会社設立のミチシルベ

FX取引を始めたいけれど、どの証券会社を選べばいいのか分からない。

スプレッドやスワップポイント、取引ツールの違いが複雑で、比較するポイントが見えてこない。

そんな悩みを抱えている方は多いのではないでしょうか。

FX会社は国内だけでも数十社あり、それぞれ手数料体系やサービス内容が異なります。

この記事では、主要なFX証券会社の特徴を比較し、初心者でも失敗しない選び方を具体的に解説します。

スプレッドの狭さ、スワップポイントの高さ、最小取引単位、取引ツールの使いやすさなど、実際の取引で重要になるポイントを網羅的に紹介します。

自分に合ったFX会社を見つけて、安心して取引を始めましょう。

FX証券会社とは？基本の仕組みを知ろう

FX証券会社は、外国為替証拠金取引（FX）を提供する金融機関です。

個人投資家が円やドル、ユーロなどの通貨を売買できる環境を整え、取引プラットフォームや情報提供を行っています。

FX取引は、証拠金を預けることでその何倍もの金額を取引できる「レバレッジ」の仕組みが特徴です。

少額の資金でも大きな取引が可能になる一方、損失も拡大する可能性があります。

FX取引の基本的な仕組み

FX取引は、2つの通貨を交換する取引です。

例えば、米ドル/円（USD/JPY）の通貨ペアでは、米ドルを買って円を売る、またはその逆の取引を行います。

為替レートが変動することで、売買の差額が利益または損失になります。

国内FX会社では、最大25倍のレバレッジをかけることができます。

例えば、10万円の証拠金で250万円分の取引が可能です。

取引は平日24時間可能で、月曜日の早朝から土曜日の早朝まで取引できます。

世界中の市場が時間帯をずらして開いているため、日中忙しい方でも夜間に取引できるのが魅力です。

FX証券会社が提供するサービス

FX証券会社は、取引プラットフォームの提供が主なサービスです。

パソコン用の高機能ツールや、スマートフォンアプリで外出先でも取引できる環境を整えています。

チャート分析機能やテクニカル指標も充実しており、初心者から上級者まで使いやすい設計になっています。

また、経済指標カレンダーやマーケットニュース、為替レポートなどの情報提供も重要なサービスです。

外為どっとコムのように、セミナーや動画コンテンツで投資教育に力を入れている会社もあります。

サポート体制も各社で異なります。

電話やチャット、メールでの問い合わせ対応があり、初心者向けには24時間対応のサポートを提供している会社もあります。

国内FXと海外FXの違い

国内FXは金融庁の監督下にあり、信託保全が義務付けられているため、万が一FX会社が破綻しても顧客の資産は保護されます。

一方、海外FXは高いレバレッジが魅力ですが、税率が高く、トラブル時の対応が難しいリスクがあります。

FXにおすすめの証券会社5社｜特徴を比較

FX取引を始める際に重要なのが、自分の取引スタイルに合った証券会社を選ぶことです。

ここでは、スプレッドの狭さ、スワップポイントの高さ、取引ツールの完成度などで評価が高い主要5社を紹介します。

各社の強みや特徴を理解することで、自分に最適なFX会社が見つかります。

GMOクリック証券（FXネオ）

GMOクリック証券は、FX取引高で高い実績を持つFX会社です。

2012年から取引高で上位の実績を何度も獲得しており、多くのトレーダーから支持されています。

最大の特徴は、狭いスプレッドと高機能な取引ツールです。

米ドル/円のスプレッドは0.2銭（原則固定）と非常に狭く、取引コストを抑えられます。

また、パソコン用ツール「はっちゅう君FXプラス」やスマホアプリ「GMOクリックFX」は、直感的な操作性と豊富なテクニカル指標で人気があります。

スプレッドの狭さ

GMOクリック証券のスプレッドは、主要通貨ペアで狭く設定されています。

米ドル/円は0.2銭、ユーロ/円は0.4銭、ポンド/円は0.9銭（いずれも原則固定）となっています。

スプレッドが狭いほど取引コストが低くなるため、デイトレードやスキャルピングなど短期売買を繰り返すトレーダーにとって大きなメリットです。

1日に何度も取引する場合、スプレッドの差が積み重なって利益に大きく影響します。

取引ツールの完成度

GMOクリック証券の取引ツールは、初心者から上級者まで使いやすい設計です。

パソコン用の「はっちゅう君FXプラス」は、38種類のテクニカル指標と25種類の描画オブジェクトを搭載し、高度なチャート分析が可能です。

スマホアプリ「GMOクリックFX」は、4画面同時表示やスピード注文機能があり、外出先でも快適に取引できます。

チャート上から直接注文できる「チャート注文」機能も便利です。

向いている人

