会社設立のミチシルベ

「一番いい証券会社はどこ？」と検索しているあなたは、投資を始めたいけれど、どの証券会社を選べばよいか迷っているのではないでしょうか。

実は「一番いい証券会社」は、投資の目的や取引スタイルによって変わります。

この記事では、総合力で選ぶならSBI証券や楽天証券がおすすめですが、米国株投資ならマネックス証券、25歳以下なら松井証券など、目的別に最適な証券会社が異なることを詳しく解説します。

初心者でも分かるように、証券会社の選び方から口座開設の流れまで、実際の手数料データや公式情報をもとに徹底比較しました。

この記事を読めば、あなたに最適な証券会社が見つかり、安心して投資をスタートできます。

一番いい証券会社とは？｜選び方の基準を知ろう

「一番いい証券会社」を探しているあなたに、まず知っていただきたいことがあります。それは、すべての人にとって完璧な証券会社は存在しないということです。

なぜなら、投資の目的やスタイルは人それぞれ異なるからです。つみたてNISAで長期投資をしたい人と、米国株の短期売買をしたい人では、求める証券会社の条件がまったく違います。

「一番いい」は投資目的で変わる

証券会社選びで最も大切なのは、あなたの投資目的に合っているかどうかです。たとえば、つみたてNISAで投資信託を積み立てたいなら、投資信託の取扱本数が多く、クレジットカード積立でポイントが貯まる証券会社が適しています。

一方、米国株の個別銘柄に投資したいなら、米国株の取扱銘柄数が多く、取引ツールが充実した証券会社を選ぶべきです。IPO投資に挑戦したいなら、IPO取扱実績が豊富な証券会社が有利になります。

この記事では、目的別におすすめの証券会社を紹介していきますので、ご自身の投資スタイルに照らし合わせながら読み進めてください。

信頼できる証券会社の見分け方

投資を始める前に、その証券会社が信頼できるかどうかを確認することは非常に重要です。日本では、証券会社は金融商品取引法に基づき、金融庁への登録が義務付けられています。

信頼できる証券会社を見分けるポイントは、まず金融庁の登録業者であることです。金融庁のウェブサイトで登録業者を検索できますので、気になる証券会社があれば確認してみましょう。

金融庁:金融商品取引業者登録一覧

次に、投資者保護基金への加入状況も確認しましょう。万が一証券会社が破綻した場合でも、投資者保護基金により1人あたり1,000万円まで補償される仕組みがあります。

また、口座開設数が多い証券会社や、長年の運営実績がある証券会社は、多くの投資家から信頼されている証拠と言えます。

この記事で分かること

この記事では、以下の内容を詳しく解説しています。まず、総合力で選ぶおすすめ証券会社ランキングTOP5を紹介します。各証券会社のメリット・デメリット、どんな人におすすめかを具体的に説明します。

次に、証券会社を選ぶ際に比較すべき6つのポイントを解説します。手数料、取扱商品、取引ツール、NISA・iDeCo対応、ポイント還元、サポート体制の6項目について、何を基準に選べばよいかが分かります。

さらに、投資目的別にあなたに合う証券会社を診断できるセクションや、主要5社の詳細比較表、口座開設の流れ、口座開設後の使い方まで、投資を始めるために必要な情報をすべて網羅しています。

最後に、証券会社選びで気をつけたい注意点やよくある質問もまとめていますので、疑問点を解消しながら読み進められます。

総合力で選ぶならこの5社｜おすすめ証券会社ランキング

ここでは、手数料の安さ、取扱商品の豊富さ、取引ツールの使いやすさ、サポート体制など、総合的な評価でおすすめできる証券会社を5社厳選しました。それぞれの特徴やメリット・デメリットを詳しく解説していきます。

あなたの投資目的に合った証券会社を見つけてください。

1位 SBI証券｜総合力No.1の実力

SBI証券は、口座開設数約1,500万口座を誇る日本最大級のネット証券です。手数料の安さ、取扱商品の豊富さ、取引ツールの充実度など、あらゆる面で高い水準を維持しており、総合力で他社を圧倒しています。

つみたてNISAの対象商品は約271本あり、新NISA制度にも完全対応しています。

SBI証券のメリット

SBI証券の最大のメリットは、手数料の安さと取扱商品の豊富さです。国内株式の取引手数料は原則無料で、投資信託の購入時手数料も無料の商品が多数あります。

米国株の取扱銘柄数は約5,000銘柄と業界最多で、中国株やアセアン株など外国株も8カ国に対応しています。

また、口座開設は最短翌営業日と非常にスピーディーで、すぐに取引を始めたい人にも適しています。サポート体制も充実しており、電話やチャットでの問い合わせに対応しています。

