会社設立のミチシルベ

証券会社を選ぶとき、「最大手ならどこも同じでは？」と思っていませんか。

実は、同じ最大手でも各社の強みやサービス内容は大きく異なります。

この記事では、証券会社の最大手5社（五大証券）の特徴を徹底比較し、あなたに合った選び方を解説します。

口座数・預かり資産・店舗数などの客観的なデータに基づいて、各社の違いを明確にしています。

対面証券とネット証券の違い、手数料体系、新NISA対応状況まで、投資を始める前に知っておくべき情報をまとめました。

証券会社選びで失敗しないために、ぜひ最後までお読みください。

証券会社の最大手5社とは？｜五大証券の基本

証券会社の最大手5社とは、「五大証券」と呼ばれる日本を代表する大手証券会社のことです。

具体的には、野村證券、大和証券、SMBC日興証券、みずほ証券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券の5社を指します。

これらの証券会社は、いずれも預かり資産や店舗数で業界トップクラスの規模を誇り、長い歴史と実績を持っています。

野村證券は業界最大手として100年以上の歴史があり、大和証券も独立系大手として高い信頼を得ています。

SMBC日興証券、みずほ証券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券は、それぞれ三井住友フィナンシャルグループ、みずほフィナンシャルグループ、三菱UFJフィナンシャル・グループという3大メガバンクグループに属しており、金融グループ全体の総合力を活かしたサービスを提供しています。