みんなのFX（トレイダーズ証券）

みんなのFXは、高水準のスワップポイントと充実した初心者向けサポートが特徴のFX会社です。

トレイダーズ証券が運営しており、シンプルで分かりやすい取引環境を提供しています。

スワップポイントは高水準を維持しており、長期保有で利益を狙うトレーダーに人気があります。

また、1,000通貨から取引可能なため、少額資金でFXを始めたい初心者にも適しています。

スワップポイントの高さ

みんなのFXは、主要通貨ペアのスワップポイントが高く設定されています。

特に高金利通貨（メキシコペソ/円、南アフリカランド/円、トルコリラ/円など）のスワップポイントが魅力的で、長期保有による金利収入を狙う投資家に支持されています。

スワップポイントは毎日変動しますが、みんなのFXは他社と比較して上位の水準を維持しています。

公式サイトで毎日のスワップポイントが公開されているため、事前に確認できます。

初心者向けサポート

みんなのFXは、初心者向けの教育コンテンツが充実しています。

FXの基礎知識から取引手法まで、動画やテキストで学べる「FX学校」があり、無料で利用できます。

また、24時間対応のコールセンターがあり、取引に関する疑問をいつでも相談できます。

初めてFXを始める方でも安心してスタートできる環境が整っています。

向いている人

LIGHT FX（トレイダーズ証券）

LIGHT FXは、みんなのFXと同じトレイダーズ証券が運営するFX会社です。

スワップポイント特化型のサービスとして位置づけられており、長期投資に最適な環境を提供しています。

みんなのFXとの違いは、よりシンプルな取引環境と、スワップポイントに特化したサービス設計です。

余計な機能を省き、スワップ投資に集中したい人に向いています。

高スワップ特化型

LIGHT FXは、スワップポイントの高さに特化したFX会社です。

主要通貨ペアのスワップポイントは、みんなのFXと同水準またはそれ以上の設定になっています。

特に高金利通貨のスワップポイントが魅力的で、メキシコペソ/円、南アフリカランド/円、トルコリラ/円などで高水準のスワップが得られます。

長期保有で安定した金利収入を得たい投資家に最適です。

シンプルな取引環境

LIGHT FXの取引ツールは、必要な機能に絞り込んだシンプルな設計です。

複雑な機能が少ないため、初心者でも迷わず操作できます。

スマホアプリも直感的な操作性で、チャート分析や注文がスムーズに行えます。

シンプルながらテクニカル指標も充実しており、基本的な分析には十分対応できます。

向いている人

外為どっとコム

外為どっとコムは、情報コンテンツの充実度とサポート体制の高さで評価されているFX会社です。

FX業界で20年以上の実績があり、初心者から上級者まで幅広い層に支持されています。

最大の特徴は、為替情報やマーケットレポートの質と量です。

著名なアナリストによる相場分析や、経済指標の解説動画など、取引に役立つ情報が毎日更新されています。

情報コンテンツの充実

外為どっとコムは、FX業界でも屈指の情報量を誇ります。

為替ニュースは24時間配信されており、経済指標の発表や要人発言など、相場に影響するイベントをリアルタイムで把握できます。

また、著名なアナリストによる相場分析レポートや、初心者向けのFXセミナー動画も豊富です。

「マネ育チャンネル」では、FXの基礎から実践的なトレード手法まで学べます。

HDI格付け最高評価

外為どっとコムは、HDI-Japan（ヘルプデスク協会）の格付けで最高評価の「三つ星」を獲得しています。

これは、サポート体制の質が業界トップクラスであることを示しています。

電話サポートは平日24時間対応で、取引に関する疑問や操作方法の質問にいつでも答えてもらえます。

初心者でも安心して取引を始められる環境が整っています。

向いている人

SBI FXトレード

SBI FXトレードは、1通貨から取引できる唯一のFX会社です。

通常、FX会社の最小取引単位は1,000通貨または1万通貨ですが、SBI FXトレードは1通貨（約150円程度）から取引可能です。

少額から始められるため、初心者が実際の取引で経験を積むのに最適です。

また、SBIグループの一員として信頼性も高く、安心して取引できます。

1通貨から取引可能

SBI FXトレードの最大の特徴は、1通貨単位から取引できることです。

例えば、米ドル/円が150円の場合、わずか150円の証拠金で取引を始められます（レバレッジ25倍の場合）。

他社では最小1,000通貨（約6,000円の証拠金）が必要なため、SBI FXトレードは圧倒的に少額から始められます。