SBI証券のデメリット

ポイント還元については、最大5.0%の還元を受けるには三井住友カード プラチナプリファードなどの上位カードが必要で、年会費がかかる点も考慮が必要です。一般的なクレジットカードでは還元率が0.5%～1.0%程度になります。

こんな人におすすめ

SBI証券は、総合力を重視する人、幅広い商品に投資したい人、IPO投資に挑戦したい人におすすめです。特に、国内株式だけでなく米国株や投資信託など、複数の商品を一つの口座で管理したい人に最適です。

また、将来的に投資の幅を広げたいと考えている初心者にもおすすめです。最初はつみたてNISAから始めて、慣れてきたら個別株やIPO投資にも挑戦できる柔軟性があります。

2位 楽天証券｜楽天ポイントが貯まる

楽天証券は、楽天グループのネット証券で、口座開設数約1,200万口座を持つ大手証券会社です。最大の特徴は、楽天ポイントが貯まり、貯まったポイントで投資ができることです。

楽天カードでクレジットカード積立をすると、最大1.0%の楽天ポイントが還元されます。楽天市場や楽天モバイルなど、楽天経済圏を活用している人にとっては、ポイントを効率的に貯めて投資に回せる大きなメリットがあります。

楽天証券のメリット

楽天証券の最大のメリットは、楽天ポイントとの連携です。楽天カードでの積立投資や、楽天銀行との連携（マネーブリッジ）により、効率的にポイントを貯められます。

取引ツール「MARKET SPEED Ⅱ」は、機能性とデザイン性に優れており、初心者から上級者まで使いやすいと評判です。スマホアプリ「iSPEED」も直感的な操作が可能で、外出先でも快適に取引できます。

また、楽天証券は投資情報コンテンツが充実しており、日経テレコンや会社四季報が無料で閲覧できる点も大きな魅力です。

楽天証券のデメリット

また、楽天ポイントの還元率は以前より引き下げられており、楽天経済圏を活用していない人にとっては、ポイント面でのメリットが少なくなります。

こんな人におすすめ

楽天証券は、楽天カードや楽天銀行を利用している人、楽天市場で買い物をよくする人におすすめです。楽天経済圏を活用することで、ポイントを効率的に貯めて投資に回せます。

また、投資情報を積極的に収集したい人にも適しています。日経テレコンや会社四季報が無料で閲覧できるため、銘柄選びの際に役立ちます。

3位 マネックス証券｜米国株に強い

マネックス証券は、米国株投資に強みを持つネット証券です。口座開設数は約270万口座で、特に米国株の取扱銘柄数は約5,000銘柄と業界トップクラスです。

マネックス証券のメリット

マネックス証券の最大のメリットは、米国株投資の環境が充実していることです。米国株専用アプリ「トレードステーション米国株」は、リアルタイムの株価情報やチャート分析機能が充実しており、本格的な米国株投資ができます。

取引ツール「マネックストレーダー」は高機能で、チャート分析や銘柄スクリーニング機能が充実しています。投資情報コンテンツも豊富で、銘柄分析レポートやマーケット情報が無料で閲覧できます。

マネックス証券のデメリット

また、外国株は米国株と中国株のみで、他の地域の株式は取り扱っていません。

こんな人におすすめ

マネックス証券は、米国株投資をメインにしたい人、米国ETFに投資したい人におすすめです。米国株の取扱銘柄数と取引ツールの充実度は業界トップクラスなので、本格的に米国株投資をしたい人に最適です。

また、クレジットカード積立のポイント還元率を重視する人にもおすすめです。

4位 松井証券｜25歳以下は手数料無料

松井証券は、1918年創業の老舗証券会社で、1998年に日本で初めてインターネット取引を開始した証券会社です。

松井証券のメリット

松井証券の最大のメリットは、25歳以下なら国内株式の取引手数料が完全無料であることです。若いうちから投資を始めたい学生や新社会人にとって、手数料負担なく投資経験を積める大きなメリットがあります。

また、26歳以上でも1日の約定代金が50万円以下なら手数料無料なので、少額投資から始めたい初心者にも適しています。

松井証券のデメリット

こんな人におすすめ

松井証券は、25歳以下の若年層、少額投資から始めたい初心者におすすめです。手数料無料で投資経験を積めるため、投資の勉強をしながら実践したい人に最適です。

5位 三菱UFJeスマート証券｜Pontaポイントが使える

三菱UFJeスマート証券（旧auカブコム証券）は、三菱UFJフィナンシャル・グループのネット証券です。口座開設数は約40万口座で、Pontaポイントとの連携が特徴です。

