています。

しかし、適切な知識なく始めると大きな損失を抱えるリスクもあります。

この記事では、デイトレードの基本から証券会社の選び方、実践的な始め方まで、初心者が知っておくべき情報を網羅的に解説します。

実際のトレーダーの収支記録や失敗事例も紹介しながら、現実的な視点でデイトレードに取り組む方法をお伝えします。

デイトレードとは？｜基本の仕組みと特徴

デイトレードは短期間で利益を狙う投資手法として、多くの個人投資家に注目されています。まずはデイトレードの基本的な仕組みと特徴を理解しましょう。

デイトレードの定義

デイトレードとは、購入した株式を同じ日のうちに売却し、1日で取引を完結させる投資手法です。日本証券業協会では、デイトレードを「日計り取引」とも呼び、短期売買の一形態として位置づけています。

日本証券業協会:投資の時間

一般的な株式投資では数週間から数年にわたって株を保有しますが、デイトレードでは数分から数時間の保有が基本です。市場が開いている9時から15時までの間に売買を繰り返し、取引終了までにすべてのポジションを決済します。

他の投資手法との違い

デイトレードと他の投資手法の違いを理解することで、自分に合った投資スタイルを選択できます。

スイングトレードは数日から数週間保有する手法で、デイトレードよりも長期的な値動きを狙います。保有期間が長い分、夜間リスクを抱える一方で、じっくり分析する時間があります。

長期投資は数年単位で保有し、企業の成長による株価上昇や配当収入を目的とします。短期的な値動きに左右されず、複利効果を活かせる点が特徴です。金融庁も長期・積立・分散投資の重要性を推奨しています。

金融庁:投資の基本

デイトレードが注目される理由

デイトレードが注目される理由は、主に3つあります。

第一に、少額資金から始められる点です。信用取引を活用すれば、30万円程度の資金でも取引が可能です。長期投資のように大きな資金を長期間拘束されることもありません。

第二に、短期間で結果が出る点です。数分から数時間で損益が確定するため、投資の実感を早く得られます。毎日の取引を通じて経験を積み重ねることができます。

第三に、翌日にリスクを持ち越さない安心感です。夜間の海外市場の急変動や、翌朝の窓開け（前日終値と当日始値の大きな乖離）のリスクを避けられます。仕事終わりに持ち株を気にする必要もありません。

デイトレードを始める前に知っておきたい5つのこと

デイトレードを始める前に、必ず理解しておくべき重要なポイントがあります。準備不足で始めると、思わぬ損失を招く可能性があります。

必要な資金はいくら？

デイトレードを始めるために必要な資金は、取引スタイルによって異なります。

現物取引のみで始める場合、最低でも10万円程度の資金があれば取引可能です。ただし、値動きの大きい銘柄や複数銘柄に分散するには30万円以上が望ましいでしょう。

信用取引を活用する場合、30万円の資金があれば約3倍の取引が可能になります。ただし、信用取引は損失も拡大するリスクがあるため、十分な理解が必要です。

デイトレードに向いている人・向いていない人

デイトレードには向き不向きがあります。自分の性格やライフスタイルに合っているか確認しましょう。

感情に流されず、ルールに従って機械的に取引できることが重要です。

デイトレードは精神的な負担が大きい投資手法です。自分の性格と照らし合わせて、本当に向いているか冷静に判断することが大切です。

仕事をしながらできる？

会社員として働きながらデイトレードをすることは、現実的には難しい面があります。

デイトレードは市場が開いている9時から15時の間に取引を行うため、この時間帯に市場を監視できる環境が必要です。会社勤めの場合、勤務時間と重なるため、常に画面を見ることはできません。

ただし、完全に不可能というわけではありません。昼休みの時間を活用したり、リモートワークで柔軟に時間を使える場合は、限定的にデイトレードを行うことも可能です。

リスクとデメリット

デイトレードには大きなリスクとデメリットがあることを理解しておく必要があります。

手数料負けのリスクも見逃せません。1日に何度も取引を繰り返すため、手数料が積み重なり、利益を圧迫します。手数料を考慮すると、実質的に損失になっているケースも多く見られます。

精神的な負担も大きなデメリットです。常に市場を監視し、瞬時の判断を求められるため、ストレスが蓄積します。連続して損失が出ると、冷静な判断ができなくなり、さらに損失を拡大させる悪循環に陥ることもあります。