実際の取引で経験を積みたいけれど、大きな資金は投入したくない初心者に最適です。

少額投資に最適

1通貨から取引できるため、リスクを最小限に抑えながら実践的な経験を積めます。

デモトレードでは味わえない、実際のお金を使った緊張感の中で取引スキルを磨けます。

また、少額から始めることで、損失が出ても精神的な負担が少なく、冷静な判断を保ちやすくなります。

FXの仕組みや取引ツールの使い方を学ぶのに理想的な環境です。

向いている人

FX証券会社の選び方｜5つのポイント

FX会社を選ぶ際には、自分の取引スタイルや投資目的に合った会社を見つけることが重要です。

ここでは、FX会社を比較する際に必ずチェックすべき5つのポイントを解説します。

スプレッドの狭さで選ぶ

スプレッドとは、通貨を買う価格（Ask）と売る価格（Bid）の差額のことです。

この差額がFX会社の実質的な手数料となり、取引コストに直結します。

スプレッドが狭いほど、取引コストを抑えられます。

例えば、米ドル/円のスプレッドが0.2銭の場合、1万通貨の取引で20円のコストがかかります。

これが0.5銭なら50円、1.0銭なら100円です。

1日に何度も取引するデイトレーダーにとって、この差は大きな影響を及ぼします。

スワップポイントの高さで選ぶ

スワップポイントとは、2つの通貨の金利差によって発生する利益または損失のことです。

高金利通貨を買って低金利通貨を売ると、毎日スワップポイントを受け取れます。

逆の場合は支払いが発生します。

長期保有を前提とした投資スタイルでは、スワップポイントの高さが重要です。

例えば、メキシコペソ/円を1万通貨保有した場合、1日あたり20円程度のスワップポイントが得られる会社もあります（2024年12月時点）。

これを1年間保有すると約7,300円の金利収入になります。

最小取引単位で選ぶ

最小取引単位とは、1回の取引で売買できる最小の通貨量のことです。

FX会社によって、1通貨、1,000通貨、1万通貨など異なります。

初心者や少額資金で始めたい人は、最小取引単位が小さい会社を選ぶことが重要です。

例えば、米ドル/円が150円の場合、1万通貨の取引には約6万円の証拠金が必要です（レバレッジ25倍の場合）。

一方、1,000通貨なら約6,000円、1通貨なら約6円で取引できます。

取引ツールの使いやすさで選ぶ

取引ツールの使いやすさは、日々の取引効率に大きく影響します。

特に、チャート分析機能、注文方法の種類、操作性の3つが重要です。

チャート分析機能では、テクニカル指標の種類や描画ツールの充実度をチェックしましょう。

移動平均線、ボリンジャーバンド、MACDなど、自分が使いたい指標が揃っているか確認が必要です。

注文方法も重要で、成行注文や指値注文に加えて、OCO注文やIFD注文など、複雑な注文方法に対応しているかを確認しましょう。

また、スマホアプリの使いやすさも重要です。

外出先でも快適に取引できるよう、操作性やチャートの見やすさを事前に確認することをおすすめします。

サポート体制で選ぶ

特に初心者にとって、サポート体制の充実度は重要な選択基準です。

取引中にトラブルが発生したり、操作方法が分からなくなったりした時に、すぐに相談できる環境が整っているかを確認しましょう。

HDI-Japanの格付けなど、第三者機関による評価も参考になります。

実際の利用者の口コミやレビューも確認し、サポートの質を見極めましょう。

スプレッド・スワップポイントを比較

FX会社を選ぶ際に最も重要な要素の一つが、スプレッドとスワップポイントです。

ここでは、主要FX会社の具体的な数値を比較し、どの会社がどの通貨ペアで有利なのかを明らかにします。

主要通貨ペアのスプレッド比較

スプレッドは取引コストに直結するため、特に短期売買を行うトレーダーにとって重要です。

以下の表は、主要FX会社の代表的な通貨ペアのスプレッドを比較したものです（2024年12月時点、原則固定）。

主要通貨ペアでは、各社ともほぼ同水準のスプレッドを提供しています。

米ドル/円では0.2銭前後が標準的で、SBI FXトレードがわずかに狭い設定です。

スワップポイント比較

スワップポイントは、長期保有を前提とした投資スタイルで重要な収益源です。

以下の表は、高金利通貨ペアのスワップポイントを比較したものです（2024年12月時点、1万通貨あたり1日分）。

高金利通貨のスワップポイントでは、みんなのFXとLIGHT FXが高水準を維持しています。

例えば、メキシコペソ/円を10万通貨（証拠金約24万円、レバレッジ25倍の場合）保有すると、1日あたり210円、1ヶ月で約6,300円、1年で約76,650円のスワップポイントが得られます。