三菱UFJeスマート証券のメリット

三菱UFJeスマート証券の最大のメリットは、Pontaポイントとの連携です。クレジットカード積立でPontaポイントが貯まり、貯まったポイントで投資信託を購入できます。

また、三菱UFJフィナンシャル・グループの証券会社であるため、信頼性が高い点も魅力です。

三菱UFJeスマート証券のデメリット

こんな人におすすめ

三菱UFJeスマート証券は、Pontaポイントを貯めている人、ローソンやじゃらんなどPontaポイント提携店をよく利用する人におすすめです。

証券会社を選ぶ6つのポイント｜比較すべき項目はこれ

証券会社を選ぶ際には、複数の項目を比較して総合的に判断することが大切です。ここでは、証券会社選びで特に重要な6つのポイントを詳しく解説します。

これらのポイントを理解すれば、あなたの投資目的に最も合った証券会社を見極められます。

手数料の安さ

手数料は投資のコストであり、手数料が安いほど利益を最大化できます。証券会社の手数料には、国内株式の現物取引手数料、信用取引手数料、投資信託の購入時手数料、外国株式の取引手数料などがあります。

投資信託については、購入時手数料が無料（ノーロード）の商品が増えています。ただし、投資信託には信託報酬という運用中にかかる手数料があるため、長期投資では信託報酬の低い商品を選ぶことが大切です。

取扱商品の豊富さ

証券会社によって取り扱っている商品は異なります。国内株式、投資信託、外国株式、債券、ETF、REITなど、どの商品に投資したいかによって、選ぶべき証券会社が変わります。

投資信託の取扱本数は、SBI証券が約2,600本、楽天証券が約2,550本と業界トップクラスです。つみたてNISAで投資信託を積み立てたい人は、つみたてNISA対象商品の本数も確認しましょう。

外国株式については、米国株の取扱銘柄数が重要です。SBI証券とマネックス証券は約5,000銘柄、楽天証券は約4,500銘柄と充実しています。

取引ツールの使いやすさ

取引ツールの使いやすさは、投資の快適さを大きく左右します。特に初心者にとっては、直感的に操作できるツールを選ぶことが重要です。

PC向け取引ツールでは、楽天証券の「MARKET SPEED Ⅱ」やSBI証券の「HYPER SBI 2」が高機能で使いやすいと評判です。チャート分析機能、銘柄スクリーニング機能、リアルタイム株価情報など、必要な機能が揃っています。

米国株投資をする人は、米国株専用のツールやアプリがあるかも確認しましょう。マネックス証券の「トレードステーション米国株」やSBI証券の「SBI証券 米国株アプリ」は、米国株投資に特化した機能が充実しています。

NISA・iDeCo対応

NISA（少額投資非課税制度）とiDeCo（個人型確定拠出年金）は、税制優遇を受けながら資産形成できる制度です。これらの制度を活用したい人は、NISA・iDeCoに対応している証券会社を選ぶ必要があります。

2024年から新NISA制度が始まり、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠が利用できるようになりました。つみたて投資枠は年間120万円まで、成長投資枠は年間240万円まで投資でき、非課税保有限度額は合計1,800万円です。

金融庁:NISA特設ウェブサイト

ポイント還元・特典

証券会社によっては、取引や保有残高に応じてポイントが貯まるサービスを提供しています。貯まったポイントは投資に使えたり、他のポイントサービスと交換できたりします。

SBI証券は、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALポイント、PayPayポイントの5種類のポイントに対応しています。楽天証券は楽天ポイント、三菱UFJeスマート証券はPontaポイントが貯まります。

サポート体制

特に初心者にとって、サポート体制の充実度は重要なポイントです。分からないことがあったときに、すぐに相談できる環境があると安心です。

電話サポートの対応時間は証券会社によって異なります。松井証券は平日8時30分～17時、SBI証券は平日8時～17時など、各社で対応時間が異なります。

投資目的別｜あなたに合う証券会社はどれ？

ここでは、投資目的別におすすめの証券会社を紹介します。あなたの投資目的に合った証券会社を見つけることで、より効率的に資産形成ができます。

初心者・少額投資から始めたい人

投資初心者や少額投資から始めたい人には、SBI証券、楽天証券、松井証券がおすすめです。これらの証券会社は、少額から投資できる環境が整っており、サポート体制も充実しています。