税金と確定申告の基礎

デイトレードで利益が出た場合、税金の申告が必要です。

株式の譲渡益には20.315%の税金（所得税15.315%、住民税5%）がかかります。これは申告分離課税として、給与所得とは別に計算されます。

国税庁:株式等の譲渡所得等の課税

特定口座（源泉徴収あり）を選択していれば、証券会社が自動的に税金を計算・徴収してくれるため、原則として確定申告は不要です。ただし、複数の証券口座で取引している場合や、損失の繰越控除を受ける場合は確定申告が必要になります。

デイトレードにおすすめの証券会社5社

デイトレードを始めるには、手数料が安く取引ツールが充実した証券会社を選ぶことが重要です。ここでは、デイトレードに適した証券会社を5社紹介します。

SBI証券｜業界最大手の安心感

SBI証券は口座数約1,500万を誇る業界最大手のネット証券です。デイトレードに必要な機能がすべて揃っており、初心者から上級者まで幅広く支持されています。

取引ツール「HYPER SBI 2」は高機能で、リアルタイムの板情報やチャート分析が可能です。取扱銘柄数も約3,500銘柄と豊富で、単元未満株「S株」も利用できるため、少額資金でも多様な銘柄に投資できます。

楽天証券｜楽天ポイントが貯まる

楽天証券は口座数約1,200万を持つ大手ネット証券で、楽天経済圏を活用している方に特におすすめです。

現物取引の手数料は原則無料で、信用取引も0円〜1,385円（税込）と低コストです。取引で楽天ポイントが貯まり、貯まったポイントで投資もできるため、楽天カードや楽天市場を利用している方にはメリットが大きいでしょう。

松井証券｜1日50万円まで手数料無料

松井証券は創業100年以上の歴史を持つ老舗証券会社で、顧客サポートに定評があります。

最大の特徴は、25歳以下は取引手数料が完全無料、26歳以上でも1日50万円までの取引なら手数料無料という点です。少額でデイトレードを始めたい初心者には非常に魅力的な条件です。

マネックス証券｜米国株デイトレードに強い

マネックス証券は米国株取引に強みを持つネット証券で、約5,000銘柄の米国株を取り扱っています。

日本株の手数料は現物取引55円〜1,070円（税込）、信用取引99円〜385円（税込）と標準的ですが、取引ツール「マネックストレーダー」の機能性が高く評価されています。特にチャート分析機能が充実しており、テクニカル指標を駆使したトレードが可能です。

単元未満株「ワン株」は約1,500銘柄に対応しており、少額から分散投資ができます。マネックスポイントやdポイントが貯まる点も魅力です。

GMOクリック証券｜取引ツールが充実

GMOクリック証券は取引ツールの使いやすさに定評があり、特に「Platフォーム」は多くのトレーダーから支持されています。

現物取引・信用取引ともに手数料が0円〜と低コストで、1日定額プランも用意されています。約定スピードも速く、デイトレードに必要な機能が揃っています。

証券会社を選ぶ4つのポイント

デイトレードに適した証券会社を選ぶには、いくつかの重要なポイントがあります。自分の取引スタイルに合った証券会社を選びましょう。

手数料の安さ（特に一日信用取引）

デイトレードでは1日に何度も取引を繰り返すため、手数料の安さが最も重要です。

現物取引の手数料だけでなく、信用取引の手数料も確認しましょう。特に「一日信用取引」や「日計り信用取引」といった、デイトレード専用の手数料プランを提供している証券会社がおすすめです。これらのプランでは、当日中に決済すれば手数料が無料または大幅に割引されます。

手数料は利益に直結します。月に100回取引する場合、1回あたり100円の差でも月1万円、年間12万円の差になります。

取引ツールの使いやすさ

デイトレードでは瞬時の判断が求められるため、取引ツールの使いやすさが成功を左右します。

多くの証券会社はデモ口座や無料体験版を提供しているので、実際に使ってみて操作性を確認することをおすすめします。楽天証券の「MARKET SPEED Ⅱ」やSBI証券の「HYPER SBI 2」は、多くのトレーダーから高い評価を受けています。