五大証券の最大の特徴は、全国に店舗網を持ち、対面での相談サービスを提供している点です。

投資初心者から資産家まで、幅広い顧客層に対応できる体制が整っています。

株式や投資信託だけでなく、債券、外国株、デリバティブ商品など、取扱商品の種類も豊富です。

また、企業の資金調達を支援する投資銀行業務や、IPO（新規公開株）の引受業務でも大きな実績を持っています。

それでも、対面での丁寧なサポートや、グループ企業との連携による総合的な金融サービスを求める投資家からは根強い支持を得ています。

証券会社を選ぶ際は、自分の投資スタイルや求めるサービス内容に合わせて、五大証券とネット証券のどちらが適しているかを検討することが大切です。

最大手証券会社5社の規模を比較｜3つの指標で見る

証券会社の規模を客観的に比較するには、口座数・預かり資産・店舗数という3つの指標が役立ちます。

これらのデータを見ることで、各社の強みや特徴が明確になります。

口座数で見る最大手証券

口座数は、証券会社がどれだけ多くの投資家に利用されているかを示す重要な指標です。

五大証券の中では、野村證券が約550万口座で最も多く、業界最大手としての地位を確立しています。

ただし、口座数だけで証券会社の優劣を判断することはできません。

野村證券のように長い歴史を持つ証券会社は、相続や事業承継で引き継がれた休眠口座も多く含まれているためです。

自分に合った証券会社を選ぶには、口座数以外の指標も合わせて検討することが重要です。

預かり資産で見る最大手証券

預かり資産は、証券会社が顧客から預かっている資産の総額を示す指標で、証券会社の信頼性や顧客の資産規模を反映しています。

野村證券は預かり資産で圧倒的な強さを誇り、約152兆円という業界最大の規模を持っています。

預かり資産の多さは、高額資産を持つ顧客が多いことを意味し、対面での資産運用相談や相続対策などのサービスが充実していることを示しています。

一方、ネット証券のSBI証券も約30兆円の預かり資産を持ち、五大証券に匹敵する規模に成長しています。

預かり資産が多い証券会社は、経営基盤が安定しており、万が一の際の信頼性も高いと言えます。

店舗数で見る最大手証券

店舗数は、対面でのサポートを受けられる拠点の多さを示す指標です。

五大証券は全国に店舗網を持っており、地方在住の投資家でも気軽に相談できる環境が整っています。

店舗が多いことのメリットは、投資について直接相談できる窓口が身近にあることです。

特に投資初心者や高齢者、大口の資産運用を検討している人にとっては、対面でのサポートが安心材料になります。

一方、ネット証券は基本的に店舗を持たず、オンラインでのサポートが中心です。

店舗を持たないことでコストを削減し、手数料を安く抑えることができています。

対面証券とネット証券の違い｜どちらを選ぶべき？

証券会社を選ぶ際、対面証券とネット証券のどちらを選ぶかは重要なポイントです。

対面証券は五大証券に代表される店舗を持つ証券会社で、担当者と直接相談しながら投資を進められます。

対面証券のメリット・デメリット

対面証券の最大のメリットは、専門家に直接相談できる安心感です。

投資初心者や複雑な資産運用を検討している人にとって、担当者と対面で話せることは大きな魅力です。

市場の動向や投資戦略について詳しい説明を受けられるほか、自分のライフプランに合わせた提案をしてもらえます。

また、相続対策や事業承継など、高度な金融ニーズにも対応できる体制が整っています。

さらに、IPO（新規公開株）の配分実績が豊富で、人気のIPO銘柄を取得できる可能性が高いことも対面証券の強みです。

ネット証券のメリット・デメリット

ネット証券の最大のメリットは、手数料が圧倒的に安いことです。

SBI証券や楽天証券などの主要ネット証券では、株式の現物取引手数料が原則無料になっているケースも多く、頻繁に取引する人ほどコストメリットが大きくなります。

また、24時間いつでもオンラインで取引でき、自分のペースで投資を進められることも魅力です。

ネット証券は投資信託の取扱本数も豊富で、SBI証券では約2,600本、楽天証券では約2,550本もの投資信託から選ぶことができます。

自分に合った証券会社のタイプは？

対面証券とネット証券のどちらを選ぶべきかは、あなたの投資経験や求めるサービス内容によって異なります。

投資が初めてで不安が大きい人、大口の資産運用を検討している人、相続や事業承継の相談もしたい人には、対面証券が向いています。

また、両方の証券会社を使い分けるという選択肢もあります。

例えば、日常的な積立投資はネット証券で行い、IPOや対面相談が必要な大口取引は対面証券を利用するといった使い方です。

複数の証券口座を持つことは違法ではなく、むしろ各社の強みを活かせる賢い方法と言えます。

最大手証券会社5社の特徴を詳しく解説

ここからは、五大証券それぞれの特徴を詳しく解説します。

各社の強みや独自のサービスを理解することで、自分に合った証券会社を見つける手がかりになります。

野村證券｜業界最大手の実績と信頼

野村證券は、日本の証券業界で圧倒的なトップシェアを誇る最大手証券会社です。

1925年の創業以来、100年近い歴史を持ち、預かり資産は約152兆円と業界ダントツの規模を誇ります。

野村證券の最大の強みは、IPO引受実績と配分実績の豊富さです。

2024年には46銘柄のIPOを取り扱い、そのうち16社で主幹事を務めました。

取扱商品も豊富で、国内株式はもちろん、外国株式は米国・中国・欧州など4カ国約850銘柄を取り扱っています。

投資信託は約900本と、五大証券の中では標準的な品揃えです。

大和証券｜独立系大手の総合力

大和証券は、メガバンクグループに属さない独立系大手証券として、独自のポジションを確立しています。

1902年創業の老舗証券会社で、預かり資産は約70兆円、全国約120店舗を展開しています。

大和証券の特徴は、バランスの取れた総合力です。

リテール業務（個人投資家向けサービス）と投資銀行業務（企業向けサービス）の両方に強みを持ち、IPO引受実績も豊富です。

取扱商品は、国内株式、外国株式（米国・中国など）、投資信託約1,000本、債券、デリバティブ商品など多岐にわたります。

新NISA制度にも対応しており、つみたて投資枠では約30本の投資信託から選べます。

SMBC日興証券｜三井住友FGの安心感

SMBC日興証券は、三井住友フィナンシャルグループ（SMBC）傘下の大手証券会社です。

預かり資産は約40兆円、全国約100店舗を展開し、メガバンクグループの総合力を活かしたサービスを提供しています。

SMBC日興証券の強みは、IPO引受実績の豊富さです。

2024年には52銘柄のIPOを取り扱い、そのうち22社で主幹事を務めました。

取扱商品は、国内株式、外国株式（米国・中国など2カ国約2,200銘柄）、投資信託約1,000本、債券など幅広く揃っています。

新NISA制度にも対応しており、つみたて投資枠では約160本の投資信託から選べます。

みずほ証券｜みずほFGとの連携力

みずほ証券は、みずほフィナンシャルグループ傘下の大手証券会社です。

預かり資産は約35兆円、全国約80店舗を展開し、みずほ銀行との連携により、総合的な金融サービスを提供しています。

みずほ証券の特徴は、外国株の取扱国が多いことです。

米国、中国、香港、シンガポール、タイ、インドネシアの6カ国、約6,500銘柄の外国株を取り扱っており、五大証券の中では最も豊富です。

取扱商品は、国内株式、外国株式、投資信託約100本、債券など幅広く揃っています。

新NISA制度にも対応しており、つみたて投資枠では約10本の投資信託から選べます。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券｜グローバルな投資銀行業務