松井証券は、25歳以下なら国内株式の取引手数料が完全無料、26歳以上でも1日50万円以下の取引なら手数料無料です。

NISA・つみたて投資をしたい人

NISA・つみたて投資をしたい人には、SBI証券、楽天証券、マネックス証券がおすすめです。これらの証券会社は、新NISA制度に完全対応しており、つみたて投資枠の対象商品が豊富です。

SBI証券はつみたてNISA対象商品が約271本と最多で、楽天証券は約200本、マネックス証券は約217本の商品を取り扱っています。

金融庁:投資の基本

米国株・外国株に投資したい人

米国株・外国株に投資したい人には、SBI証券、マネックス証券、楽天証券がおすすめです。これらの証券会社は、米国株の取扱銘柄数が多く、取引ツールも充実しています。

SBI証券とマネックス証券は、米国株の取扱銘柄数が約5,000銘柄と業界トップクラスです。楽天証券も約4,500銘柄を取り扱っており、主要な米国株式はほぼ網羅しています。

IPO投資に挑戦したい人

IPO投資に挑戦したい人には、SBI証券、SMBC日興証券、みずほ証券、野村證券がおすすめです。これらの証券会社は、IPO取扱実績が豊富で、主幹事実績もあります。

SBI証券は、2024年実績で年間78銘柄のIPOを取り扱い、主幹事実績も年間12社と業界最多です。

ポイントを貯めたい・使いたい人

ポイントを貯めたい・使いたい人には、楽天証券、SBI証券、三菱UFJeスマート証券がおすすめです。これらの証券会社は、ポイントサービスとの連携が充実しています。

SBI証券は、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALポイント、PayPayポイントの5種類のポイントに対応しています。自分が普段使っているポイントサービスを選べるため、ポイントを効率的に活用できます。

主要5社を徹底比較｜手数料・商品数・ツールを一覧で確認

ここでは、主要5社（SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、三菱UFJeスマート証券）の手数料、取扱商品数、サービス内容を比較表で確認できます。

各項目を比較することで、自分に最適な証券会社を見極めやすくなります。

手数料比較表

国内株式の取引手数料は、証券会社選びの重要なポイントです。以下の表で、主要5社の手数料体系を比較してみましょう。

SBI証券と楽天証券は国内株式の現物取引が原則無料で、コスト面で有利です。松井証券は25歳以下または1日50万円以下の取引なら無料なので、少額投資から始めたい人に適しています。

取扱商品数比較表

取扱商品数は、投資の選択肢の広さを示します。以下の表で、主要5社の取扱商品数を比較してみましょう。

SBI証券と楽天証券は、投資信託と米国株の取扱数が業界トップクラスです。マネックス証券も米国株は充実していますが、外国株は米国と中国のみです。

サービス内容比較表

ポイントサービス、IPO取扱実績、口座開設日数など、サービス内容も証券会社選びの重要なポイントです。

SBI証券はIPO取扱実績が圧倒的に多く、口座数も最多です。楽天証券は楽天ポイントとの連携が強みです。

口座開設の流れ｜最短で取引を始める方法

証券会社の口座開設は、オンラインで簡単に手続きできます。ここでは、口座開設の流れを4つのステップで解説します。

必要な書類を準備する

口座開設には、本人確認書類とマイナンバー確認書類が必要です。本人確認書類は、運転免許証、マイナンバーカード、健康保険証、パスポートなどが利用できます。

また、銀行口座情報も必要です。証券口座への入金や、売却代金の出金に使う銀行口座の情報（銀行名、支店名、口座番号）を準備しておきましょう。

オンラインで申し込む

証券会社の公式サイトから、口座開設の申し込みを行います。メールアドレスを登録し、基本情報（氏名、生年月日、住所、電話番号など）を入力します。

本人確認書類とマイナンバー確認書類をアップロードします。スマホで書類を撮影してアップロードするだけなので、簡単です。一部の証券会社では、スマホで本人確認（eKYC）に対応しており、より迅速に本人確認が完了します。

本人確認・審査を受ける

申し込み後、証券会社による本人確認と審査が行われます。審査では、提出した書類の内容確認や、反社会的勢力でないかの確認などが行われます。通常、1～5営業日程度で審査が完了します。

スマホで本人確認（eKYC）を利用した場合は、最短即日で審査が完了する証券会社もあります。SBI証券や楽天証券は最短翌営業日、松井証券は最短即日で口座開設が完了します。