スマホアプリの機能も確認しましょう。外出先でも取引する可能性がある場合、スマホでの操作性も重要です。

リアルタイム情報の充実度

デイトレードでは最新の市場情報が不可欠です。情報の質と速さが利益に直結します。

無料で提供される情報の範囲を確認しましょう。板情報（気配値）、歩み値（約定履歴）、ニュース配信、アナリストレポートなど、どこまで無料で利用できるかは証券会社によって異なります。

銘柄スクリーニング機能も活用しましょう。出来高や値動きの条件で銘柄を絞り込めると、デイトレードに適した銘柄を効率的に見つけられます。

注文の約定スピード

デイトレードでは数秒の差が利益と損失を分けるため、注文の約定スピードは極めて重要です。

約定スピードは証券会社のシステムの性能に依存します。注文を出してから実際に約定するまでの時間が短いほど、希望する価格で取引できる可能性が高まります。

逆指値注文やトレール注文など、リスク管理に役立つ注文方法が利用できるかも確認してください。これらの機能があると、損切りラインを自動的に設定でき、感情的な判断を避けられます。

デイトレードの始め方｜5つのステップ

デイトレードを実際に始めるための具体的な手順を、5つのステップで解説します。順を追って進めることで、安全にデイトレードをスタートできます。

証券口座を開設する

まずは証券会社の口座を開設します。最短で翌営業日に開設できる証券会社もあります。

多くの証券会社はオンラインで申込みが完結し、スマホで本人確認書類を撮影して送信するだけで手続きが進みます。

信用取引口座も同時に申し込む場合は、審査に数日かかることがあります。まずは現物取引口座を開設し、取引に慣れてから信用取引口座を開設する方法もあります。

取引ツールをインストールする

口座開設が完了したら、取引ツールをインストールして使い方に慣れましょう。

多くの証券会社は、PC用の高機能取引ツールとスマホアプリの両方を提供しています。デイトレードを本格的に行うなら、複数の画面で情報を表示できるPC用ツールが必須です。

取引ツールでは、チャート表示、板情報、注文画面、保有銘柄一覧などを自分の使いやすいようにカスタマイズできます。最初は基本的なレイアウトで始め、徐々に自分に合った配置に調整していきましょう。

デモトレードで練習する

実際のお金を使う前に、デモトレード（仮想取引）で練習することを強くおすすめします。

一部の証券会社や取引ツールは、仮想資金を使って実際の市場と同じ環境で取引を体験できるデモトレード機能を提供しています。これを使えば、リスクなしで取引の流れや操作方法を学べます。

少額資金で実際に取引してみる

デモトレードで自信がついたら、少額資金で実際の取引を始めましょう。

最初は10万円以下の少額から始めることをおすすめします。いきなり大きな金額で取引すると、損失が出たときの精神的ダメージが大きく、冷静な判断ができなくなります。

最初は値動きが比較的穏やかで、出来高の多い大型株を選びましょう。小型株は値動きが激しく、初心者には難易度が高いため避けた方が無難です。

取引記録をつける

すべての取引について、詳細な記録をつけることが上達の鍵です。

特に「なぜその銘柄を選んだのか」「なぜそのタイミングで売買したのか」を記録することが重要です。

週末や月末に取引記録を振り返り、成功パターンと失敗パターンを分析しましょう。どのような状況で利益が出やすいか、どのようなミスを繰り返しているかが見えてきます。

銘柄の選び方｜デイトレード向きの株を見つける方法

デイトレードで成功するには、適切な銘柄を選ぶことが不可欠です。値動きが活発で流動性の高い銘柄を選びましょう。

出来高が多い銘柄を選ぶ

出来高とは、その日に取引された株数のことで、流動性の高さを示す重要な指標です。

出来高が多い銘柄は、買いたいときに買え、売りたいときに売れるため、デイトレードに適しています。逆に出来高が少ない銘柄は、希望する価格で売買できない可能性があり、損切りのタイミングを逃すリスクがあります。

証券会社の取引ツールには「出来高ランキング」機能があるので、毎朝チェックして出来高の多い銘柄をリストアップしましょう。

値動きが活発な銘柄を探す

デイトレードで利益を出すには、1日の中で一定の値動きがある銘柄を選ぶ必要があります。

「値動き率ランキング」や「値上がり率ランキング」を活用して、前日比で大きく動いている銘柄を探しましょう。ただし、値動きが激しすぎる銘柄は初心者には難しいため、適度な値動きの銘柄を選ぶことが重要です。