取引スタイル別｜おすすめのFX証券会社

FX会社は、それぞれ異なる強みを持っています。

自分の取引スタイルに合った会社を選ぶことで、より効率的に利益を狙えます。

ここでは、代表的な取引スタイル別におすすめのFX会社を紹介します。

初心者におすすめのFX会社

FX初心者には、少額から始められて、サポート体制が充実している会社がおすすめです。

デイトレードにおすすめのFX会社

デイトレードでは、1日に複数回の売買を繰り返すため、スプレッドの狭さと約定力の高さが重要です。

取引高で高い実績があり、サーバーの安定性や約定スピードも優れています。

重要な経済指標発表時でも、スムーズに取引できる環境が整っています。

スワップ狙いにおすすめのFX会社

長期保有でスワップポイントを狙う投資スタイルでは、スワップポイントの高さが最も重要です。

特に、メキシコペソ/円、南アフリカランド/円、トルコリラ/円などの高金利通貨で高水準のスワップポイントが得られます。

長期保有を前提とした投資では、わずかな差が大きな利益の違いになるため、スワップポイントの高い会社を選ぶことが重要です。

自動売買におすすめのFX会社

自動売買（システムトレード）を行いたい場合、専用のツールやプラットフォームを提供している会社を選ぶ必要があります。

以下のFX会社が自動売買に対応しています。

FXで気をつけたい3つのリスク

FX取引には大きな利益を得られる可能性がある一方で、重大なリスクも伴います。

ここでは、FX取引で特に注意すべき3つのリスクを詳しく解説します。

レバレッジによる損失リスク

レバレッジは、少額の証拠金で大きな金額を取引できる仕組みです。

国内FXでは最大25倍のレバレッジをかけることができ、10万円の証拠金で250万円分の取引が可能です。

レバレッジをかけることで、少ない資金でも大きな利益を狙えますが、同時に損失も拡大します。

例えば、レバレッジ25倍で米ドル/円を150円で1万通貨（150万円分）購入し、149円に下落した場合、1万円の損失が発生します。

これは証拠金6万円の約16.7%に相当します。

さらに、2円下落して148円になった場合、損失は2万円となり、証拠金の33.3%を失います。

強制ロスカットの仕組み

強制ロスカットとは、証拠金維持率が一定水準を下回った時に、FX会社が強制的にポジションを決済する仕組みです。

これは、顧客の損失が証拠金を超えないようにするための保護措置です。

証拠金維持率は、「有効証拠金÷必要証拠金×100」で計算されます。

多くのFX会社では、証拠金維持率が50%～100%を下回ると強制ロスカットが執行されます。

例えば、10万円の証拠金で米ドル/円を25倍のレバレッジで取引している場合、含み損が一定額を超えると強制的に決済されます。

相場が急変した場合、自分で損切りする前に強制ロスカットされることがあり、大きな損失が確定してしまいます。

スプレッド拡大のタイミング

通常時は狭いスプレッドでも、特定の時間帯や状況ではスプレッドが大きく拡大することがあります。

スプレッドが拡大すると、取引コストが増加し、思わぬ損失につながる可能性があります。

FX口座開設の流れと必要書類

FX口座の開設は、オンラインで完結するため、自宅にいながら手続きできます。

ここでは、口座開設の流れと必要な書類について詳しく解説します。

口座開設に必要な書類

FX口座を開設するには、本人確認書類とマイナンバー確認書類が必要です。

以下の書類を事前に準備しておくと、スムーズに手続きできます。

マイナンバーカードを持っている場合は、これ1枚で本人確認とマイナンバー確認の両方ができるため、最も便利です。

多くのFX会社では、マイナンバーカードを使ったオンライン本人確認（eKYC）に対応しており、最短即日で口座開設が完了します。

口座開設の手順

FX口座の開設は、以下の手順で進めます。

1. 公式サイトから申し込み
FX会社の公式サイトにアクセスし、「口座開設」ボタンをクリックします。氏名、住所、生年月日、職業、年収、投資経験などの情報を入力します。

2. 本人確認書類の提出
スマートフォンで本人確認書類とマイナンバー確認書類を撮影し、アップロードします。マイナンバーカードを使ったオンライン本人確認（eKYC）に対応している会社では、スマホで顔写真と書類を撮影するだけで本人確認が完了します。