三菱UFJモルガン・スタンレー証券は、三菱UFJフィナンシャル・グループと米国のモルガン・スタンレーの合弁により設立された証券会社です。

預かり資産は約30兆円、全国約70店舗を展開し、グローバルな投資銀行業務に強みを持っています。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券の最大の特徴は、投資銀行業務とグローバルネットワークです。

モルガン・スタンレーの海外ネットワークを活用し、外国株式や海外債券など、グローバルな投資商品を豊富に取り揃えています。

IPO引受実績も豊富で、2024年には21銘柄を取り扱い、9社で主幹事を務めました。

また、企業のM&Aや資金調達支援など、投資銀行業務でも高い実績を持っています。

最大手証券会社の手数料を比較｜コストはどれくらい？

証券会社を選ぶ際、手数料は重要な判断材料の一つです。

特に頻繁に取引する人にとっては、手数料の差が長期的なリターンに大きく影響します。

株式取引の手数料比較

五大証券の株式取引手数料は、ネット証券と比較すると高めに設定されています。

野村證券の現物取引手数料は152円から78,571円、信用取引は1注文あたり524円です。

例えば、100万円分の株式を売買する場合、五大証券では1,000円から5,000円程度の手数料がかかるのに対し、ネット証券では無料または数百円程度です。

年間で何度も取引する人にとっては、この差が積み重なって大きなコスト負担になります。

投資信託の手数料比較

投資信託の手数料は、購入時手数料（販売手数料）、信託報酬、信託財産留保額の3つがあります。

五大証券では、購入時手数料がかかる投資信託が多く、商品によっては約定金額の1%から3%程度の手数料が発生します。

一方、ネット証券では購入時手数料が無料（ノーロード）の投資信託が主流で、コストを大幅に抑えられます。

ただし、五大証券でも新NISA口座での投資信託購入は手数料無料になるケースが増えています。

手数料以外のコストに注意

証券会社の取引では、売買手数料以外にもさまざまなコストがかかります。

まず、外国株取引では為替手数料が発生します。

例えば、信託報酬が年率1%の投資信託を100万円分保有していると、年間1万円のコストがかかります。

長期投資では信託報酬の差が運用成績に大きく影響するため、できるだけ低コストの商品を選ぶことが重要です。

新NISA時代の最大手証券会社｜対応状況を比較

2024年から新NISA制度が始まり、非課税保有限度額が1,800万円に拡大されました。

五大証券も新NISA制度に対応していますが、各社のサービス内容には違いがあります。

金融庁:NISA特設ウェブサイト

つみたて投資枠の対応状況

つみたて投資枠は、年間120万円まで積立投資ができる枠で、金融庁が定めた基準を満たす投資信託が対象です。

五大証券の中では、SMBC日興証券が約160本と最も多く、次いで野村證券が約20本、大和証券とみずほ証券が約30本、三菱UFJモルガン・スタンレー証券が約30本となっています。