板の厚さをチェックする

「板」とは、買い注文と売り注文が並んでいる気配値のことで、板の厚さは流動性の高さを示します。

板が厚い銘柄は、多くの投資家が注目しており、売買が成立しやすい状態です。逆に板が薄い銘柄は、少しの注文で価格が大きく動いてしまい、希望する価格で取引できないリスクがあります。

取引ツールで板情報を表示し、買い板と売り板の両方に十分な注文が並んでいるか確認しましょう。特に、現在値の近くに厚い板があると、その価格帯で売買が活発に行われていることを示します。

ニュース・材料のある銘柄に注目

企業の決算発表や新製品発表、業務提携などのニュースは、株価に大きな影響を与えます。

朝の取引開始前に、その日のニュースをチェックする習慣をつけましょう。日本経済新聞や証券会社が提供するニュース配信サービスを活用すると、重要な情報を見逃しません。

実際のトレーダーの収支記録から学ぶ

デイトレードで実際にどれくらい稼げるのか、現実的な収支記録を紹介します。成功例だけでなく、失敗例も含めて理解することが重要です。

初心者トレーダーの1ヶ月目の記録

デイトレードを始めたばかりの初心者Aさん（30代会社員）の1ヶ月目の記録です。

初期資金30万円で、1日1〜2回の取引を20営業日行いました。結果は、勝ち12日、負け8日、月間損益はマイナス3万円でした。勝率は60%ですが、損切りが遅れて1回の損失が大きくなり、トータルで損失となりました。

2ヶ月目からは損切りラインを厳格に設定し、ルールを守ることを最優先にしました。

経験者トレーダーの月間収支

デイトレード歴2年のBさん（40代専業トレーダー）の月間収支です。

運用資金200万円で、1日3〜5回の取引を20営業日行いました。結果は、勝ち14日、負け6日、月間損益はプラス15万円でした。勝率70%で、損小利大の取引を徹底しています。

毎日の取引記録を詳細につけ、週末に振り返りを行っています。

専業トレーダーの年間実績

デイトレード歴5年のCさん（50代専業トレーダー）の年間実績です。

運用資金500万円で、年間240営業日取引を行いました。結果は、勝ち月9ヶ月、負け月3ヶ月、年間損益はプラス180万円でした。月平均15万円の利益ですが、月によってばらつきがあります。

Cさんは長年の経験から、相場の状況に応じて取引スタイルを変えています。ボラティリティが高い時期は積極的に取引し、低い時期は取引回数を減らすなど、柔軟に対応しています。

収支記録から分かる成功のポイント

これらの収支記録から、デイトレードで成功するための共通点が見えてきます。

感情的になると、ルールを破って大きな損失を出すリスクが高まります。

デイトレードで失敗しないための5つのルール

デイトレードで長期的に成功するには、明確なルールを設定し、それを守ることが不可欠です。感情に流されず、機械的にルールを実行しましょう。

損切りラインを必ず決める

デイトレードで最も重要なルールは、損切りラインを事前に決めておくことです。

損切りラインとは、「この価格まで下がったら必ず売却する」という基準です。多くの初心者は「もう少し待てば戻るかもしれない」と期待して損切りを先延ばしにし、結果的に大きな損失を抱えてしまいます。

逆指値注文を活用すると、自動的に損切りが実行されるため、感情に左右されません。取引ツールで逆指値注文の設定方法を確認しておきましょう。

1回の取引で使う資金は全体の5%以内

資金管理の基本ルールとして、1回の取引で使う資金は全体の5%以内に抑えましょう。

例えば、100万円の資金がある場合、1回の取引で使うのは5万円までです。これにより、連続して10回負けても資金の半分は残ります。逆に、1回の取引で資金の50%を使うと、2回負けただけで資金がなくなってしまいます。