3. 審査
FX会社が提出された情報と書類を審査します。審査基準は各社で異なりますが、一般的に20歳以上（一部の会社は18歳以上）で、日本国内に居住していることが条件です。

4. 口座開設完了の通知
審査に通過すると、メールまたは郵送でログインIDとパスワードが通知されます。オンライン本人確認を利用した場合は、メールで即日通知されることが多く、郵送の場合は数日かかります。

5. 入金と取引開始
ログイン後、取引口座に資金を入金します。クイック入金（即時入金）に対応している銀行口座を持っていれば、24時間いつでも即座に入金できます。入金が反映されたら、取引を開始できます。

審査にかかる日数

口座開設の審査にかかる日数は、FX会社や本人確認方法によって異なります。

オンライン本人確認（eKYC）を利用した場合：最短即日～翌営業日で口座開設が完了します。マイナンバーカードを持っていれば、スマホで撮影するだけで本人確認が完了し、メールでログイン情報が届きます。

郵送で本人確認書類を提出した場合：審査完了まで3～5営業日程度かかります。ログイン情報が記載された書類が簡易書留で郵送されるため、受け取りまでに時間がかかります。

FXの税金と確定申告の基礎知識

FX取引で利益が出た場合、税金の申告が必要になることがあります。

ここでは、FXの税制と確定申告の基本的な知識を解説します。

FXの税率（申告分離課税20.315%）

FX取引で得た利益は、「先物取引に係る雑所得等」として申告分離課税の対象となります。

税率は、所得税15%、住民税5%、復興特別所得税0.315%を合わせて20.315%です。

この税率は、給与所得などの他の所得とは分離して計算されます。

そのため、年収が高い人でも低い人でも、FXの利益に対する税率は一律20.315%です。

例えば、FX取引で年間100万円の利益が出た場合、税額は約20万3,150円となります。

この税金は、翌年の確定申告期間（2月16日～3月15日）に申告し、納付します。

確定申告が必要なケース

FX取引で利益が出た場合、以下のケースでは確定申告が必要です。

給与所得者（会社員）の場合：FXの利益が年間20万円を超える場合、確定申告が必要です。給与所得以外の所得が20万円以下であれば、確定申告は不要です（ただし、住民税の申告は必要）。

個人事業主・フリーランスの場合：FXの利益額に関わらず、確定申告が必要です。事業所得と合わせて申告します。

専業主婦（夫）や学生など、扶養に入っている場合：FXの利益が年間48万円（基礎控除額）を超える場合、確定申告が必要です。また、利益が一定額を超えると、扶養から外れる可能性があります。

年金受給者の場合：公的年金等の収入が400万円以下で、FXの利益が20万円以下であれば確定申告は不要です。それを超える場合は申告が必要です。

損失の繰越控除

FX取引で損失が出た場合、その損失を翌年以降3年間繰り越すことができます。

これを「損失の繰越控除」といいます。

例えば、2024年にFX取引で50万円の損失が出た場合、確定申告で損失を申告しておけば、2025年に30万円の利益が出ても、前年の損失50万円と相殺できます。

この場合、2025年の課税所得はゼロとなり、税金はかかりません。

残りの損失20万円は、2026年、2027年に繰り越すことができます。

損失の繰越控除を活用することで、将来の税負担を軽減できます。

損失が出た年でも、必ず確定申告を行いましょう。

国税庁：先物取引に係る雑所得等の課税の特例

よくある質問（Q&A）

まとめ

FX証券会社を選ぶ際には、自分の取引スタイルや投資目的に合った会社を見極めることが重要です。

スプレッドの狭さ、スワップポイントの高さ、最小取引単位、取引ツールの使いやすさ、サポート体制など、複数の要素を総合的に比較しましょう。

初心者には、少額から始められて教育コンテンツが充実しているSBI FXトレードや外為どっとコム、みんなのFXがおすすめです。

デイトレードを行う場合はGMOクリック証券、スワップポイント狙いならみんなのFXやLIGHT FXが有利です。

FX取引には、レバレッジによる損失拡大、強制ロスカット、スプレッド拡大などのリスクがあります。

これらのリスクを十分に理解し、適切な資金管理を行うことが成功の鍵です。

まずは少額から始め、デモトレードで練習してから本番取引に移行することをおすすめします。

また、FX取引で利益が出た場合は、確定申告が必要になることがあります。

税制や申告方法についても事前に理解しておきましょう。

なお、FX取引にはレバレッジによる元本割れのリスクがあります。投資判断はご自身の責任で行ってください。詳しくは各FX会社の公式サイトでご確認いただき、ご自身の投資目的やリスク許容度に合わせて、慎重にご検討ください。