一方、ネット証券のSBI証券は約271本、楽天証券は約200本と、五大証券を大きく上回る品揃えです。

ただし、五大証券では対面での相談を通じて、自分に合った投資信託を選んでもらえるというメリットがあります。

成長投資枠の対応状況

成長投資枠は、年間240万円まで投資でき、国内株式、外国株式、投資信託など幅広い商品が対象です。

五大証券はいずれも成長投資枠に対応しており、国内株式や投資信託を非課税で購入できます。

一方、ネット証券のSBI証券は米国株約5,000銘柄、楽天証券は約4,500銘柄と、五大証券を上回る品揃えです。

NISA口座開設のしやすさ

NISA口座の開設は、証券会社によってスピードや手続きの簡便さが異なります。

ネット証券のSBI証券や楽天証券では、オンライン完結で最短翌営業日に口座開設できます。

SMBC日興証券は最短即日で口座開設できるため、五大証券の中では最もスピーディーです。

また、既に証券口座を持っている人がNISA口座を追加開設する場合、手続きが簡略化されることもあります。

最大手証券会社の選び方｜5つのポイント

証券会社を選ぶ際は、自分の投資スタイルや目的に合わせて、複数のポイントを総合的に判断することが大切です。

ここでは、最大手証券会社を選ぶ際の5つのポイントを解説します。

投資スタイルに合わせて選ぶ

証券会社選びで最も重要なのは、自分の投資スタイルに合っているかどうかです。

投資初心者で、対面での相談を重視する人には、五大証券が適しています。

また、IPO投資を重視する人には、五大証券が有利です。

野村證券やSMBC日興証券は主幹事実績が豊富で、人気のIPO銘柄を取得できる可能性が高まります。

取扱商品の豊富さで選ぶ

証券会社によって、取り扱っている商品の種類や数が異なります。

外国株式に投資したい人は、取扱国や銘柄数を確認しましょう。

投資信託の取扱本数も重要です。

ネット証券のSBI証券は約2,600本、楽天証券は約2,550本と、五大証券を大きく上回ります。

サポート体制で選ぶ

証券会社のサポート体制は、投資初心者にとって特に重要です。

五大証券は全国に店舗を持ち、対面での相談サービスを提供しています。

また、セミナーや勉強会の開催状況も確認しましょう。

五大証券では、投資初心者向けのセミナーや、市場動向を解説するセミナーを定期的に開催しています。

手数料の安さで選ぶ

手数料は、長期的な投資成績に大きく影響します。

頻繁に取引する人や、コストを重視する人には、手数料の安いネット証券が適しています。

また、新NISA口座での投資信託購入は手数料無料になるケースが増えているため、NISA口座を活用すれば五大証券でもコストを抑えられます。

企業の信頼性・安全性で選ぶ

証券会社を選ぶ際、企業の信頼性や安全性も重要なポイントです。

五大証券はいずれも長い歴史と実績を持ち、金融庁に登録された第一種金融商品取引業者です。

野村證券は100年以上の歴史を持ち、預かり資産約152兆円という圧倒的な規模を誇ります。

SMBC日興証券、みずほ証券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券は、それぞれメガバンクグループに属しており、グループ全体の財務健全性が高いことも安心材料です。

最大手証券会社で気をつけたい3つのこと

五大証券を利用する際には、いくつか注意すべきポイントがあります。

メリットだけでなくデメリットも理解し、自分に合った選択をしましょう。

手数料が高めの場合がある

五大証券の最大のデメリットは、手数料が高いことです。

野村證券の現物取引手数料は152円から78,571円、信用取引は1注文あたり524円と、ネット証券と比較すると大きな差があります。

ただし、五大証券では対面でのサポートやIPO配分などの付加価値があるため、手数料を払う価値があると感じる人もいます。

営業の勧誘を受ける可能性

五大証券では、担当者から営業電話や訪問を受ける可能性があります。

特に、口座開設後しばらくすると、新商品の案内や投資提案の電話がかかってくることがあります。

担当者の提案をそのまま受け入れるのではなく、自分でも商品内容や手数料を確認し、納得してから購入することが大切です。

デジタル対応がネット証券より遅れている場合も

五大証券は、デジタル対応の面でネット証券に遅れをとっている部分があります。

スマートフォンアプリの使い勝手や、オンラインでの手続きの簡便さは、ネット証券の方が優れています。

SBI証券や楽天証券のアプリは、直感的に操作でき、リアルタイムで株価をチェックしたり、簡単に注文を出したりできます。

一方、五大証券のアプリは、機能が限られていたり、操作が複雑だったりすることがあります。

ただし、五大証券も近年はデジタル化を進めており、アプリの機能改善やオンライン手続きの拡充に取り組んでいます。

よくある質問（Q&A）

まとめ

証券会社の最大手5社（五大証券）は、野村證券、大和証券、SMBC日興証券、みずほ証券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券です。

それぞれ長い歴史と実績を持ち、全国に店舗網を展開しています。

野村證券は業界最大手として預かり資産約152兆円を誇り、IPO引受実績も豊富です。

大和証券は独立系大手として中立的な立場から提案でき、SMBC日興証券はメガバンクグループの総合力を活かしたサービスを提供しています。

みずほ証券は外国株の取扱国が多く、三菱UFJモルガン・スタンレー証券はグローバルな投資銀行業務に強みを持っています。

五大証券の強みは、対面でのサポートが受けられることです。

投資初心者や高齢者、大口の資産運用を検討している人にとっては、担当者と直接相談できる安心感があります。

また、IPO配分実績が豊富で、人気のIPO銘柄を取得できる可能性が高いことも魅力です。

一方、手数料はネット証券と比較すると高めで、デジタル対応の面でも遅れている部分があります。

証券会社を選ぶ際は、自分の投資スタイルや目的に合わせて判断することが大切です。

対面でのサポートを重視する人には五大証券が適していますが、手数料を抑えたい人やデジタルツールを重視する人にはネット証券が向いています。

また、複数の証券会社を使い分けることで、各社の強みを活かした効率的な資産運用ができます。

なお、投資には元本割れのリスクがあります。最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。詳しくは各証券会社にご確認いただき、ご自身の投資目的やリスク許容度に合わせて、慎重にご検討ください。