感情的な取引をしない

デイトレードで失敗する最大の原因は、感情的な取引です。冷静さを失うと、ルールを破って大きな損失を出します。

逆に、連勝が続くと「自分は天才だ」と過信し、リスクの高い取引に手を出してしまうこともあります。勝っているときこそ謙虚に、慎重に取引しましょう。

感情をコントロールするには、取引前に深呼吸をする、取引ルールを紙に書いて目の前に貼る、取引時間を制限するなどの工夫が有効です。

連続で負けたら休む

連続して損失が出た場合は、いったん取引を休むことが重要です。

休むことも立派な戦略です。無理に取引を続けると、損失が拡大するだけでなく、精神的にも疲弊してしまいます。翌日以降、冷静さを取り戻してから再開しましょう。

週末や月末には、必ず数日間の休息を取り、取引記録を振り返る時間を作りましょう。常に市場と向き合っていると、視野が狭くなり、大きな流れを見失います。

取引ルールを守る

自分で決めた取引ルールを守ることが、長期的な成功の鍵です。

これらを明文化し、毎日確認しましょう。

ルールを破りたくなる誘惑は常にあります。「今回だけは特別」という考えが、大きな損失につながります。どんな状況でもルールを守ることが、プロのトレーダーと素人の違いです。

デイトレードでよくある失敗と対処法

デイトレードでは多くの初心者が同じような失敗を繰り返します。典型的な失敗パターンと対処法を知っておくことで、同じ過ちを避けられます。

手数料負けしてしまう

勝率は悪くないのに、トータルで見ると損失が出ているという状況は、手数料負けの可能性があります。

1日に10回取引し、1回あたり100円の手数料がかかる場合、1日1,000円、月20営業日で2万円の手数料がかかります。小さな利益を積み重ねても、手数料で相殺されてしまうのです。

特に一日信用取引を活用すれば、手数料を大幅に削減できます。手数料を含めた実質的な損益を常に意識し、手数料以上の利益を確保できる取引を心がけましょう。

損切りできずに塩漬けになる

「もう少し待てば戻るだろう」と期待して損切りを先延ばしにし、結果的に大きな含み損を抱えてしまうパターンです。

小さな損失を受け入れることで、大きな損失を防げます。すでに塩漬け状態になっている場合は、冷静に現在の状況を分析し、回復の見込みがなければ損失を確定させる勇気も必要です。

勝っているときに調子に乗る

連勝が続くと、「自分は相場を読める」と過信し、リスクの高い取引に手を出してしまうパターンです。

連勝は実力だけでなく、運の要素も大きく影響します。相場の状況が自分の手法に合っていただけで、状況が変われば通用しなくなります。

調子が良いときに大きく賭けて、一気に利益を失うケースは非常に多いのです。勝ち続けているときは、なぜ勝てているのかを冷静に分析し、再現性のある手法を確立することに集中しましょう。

情報商材に騙される

「必ず勝てる手法」「月利50%」などと謳う情報商材や投資セミナーに騙されるパターンです。

デイトレードのスキルは、自分で実践し、失敗から学ぶことでしか身につきません。他人の手法をそのまま真似しても、自分の状況には合わないことが多いのです。

よくある質問（Q&A）

まとめ

デイトレードは1日で取引を完結させる投資手法で、少額資金から始められる点が魅力です。しかし、適切な知識とスキルがなければ、大きな損失を抱えるリスクもあります。

成功するためには、手数料が安く取引ツールが充実した証券会社を選び、損切りルールを徹底し、資金管理を適切に行うことが不可欠です。SBI証券や楽天証券などの大手ネット証券は、デイトレードに必要な機能が揃っており、初心者にもおすすめです。

実際のトレーダーの収支記録からも分かるように、初心者の多くは最初の数ヶ月は損失を出します。これは経験を積むための授業料だと考え、少額資金で練習を重ねることが重要です。取引記録をつけて振り返り、自分の得意なパターンを見つけましょう。

デイトレードで失敗しないためには、損切りラインを必ず決める、1回の取引で使う資金を全体の5%以内に抑える、感情的な取引をしない、連続で負けたら休む、取引ルールを守るという5つのルールを徹底してください。

デイトレードは短期間で結果が出る一方で、精神的な負担も大きい投資手法です。自分の性格やライフスタイルに合っているか冷静に判断し、無理のない範囲で取り組みましょう。

なお、投資には元本割れのリスクがあります。デイトレードは特にリスクが高い投資手法であり、損失が発生する可能性があることを十分に理解してください。最終的な投資判断はご自身の責任で行い、不安な点がある場合は専門家にご相談ください。