口座開設完了・初回ログイン

口座開設が完了したら、初回ログインを行います。メールまたは郵送で届いたログインIDとパスワードを使って、証券会社のサイトにログインします。

すべての設定が完了したら、いよいよ取引を始められます。まずは証券口座に入金して、投資をスタートしましょう。

口座開設後の使い方｜初めての投資をスタートしよう

口座開設が完了したら、実際に投資を始めましょう。ここでは、口座開設後の具体的な使い方を4つのステップで解説します。

入金方法を確認する

証券口座に入金する方法は、主に3つあります。銀行振込、即時入金サービス、銀行口座連携サービスです。それぞれの特徴を理解して、自分に合った方法を選びましょう。

銀行口座連携サービスは、証券口座と銀行口座を連携させて、自動入出金ができるサービスです。SBI証券と住信SBIネット銀行の「SBIハイブリッド預金」、楽天証券と楽天銀行の「マネーブリッジ」などがあります。

NISA口座を設定する

NISA口座を開設した場合は、NISA口座での取引設定を行いましょう。2024年から始まった新NISA制度では、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠が利用できます。

成長投資枠は、上場株式や投資信託など、幅広い商品に投資できる枠です。年間240万円まで投資でき、つみたて投資枠と併用できます。

最初の投資商品を選ぶ

初めての投資では、リスクが低く、分散投資ができる商品から始めることをおすすめします。投資信託は、複数の株式や債券に分散投資できるため、初心者に適しています。

積立設定をする

積立投資は、毎月一定額を自動で投資する方法です。一度設定すれば、自動で購入が続くため、手間がかかりません。また、価格が高い時は少なく、安い時は多く購入できるため、平均購入単価を抑える効果（ドルコスト平均法）があります。

積立投資は、長期的に続けることで効果を発揮します。短期的な価格変動に一喜一憂せず、コツコツと続けることが大切です。

証券会社選びで気をつけたいこと｜失敗しないための注意点

証券会社選びでは、メリットだけでなくデメリットや注意点も理解しておくことが大切です。ここでは、証券会社選びで気をつけたい4つのポイントを解説します。

手数料以外の隠れたコストに注意

証券会社の手数料は、取引手数料だけではありません。投資信託には信託報酬という運用中にかかる手数料があり、外国株式には為替手数料がかかります。

外国株式の取引では、為替手数料がかかります。米国株の場合、円をドルに換える際に1ドルあたり数銭～数十銭の為替手数料が発生します。

複数口座を持つメリット・デメリット

複数の証券会社に口座を開設することは可能で、実際に多くの投資家が複数口座を使い分けています。複数口座を持つメリットは、各証券会社の強みを活かせることです。

証券会社が倒産したらどうなる？

証券会社が倒産した場合でも、投資家の資産は保護される仕組みがあります。証券会社は、顧客の資産を自社の資産と分別して管理することが法律で義務付けられています。これを「分別管理」といいます。

詐欺的な勧誘に注意する

投資詐欺や悪質な勧誘には十分注意しましょう。「必ず儲かる」「元本保証」「高利回り確実」などの言葉を使った勧誘は、詐欺の可能性が高いです。

もし怪しい勧誘を受けた場合は、金融庁の金融サービス利用者相談室や、消費者ホットライン（188）に相談しましょう。

よくある質問｜証券会社選びのQ&A

まとめ

この記事では、一番いい証券会社の選び方について、総合力で選ぶおすすめ5社、証券会社を選ぶ6つのポイント、投資目的別の診断、主要5社の比較表、口座開設の流れ、口座開設後の使い方、注意点、よくある質問まで、詳しく解説しました。

一番いい証券会社は、あなたの投資目的によって変わります。総合力で選ぶならSBI証券や楽天証券、米国株投資ならマネックス証券、25歳以下なら松井証券、Pontaポイントを貯めたいなら三菱UFJeスマート証券がおすすめです。

証券会社を選ぶ際は、手数料、取扱商品、取引ツール、NISA・iDeCo対応、ポイント還元、サポート体制の6つのポイントを比較しましょう。口座開設はオンラインで簡単にでき、最短翌営業日には取引を始められます。

口座開設後は、入金方法を確認し、NISA口座を設定し、最初の投資商品を選び、積立設定をすることで、スムーズに投資をスタートできます。証券会社選びでは、手数料以外の隠れたコスト、複数口座を持つメリット・デメリット、証券会社の倒産リスク、詐欺的な勧誘にも注意しましょう。